Sommario:
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- Se i tassi di interesse e la politica monetaria normalizzano come molti prevedono, la volatilità tornerà al mercato obbligazionario. Molti hanno ipotizzato che la tendenza dei tassi di interesse in calo che è in corso fin dagli inizi degli anni '80 è finita, finendo il mercato del toro per le obbligazioni. Gli investitori in ETF obbligazionari dovrebbero essere consapevoli di questi possibili movimenti di testa che vanno avanti.
Ci sono molti fondi scambiati in borsa (ETF) che offrono rendimenti obbligazionari elevati. Alcuni dei più liquidi e ampiamente negoziati sono il Fondo azionario di iShares Barclays 20+ Year, il fondo iShares iBoxx High Yield Corporate Fund, il fondo iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond e lo SPDR Barclays High Yield Bond ETF. Questi ETF obbligazionari offrono rese sane, diversificando il rischio e mantenendo basse le spese, che li rende una grande opzione per gli investitori affamati.
Le ETF sopra elencate hanno fatto eccezionalmente bene durante il lungo periodo di tempo della Federal Reserve, quando ha praticato una politica monetaria straordinariamente accomodante con il tasso di interesse del 0% e l'easing quantitativo. In totale, la Federal Reserve ha iniettato $ 3. 6 miliardi di dollari nell'economia con i suoi acquisti di tesori e obbligazioni ipotecarie in uno sforzo per abbassare i tassi di interesse e stimolare l'economia.Questa politica è stata eccezionalmente rialzata per obbligazioni e ETF obbligazionari. Poiché i tassi sono diminuiti, più soldi sono scesi in ETF obbligazionari per approfittare delle loro rese più attraenti. Durante l'allentamento quantitativo, l'ETF del Tesoro di iShares 20+ anni è aumentato del 50% mentre paga i dividendi annuali tra il 3 e il 6%. Lo SPDR Barclays High Yield Bond ETF è aumentato del 100% mentre paga dividendi annuali tra il 5 e l'8%.
Guardando in avanti
In generale, gli investitori esaminano le prestazioni precedenti di un asset e lo proiettano in avanti. Questo può essere molto pericoloso in questo caso, in quanto combinazione di circostanze insolite ha portato ad un periodo prolungato di tassi di interesse in calo e moderata crescita economica. In retrospettiva, questo ha portato ad un ottimo ambiente per tutti i tipi di legami.Se i tassi di interesse e la politica monetaria normalizzano come molti prevedono, la volatilità tornerà al mercato obbligazionario. Molti hanno ipotizzato che la tendenza dei tassi di interesse in calo che è in corso fin dagli inizi degli anni '80 è finita, finendo il mercato del toro per le obbligazioni. Gli investitori in ETF obbligazionari dovrebbero essere consapevoli di questi possibili movimenti di testa che vanno avanti.
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Ho un KSOP attraverso il mio datore di lavoro che ho investito il 100% in azioni aziendali. Ora sono preoccupato per il fatto che non sono diversificato e vorrei spostarsi fuori dagli stock di società e in fondi comuni di investimento. È consentito con i fondi che ho contribuito al conto?
Per essere sicuri delle tue opzioni, è meglio controllare la descrizione del piano di riepilogo (SPD) del piano. Le opzioni possono variare per piani diversi. Questo dovrebbe includere una spiegazione delle regole, incluse le opzioni di diversificazione. Se hai accesso online al tuo account KSOP, puoi anche avere accesso online al tuo SPD del tuo piano.