Quando raggiungono i 40 anni, la maggior parte dei professionisti del settore fiscale e legale hanno stabilito le loro pratiche e cominciano a godere dei frutti delle loro fatiche. Se le cose sono andate bene, le difficoltà iniziali di avvio sono state superate e un flusso continuo di attività di referral sta ora entrando nella porta. In questa fase successiva delle loro carriere, la pensione non è così lontana come era una volta, e nuovi obiettivi riguardanti la famiglia e più tempi di inattività potrebbero essere all'orizzonte.

Le entrate provenienti da un'attività fiscale o da un professionista legale saranno la fonte da cui vengono finanziati i finanziamenti per tutti i loro futuri obiettivi personali. Se sei un professionista di pianificazione fiscale o fiscale, continua a leggere per sapere come l'offerta di servizi di pianificazione finanziaria può raddoppiare la tua linea di fondo con un impatto minimo sul carico di lavoro.

Vedi: Carriere finanziarie
Una soluzione logica
Mentre molti praticanti fiscali e legali vorrebbero vedere i loro ricavi aumentano, possono essere incerti a questo punto di come raggiungere questo obiettivo senza compromettere in altri settori della loro vita . Una possibile soluzione che molti professionisti della pianificazione fiscale e fiscale hanno scoperto offre servizi di pianificazione finanziaria per i loro clienti. Mentre questo può sembrare un'impresa importante, i professionisti delle imposte e dei beni che scelgono questo percorso scopriranno presto che dispongono di numerosi vantaggi considerevoli rispetto alla maggior parte della loro concorrenza che devono costruire le loro attività da zero. (Per saperne di più, leggere È una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro? )

La maggior parte dei consulenti che iniziano le proprie pratiche di pianificazione finanziaria devono trascorrere diversi anni a commercializzare e promuovere le loro attività dimostrando la loro competenza ai propri clienti prima di vedere reali premi. Tuttavia, i professionisti fiscali e immobiliari con pratiche consolidate hanno già raggiunto questo obiettivo e possono quindi offrire immediatamente servizi di pianificazione finanziaria ai propri clienti. Inoltre, essi godono di un livello di credibilità con i loro clienti, che possono essere molto difficili da ottenere dagli altri consiglieri, poiché hanno già familiarità con le situazioni finanziarie e gli ambiti di provenienza dei loro clienti.

Questo livello di conoscenza e fiducia consente loro di superare il processo di vendita e di fare semplicemente raccomandazioni professionali oggettive. Queste raccomandazioni possono spesso coinvolgere notevoli somme di denaro, in quanto i clienti con problemi fiscali e di pianificazione immobiliare spesso hanno redditi più elevati e portafogli di investimento più grandi.

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Per i venditori di assicurazioni in erba che devono generare affari solo dai loro sforzi di prospezione, vendendo un contratto di rendita annuale di $ 100.000 pagando una commissione del 5% rappresenta un lavoro di buon giorno. Tuttavia, questo non è niente rispetto a quello che un praticante fiscale o di proprietà potrebbe fare servire un cliente ricco che sta cercando un modo per trasferire efficacemente 2 milioni di dollari in beni personali alla carità.Molti praticanti hanno questo tipo di attività che camminano regolarmente nella porta, ma non hanno piattaforma da cui effettivamente attuare le proprie raccomandazioni. Per iniziare Per i professionisti delle imposte e delle aziende immobiliari, trovare la giusta piattaforma per fare affari può essere un problema confuso per risolvere. Ci sono diversi fattori che devono essere considerati.
Che servizi da fornire

La selezione di prodotti e servizi finanziari oggi disponibili non è niente di strano. Ogni tipo di investimento, assicurazione, ipoteca, prestito e prodotto bancario concepibile è facilmente disponibile tramite più canali. I praticanti del primo passo devono prendere per esaminare le loro attività e decidere quali prodotti e servizi sono i più rilevanti e vantaggiosi per i clienti. I praticanti devono inoltre stabilire limiti ragionevoli per la fornitura dei servizi, in quanto è facile cercare di andare in troppe direzioni contemporaneamente. Se un professionista vuole che la propria attività offra ogni prodotto e servizio disponibile, può essere saggio delegare alcune di queste opzioni tra diversi dipendenti o partner. Quindi, ogni associato può specializzarsi in una determinata area e garantire un livello professionale di servizio attraverso il bordo.
Metodo di compensazione

