Se carichi le tue tasche ai tuoi clienti per i tuoi servizi finanziari o i servizi di gestione patrimoniale, impostare il giusto prezzo può essere un compito difficile. Naturalmente devi essere adeguatamente compensato per i tuoi servizi, ma i tuoi clienti devono anche sentirsi come stanno ottenendo il proprio denaro in cambio di quello che ti pagano. Ma aumentando la concorrenza e un'esplosione di alternative tecnologiche hanno reso più difficile da determinare se le commissioni che si addebitano i clienti sono in linea con la concorrenza.

Iniziare con le domande di base

In una certa misura, le commissioni che si addebita come consulente possono essere determinate dal buon senso. Le seguenti domande dovrebbero essere in grado di aiutarti a determinare i tipi e gli importi delle tasse da voi addebitate.

. Preferirei addebitare l'ora, il lavoro o il piano o una percentuale di attività in gestione? (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i consulenti possono combattere le commissioni di gestione di restringimento

• .)

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• Sarò anche addebitato commissioni per alcuni casi o servizi?

• Qual è la mia carica di concorrenza per servizi simili a clienti simili e stanno facendo abbastanza profitto per crescere e prosperare?

• Quanto ricavo realmente dovrò generare per restare in affari?

Opzioni per le tasse

Una volta che hai le risposte a queste domande, probabilmente hai abbastanza informazioni per poter almeno impostare una tariffa iniziale per i tuoi servizi se non l'hai già fatto. E mentre le leggi della domanda e dell'offerta determinano in ultima analisi se le tue tasse sono troppo alte o troppo basse nel lungo periodo, ci sono diverse cose che puoi fare qui e ora per aggiungere valore alla struttura dei costi e incentivare i clienti a iscriverti i tuoi servizi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Tendenze che sfidano i consulenti finanziari ).

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• Charge clienti a basso valore di rete un po 'di più - Anche se la differenza di commissioni non dovrebbe essere troppo severa, questo può avere un buon senso fiscale in molti modi. Tutti i clienti richiedono almeno un certo livello di amministrazione, ma è necessario concentrarsi di più per rendere felici i clienti del tuo valore più elevato. Coloro che hanno meno risorse gestite possono finire per assorbire il tuo tempo come la tua base di clienti più ricca, ma assegnando un tempo uguale a loro in ultima analisi ti costa il denaro.

• Offerta gratuita come una consultazione iniziale senza spese - Questo può essere un ottimo modo per accedere ai clienti alla porta in modo da poterle mostrare ciò che puoi fare per loro. La mancanza di un obbligo da parte loro porterà molte prospettive disposte a incontrarsi con te almeno una volta.

• Consenti ai clienti che richiedono una minima quantità di manutenzione uno sconto - Questa idea è fondata sulla distinzione critica tra i client a basso valore medio e quelli a bassa manutenzione.Come accennato in precedenza, i clienti a basso reddito fisso possono ancora occupare molto tempo e dovrebbero pagare leggermente più di quelli con più soldi. Ma coloro che richiedono poco o nessuno del vostro tempo devono anche essere premiati per la loro semplicità. . Carica una tariffa unica per i beni in gestione

• - Se vuoi mantenere le cose semplici, carica una singola applicazione il tasso per tutti i tuoi clienti potrebbe essere il modo per andare. Anche se questo può essere frustrante per i tuoi piccoli clienti, fornirà un valore migliore per i tuoi grandi e può anche incoraggiare alcuni dei tuoi clienti ad aumentare la loro base di attività con te per ottenere un miglior valore. Offrire diverse opzioni ai clienti per come possono pagare

• - Alcuni clienti possono essere lieti di pagarti per l'ora dei tuoi servizi, mentre altri invece ti pagheranno un centesimo delle loro risorse per i servizi di gestione. La possibilità di offrire una scelta qui può espandere la tua commerciabilità e quindi la tua base di clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché il miglior consulente finanziario potrebbe essere .) Vieni qui i Robo-Advisors

Se carichi una quota percentuale per le attività gestite, la prossima ondata di servizi di investimento automatizzati che addebitano solo una frazione di un centesimo per i loro servizi. Siti web come Wealthvest e altri come esso possono fornire un livello di base di gestione dei soldi per meno di mezzo per cento in molti casi e dovrai essere in grado di mostrare perché l'elemento umano che offriate giustifica la differenza di costo tra di loro e voi . Avere un sito web di prim'ordine con servizi tecnologici come una piattaforma basata su cloud, servizi di skype e chat per i tuoi clienti e altre funzionalità convenienti possono anche impostarle a parte un insieme di algoritmi che vengono imballati e commercializzati al pubblico. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come gli Advisori Finanziari possono adattare a Robo-consultori ). La linea inferiore

Non esiste un metodo assoluto per determinare la competitività delle tue commissioni. Se la tua attività sta crescendo e il tuo flusso di entrate sta aumentando, allora non è probabile che tu abbia bisogno di guardare a abbassare la tua struttura complessiva dei costi, ma puoi ancora trarre profitto da modificare alcune parti di esso. L'impostazione della scala tariffaria in base alla quantità di manutenzione necessaria a un cliente può essere una buona idea in alcuni casi, ma è consapevole della prossima ondata di consulenti automatizzati che forniranno molti servizi ad una frazione del costo che puoi. Per ulteriori informazioni su come caricare il giusto livello di commissioni ai tuoi clienti, visitare l'Associazione Nazionale di Consulenti Finanziari Personali a www. NAPFA. org. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come essere un Top Financial Advisor ).