Una delle parti più difficili della creazione di un piano finanziario è la gestione di tutte le parti in movimento e la loro correlazione tra loro. Può essere schiacciante per coloro che hanno familiarità con la finanza, quindi immaginate come si sente per quei clienti che non sono finanziariamente addestrati o quelli che non amano nemmeno la finanza.

È importante aiutare i tuoi clienti a comprendere come tutte le parti siano interconnesse. In questo modo non sabotano il loro futuro finanziario prendendo un'azione negativa in cui pensavano che non avrebbe avuto un impatto sui loro soldi - come fare immersioni in cielo senza una volontà. Come si fa a prendere tutti i clienti per cercare di cogliere il piano completo?

Un ottimo modo per farlo è usare una mappa della mente. (Per ulteriori informazioni, vedere: 4 motivi per i quali i piani finanziari sono errati. )

La mappatura delle menti è un diagramma visivo che ti aiuta a organizzare e raccogliere informazioni. E 'ottimo per il brainstorming e per aiutare a mantenere insieme le informazioni correlate. La mappatura della mente è stata diffusa da Tony Buzan alla fine degli anni Sessanta, ma è stata per secoli sotto diversi nomi. In definitiva, ciò che fa è aiutare a utilizzare tutte le parti del tuo cervello per elaborare, comprendere e riflettere sulle informazioni. La componente visiva di esso ti aiuta a trovare chiarezza sui temi, trovare le associazioni che non avete pensato e scoprire le aree che si possono dimenticare. Inoltre, può aiutare le persone di tutti i tipi di apprendimento a comprendere le informazioni in discussione perché utilizza la visualizzazione, la parola parlata e il tocco.

A causa delle complesse connessioni di tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria, le mappe di mente hanno il potenziale per aiutare tutti i tuoi clienti a capire cosa stai parlando e cosa stanno lavorando.

Creazione di una mappa della mente

Oggi esistono due modi per creare una mappa mentale: penna e carta o programmi software. La versione scritta può creare più lavoro per la parte posteriore quando lo sposta in un formato elettronico, ma la carta è vantaggiosa per i clienti poiché la scrittura impegna parti del cervello che non si accede quando si utilizza un computer.

Per iniziare, scrivere il nome del tuo cliente nel mezzo della carta e disegnare un cerchio attorno ad esso. Dal nome, disegnare linee ondulate che raggiungono aspetti diversi di un piano finanziario, come un piano immobiliare, i membri della famiglia, gli investimenti, la gestione del rischio e gli eventi inaspettati. (Per ulteriori informazioni, vedere: Top Tips per i clienti nei loro anni '30 e 40. )

Successivamente, compilare i componenti di ciascuna di queste aree disegnando un'altra linea dall'idea principale. Ad esempio, al di fuori di "eventi imprevisti" si può avere la morte, la disabilità e la disoccupazione. Continuare ad abbattere ciascuna di queste aree fino a quando non sarai fuori dalle idee. Quindi, potete prendere la "morte" e avere più righe da dire che "assicurazione", "volontà" e "pianificazione funebre"."

Quando si trovano idee che sono correlate tra di loro, è possibile collegarle con una linea tratteggiata in modo da poter vedere la relazione. Ad esempio, se si dispone di una sezione di famiglia che elenca i bambini del client, è possibile disegnare una linea dal nome di ogni bambino nella loro area della mappa mentale per "finanziamenti universitari".

Per migliorare la chiarezza della mappa e la capacità dei clienti di creare connessioni è possibile aggiungere colori e immagini. un colore diverso o aggiungere immagini ad elementi come "acquistare una barca". Molte persone sono orientate alla visuale e sono motivate più dall'immagine che le parole reali.

Il software di mappatura di mente può essere trovato online, tra cui MindManager di Mindjet, così come MindGenius e MindMeister.

Migliorare l'efficienza

Una volta completata la mappa di mente con i tuoi clienti e tutti sono sulla stessa pagina, è il momento di renderlo un documento vivo (per ulteriori informazioni, vedere: > La modifica della marea di pensionamento: come aiutare i clienti. ) Ci sono molti software pr ograms che ti permetteranno di creare mappe di menti elettroniche e poi usarle per migliorare il tuo servizio e l'efficienza. Ecco alcune idee su come utilizzarle per migliorare il processo di pianificazione finanziaria.

Aggiungi documenti.

• È possibile allegare documenti come una volontà alla linea per volontà. Con la possibilità di aggiungere questi documenti, voi e il tuo personale possono accedere rapidamente a loro quando una domanda viene in su - è in un luogo facile da trovare. Aggiungi rapidamente nuove aree del piano
• . Poiché la vita del tuo cliente cambia durante l'anno, puoi aggiornare la mappa. La mappa della mente diventa un documento di lavoro che si evolve. Allora quando il tuo cliente entra per la loro revisione annuale, puoi semplicemente stampare la mappa aggiornata e fare una rapida revisione invece di ricreare il processo da zero. Per scopi di gestione
• . Puoi anche includere mappe di mente in altre aree della tua attività, non solo per i clienti. Esempi includono il brainstorming durante le riunioni, l'organizzazione delle presentazioni e la scrittura del tuo business plan. La linea di fondo

Le mappe mentali sono un ottimo modo per impegnare i tuoi clienti e organizzare i loro obiettivi e le informazioni in un punto centrale. Prendersi il tempo di creare uno - e passare attraverso il processo di mappatura - migliorerà l'efficienza, renderà le riunioni dei clienti più facili da coinvolgere tutti e, in ultima analisi, aiutano i vostri clienti a raggiungere i loro obiettivi più velocemente. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come evitare l'eredità nessuno vuole: debito )