È fondamentale avere informazioni affidabili e precise quando prendere una decisione. I grandi leader guardano al loro personale per avere intuizioni tempestive. Allo stesso modo, un cliente effettua decisioni basate sulle informazioni fornite dal proprio gestore degli investimenti. Poiché queste informazioni sono essenziali per il processo decisionale, i clienti devono disporre di dati affidabili e precisi, che siano tempestivi e pertinenti. Se un cliente riceve informazioni inesatte o non tempestive, le sue conclusioni potrebbero non essere corrette, inappropriate e persino dannose. Avere le informazioni giuste è fondamentale, quindi i manager dovrebbero avere un'alta priorità sulle comunicazioni con i clienti. (Vedere di più, qui: Asset Manager Ethics: Clienti e lealtà.)

Timare e Accurato

Un piano di comunicazione dovrebbe definire la frequenza della comunicazione, nonché il formato e le parti responsabili del piano. "Sviluppare e mantenere pratiche di comunicazione chiare, frequenti e approfondite è fondamentale per fornire servizi finanziari di alta qualità ai clienti", suggerisce l'Istituto CFA. La responsabilità primaria del gestore è di agire per conto del cliente. Quando i clienti ricevono comunicazioni chiare, attraverso un piano ben progettato e realizzato, potranno prendere decisioni ben informate. Le comunicazioni possono variare per impresa, ma un piano di comunicazione standard dovrebbe includere i seguenti componenti:

1. In primo luogo, un cliente deve capire l'approccio del gestore all'investimento. Il gestore dovrebbe comunicare il processo di investimento: ciò che contribuisce alla decisione d'investimento e quali componenti o input sono parte integrante dell'analisi. Inoltre, il gestore dovrebbe informare il cliente circa le limitazioni dell'analisi e educarle sulle fonti di informazioni che utilizzano per arrivare alle loro conclusioni di investimento. Importante, hanno anche bisogno di rivelare quando vengono apportate modifiche al processo di investimento ei fattori di rischio che possono accompagnare le modifiche del processo. Ad esempio, la comprensione delle caratteristiche di investimento è importante per determinare l'idoneità dell'investimento per il cliente e come si inserisce nel portafoglio totale del cliente.
2. I potenziali rischi, in particolare per quanto riguarda i rendimenti attesi, dovrebbero essere inclusi nel piano di comunicazione. Questi possono includere il rischio di credito, il rischio finanziario (in particolare l'utilizzo di leverage o derivati ​​finanziari) e il rischio complessivo del mercato. Il responsabile dovrebbe discutere l'impatto potenziale di tutti i rischi sulla tesi di investimento. Inoltre, ogni cambiamento delle caratteristiche di rischio sulla strategia di portafoglio è importante da divulgare.
3. Il cliente deve essere informato dell'utilizzo di un gestore esterno per gestire una parte delle attività del client.L'impatto sulla diversificazione del portafoglio, sul livello delle attività e sui redditi generati dovrebbero essere discussi con i clienti in modo da poter comprendere il mix di portafoglio e come l'impatto esterno influisca sul portafoglio totale.

Diverse forme o modi di comunicazione devono essere utilizzati nel piano. Le relazioni scritte sono una modalità di comunicazione tradizionale, ma le informazioni devono essere comunicate utilizzando una varietà di mezzi. Le riunioni personali, le conversazioni telefoniche e le email blast sono altre forme che devono accompagnare le relazioni scritte.

Oltre a garantire che il piano di comunicazione sia completo e accurato, le informazioni devono essere consegnate tempestivamente. Le informazioni accurate non sono buone se è scaduto. Un piano di comunicazione dovrebbe definire quando dovrebbe essere prevista una comunicazione regolare. Ad esempio, le relazioni scritte e verbali mensili, trimestrali o annuali sono tipiche comunicazioni regolari. Le relazioni ad hoc, come comunicare una modifica nel processo o un ambiente di mercato insolito, dovrebbero essere inclusi nel piano.

La linea inferiore

La relazione client-manager è rafforzata da un piano di comunicazione che include informazioni rilevanti, accurate e tempestive. Il cliente può prendere decisioni informate solo sul portafoglio per soddisfare i propri bisogni e obiettivi di investimento se le informazioni ricevute sono accurate e tempestive. Le informazioni esatte includono discussioni sul processo di investimento, come il dirigente decide, le modifiche al processo e i rischi. Queste informazioni, tuttavia, sono utili solo se vengono fornite tempestivamente. Le informazioni obsolete o speculative non aiutano il cliente a prendere decisioni e potrebbero essere dannose. Il piano di comunicazione deve anche includere i modi o la consegna per la comunicazione, che dovrebbe includere un'ampia gamma di mezzi quali rapporti scritti, incontri personali e altre varietà ad hoc. Se ben formulato, il piano di comunicazione agirà come un ponte cruciale tra il cliente e il gestore. (Leggi più, qui sull'argomento, qui: Asset Manager Ethics: agire professionalmente ed eticamente.