Betterment, uno dei principali consulenti di investimenti online (o robo-consultori), ha inviato un messaggio al presidente eletto Donald Trump per non tentare di rovesciare la nuova regola fiduciaria Dipartimento del Lavoro all'inizio di quest'anno. L'annuncio invita Trump a "stare in fila dai risparmiatori di 75 milioni di pensionati americani e non dalle aziende con tasche profonde che stanno facendo pressione. "

Jon Stein, fondatore e amministratore delegato di Betterment, ha scritto nell'annuncio sulla pagina B12 del Wall Street Journal che il diritto degli americani ad un onesto parere finanziario è in pericolo e stiamo contando su di te per proteggere quella destra. "(Per la lettura correlata, vedere: Trump Advisor Promises Repeal della regola fiduciaria e Può Trump riavviare la regola fiduciaria? )

La regola fiduciaria prevede che tutti i consiglieri che lavorino con piani di pensione o conti in qualsiasi capacità di agire in una capacità fiduciaria con i propri clienti, ponendo gli interessi dei propri clienti in anticipo. Ciò significa che i consulenti devono divulgare i loro risarcimenti e eventuali conflitti di interesse per i loro clienti e devono altresì incondizionatamente agire nel migliore interesse dei loro clienti in tutti i loro rapporti o essere responsabili altrimenti.

Questo è un sostanziale aggiornamento in materia di responsabilità dallo standard di idoneità precedenti che molti consiglieri sono stati tenuti a dove potevano avviare qualsiasi transazione con un cliente fino a quando si riteneva "idoneo" per loro . La regola comincerà ad essere applicata il 10 aprile 2017 e molti consiglieri e imprese stanno ancora cercando di ristrutturare le loro pratiche per conformarsi alle nuove norme. Ma molti dei consiglieri di Trump hanno affermato che intende ribaltare questa regola e ridurre il livello complessivo di regolamentazione nel settore finanziario.

Il business robo-consultivo ha affrontato qui le intenzioni di Trump, in quanto credono di aver già raggiunto l'obbligo fiduciario. Sono in grado di catturare i beni di molti clienti più piccoli che possono essere sconfitti da consulenti umani che non vogliono assumersi la responsabilità di una possibile azione legale di classe che potrebbe essere generata da clienti con piccoli saldi che ritengono che il consulente non ha agito nel loro migliore interesse. Alcuni robot stanno generando nuove attività lavorando con i broker-dealers per creare una soluzione valida per i piccoli conti nel mercato post-fiduciario.

Craig Iskowitz, fondatore di Ezra Group, società di consulenza tecnologica nell'industria del settore finanziario, ha dichiarato a

InvestmentNews

che "i robo-consultori vedono la regola DOL come uno svantaggio per i broker-dealers pensano che stanno prendendo affari da broker-rivenditori abbandonando piccoli conti."(Per ulteriori informazioni, vedere:

Betterment espande e raggiunge per più consiglieri .) Gli annunci gestiti da Betterment possono anche aiutarla a ottenere un riconoscimento di nomi che potrebbe aiutare i suoi sforzi di marketing per competere con l'industria giganti come Charles Schwab e Vanguard. Iskowitz ha continuato a dire che "ci vorrà un po 'per il grande pubblico a sentirsi a proprio agio facendo clic su un pulsante per trasferire gran parte del risparmio di vita. Non è solo come acquistare un libro su Amazon. " Joe Ziemer, vp di Betterment. p. le comunicazioni hanno anche detto in una dichiarazione pubblica che "c'è stato un aumento della speculazione sullo stato dello standard fiduciario alla luce dei risultati delle elezioni e vogliamo continuare a far conoscere la nostra posizione incoraggiando gli investitori ad assicurarsi che stiano ricevendo servizi e prodotti nel loro migliore interesse ". (Per la lettura correlata, vedere: Review di miglioramento 2016: fatti e fatti di investimento

.)

La linea inferiore L'ottimizzazione è in grado di capitalizzare sulla cattura le piccole risorse del cliente quando entrerà in vigore la regola fiduciaria La società sta sollecitando Trump a mantenere la regola fiduciaria perché questo lo aiuterà a far crescere la propria attività e aumentare i suoi attivi sotto la gestione. Per ulteriori informazioni sulla nuova regola fiduciaria visitare il Dipartimento Pagina web della fiduciaria del lavoro del lavoro.