Che si tratti di commissioni o commissioni è un fattore chiave e dipenderà almeno un po 'dal livello di obiettività che i praticanti intendono mantenere nella loro pianificazione. Generalmente, i pianificatori che addebitano una tassa per la consulenza sono considerati più obiettivi di quelli che addebitano commissioni, in quanto la loro compensazione non dipende dal fatto che i clienti agiscano sulle loro raccomandazioni o sui prodotti o servizi che utilizzano per attuarli. Tuttavia, la compensazione per i progettisti che lavorano sulla commissione è spesso esponenzialmente superiore a quella dei consulenti a pagamento, specialmente quando si tratta di un'assicurazione di qualsiasi tipo. Ad esempio, supponiamo che un cliente con 2 milioni di dollari in beni segnati per la carità si incontra con il suo praticante o pianificatore. Il praticante lo consiglia di istituire una fiducia restitutiva e vendere le attività, quindi utilizzare il ricavato per acquistare un'annualità che gli pagherà un flusso di reddito per la vita. Se il praticante addebita una tassa fissata per il consiglio, allora probabilmente farà al massimo 500 dollari. D'altra parte, se il professionista ha dato gratuitamente i consigli e poi vende il cliente una rendita di 2 milioni di dollari, la commissione sarà probabilmente da qualche parte tra $ 100.000 e $ 150.000 a seconda della società e del prodotto scelti. Mentre i pianificatori veramente etici continueranno a formulare raccomandazioni oggettive, dal punto di vista aziendale è difficile che molti si contengano con compensazione a tasso quando tali tipi di denaro potrebbero essere disponibili.

) Scegliere un broker-dealer

Probabilmente prenderà la maggior parte dei professionisti un po 'di tempo per ordinare attraverso la miriade di società di servizi finanziari (per la lettura correlata, vedere Pagare il consulente per gli investimenti - Commissioni o Commissione? e decidere quale sia la cosa migliore per loro.I criteri principali per la selezione dovrebbero includere la struttura di compensazione, la selezione dei prodotti e dei servizi offerti e il supporto back-office. Il back office offre supporto tecnico e di vendita nonché la regolazione della conformità. Molti broker-commercianti offrono anche prodotti e servizi specializzati per mercati di nicchia, come piani di risarcimento differito per i medici o 1031 servizi di scambio per gli investitori immobiliari. Questo può essere utile per i professionisti i cui clienti hanno esigenze specifiche che possono essere riempite offrendo uno di questi programmi personalizzati. Licensing and Training

La licenza e la formazione probabilmente costituiranno la parte più importante del prelievo iniziale del tempo e del capitale. Mentre studi e prendendo esami di licenza può essere un problema per molti nuovi consiglieri, i titoli ei test di assicurazione non possono essere paragonati con gli esami di bordo che devono passare avvocati e contabili pubblici (CPA). Anche un preparatore fiscale esperto che non è un CPA dovrebbe non avere problemi a ottenere le licenze necessarie. A seconda di quali sono le licenze e quante classi sono necessarie per studiare per gli esami, il costo complessivo probabilmente passerà da poche centinaia di dollari a forse da qualche parte oltre un migliaio. Altrimenti, i praticanti avranno pochissimo per le spese di avvio. Naturalmente, se un professionista desidera ottenere una designazione professionale come il Certified Financial Planner®, ciò significa ulteriori spese e tempo. (Per maggiori informazioni, vedere L'alfabeto delle certificazioni finanziarie

e Studiare per l'esame CFP® .) Per quanto riguarda la formazione, il tuo broker-dealer avrà un programma da mostrare come mettere i mestieri e mantenere la conformità aziendale e dell'industria. Può anche fornire una formazione commerciale, ma le aziende che offrono i prodotti ei servizi utilizzati dal professionista forniranno probabilmente più supporto in quell'area. La maggior parte delle società di investimenti e assicurazioni offre una vasta gamma di materiali di marketing per quasi tutti i tipi di clienti, nonché il supporto personale di grossisti. Ricompense Per i professionisti delle imposte e dei beni, i vantaggi offerti ai servizi di pianificazione finanziaria possono essere sostanziali e immediati. Le entrate della Commissione possono spesso derivare dalla soluzione del problema fiscale di un cliente. Se un CPA ha una pratica fiscale che genera $ 300 000 all'anno in entrate, aggiungendo la pianificazione finanziaria potrebbe facilmente raddoppiare quel numero nel primo anno. I costi generali aggiuntivi sarebbero trascurabili.

La linea di fondo

Per i professionisti delle imposte e dei beni che cercano un costo e un modo efficace per aumentare i loro ricavi, nessuna opzione può essere confrontata con l'aggiunta della pianificazione finanziaria al mix. I clienti, la fiducia, la conoscenza e la posizione sono tutti già in atto. Soltanto ottenendo alcune licenze e selezionando un broker-dealer, questi professionisti possono rapidamente e facilmente generare notevoli redditi aggiuntivi con un minimo di tempo e di sforzo.