L'avvento dei robo-consultori ha portato ad un afflusso di consulenti tradizionali che incorporano questi servizi nelle loro pratiche. I consulenti intelligenti stanno vedendo un'occasione per il successo nei mercati doppie: mantenere la loro attuale pratica e offrire un robo-advisore automatizzato come prodotto distinto. Un robo-advisor (o un consulente digitale) può essere più di un assistente digitale. Può anche essere un gateway a un mercato completamente nuovo e flusso di entrate.

La crescita della macchina

Come i consulenti finanziari tradizionali, i robo-consultori utilizzano informazioni che i clienti forniscono per giudicare gli investimenti migliori. Acquistano i titoli, riprendono i portafogli e mantengono le persone sulla via verso un pensionamento finanziario sicuro. I consiglieri di robo popolari includono Betterment, Wealthfront e FutureAdvisor tra gli altri. Anche le imprese finanziarie come Vanguard e Charles Schwab Corp. stanno aggiungendo i servizi robo-advisor al mix. Robo-consultori sono diventati popolari con gli investitori il cui valore netto è troppo basso per i pianificatori finanziari da assumere. Molti consiglieri richiedono una certa quantità di fondi prima di assumere nuovi clienti. Ciò rende i robo-consultori la soluzione perfetta per una sezione trascurata della popolazione. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Nuovo servizio di Robo-Advisor di Schwab spiegato .)

È importante ricordare che i robo-advisors solamente informano i clienti come investire. Se qualcuno ha domande sull'avvio di un piano 529 per i propri figli, ad esempio, un robo-consigliere non può aiutare nello stesso modo in cui un consulente personale può. Inoltre, non riescono a sapere se un cliente sta risparmiando troppo aggressivamente o conservativamente. I Robo-consultori non possono spiegare che il tasso di risparmio di una persona è troppo basso. La linea di fondo è che non possono passare al di fuori della loro programmazione, ed è qui che le limitazioni dei robo-consultori sono più evidenti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Guida alla scelta del miglior Robo Advisor .) Uno studio del 2015 condotto da Spectrem Group ha scoperto che meno del 50% degli investitori ricchi sono soddisfatti dei loro consulenti, rispetto all'85% degli investitori che hanno dichiarato di essere soddisfatti del loro consulente tradizionale. Molti ancora preferiscono l'interazione one-on-one che ricevono da un consulente finanziario e vogliono mantenere quella connessione personale. In altre parole, non chiudere ancora il negozio. Le consulenze tradizionali sono altrettanto rilevanti come oggi. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come i Financial Advisors possono adattare a Robo Advisors

.) Dovrebbe la Two Mix? A cuore, robo e consulenza tradizionale sono servizi diversi e non devono essere confezionati insieme. I clienti possono scegliere se vogliono vedere un consulente per una sessione speciale, ma in generale questi dovrebbero essere due aspetti distinti dell'azienda.Comprendere questo vi aprirà fino a doppio mercati così come un potenziale di reddito più elevato per la tua azienda. Prima di decidere di aggiungere robo-consulenza alla tua pratica, prendere in considerazione che tipo di clienti che hai.

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I consiglieri di Robo sono popolari con le millenarie tech-savvy che stanno iniziando a crescere i loro portafogli, ma non hanno accumulato significativi ricchezza. Se fai parte di una ditta tradizionale che principalmente offre servizi Baby Boomers, devi considerare se i tuoi clienti più anziani saranno a loro agio con la consulenza. Se decidi di entrare nel mercato più giovane, l'aggiunta di servizi di consulenza è probabilmente un'idea intelligente. In questo modo, i millenni possono ottenere servizi di consulenza senza attendere che i loro portafogli siano abbastanza grandi. Aprirai la tua impresa fino ad un gruppo di età che è stato tradizionalmente timido per la pistola quando si tratta di consigliare. I giovani oggi hanno un approccio finanziario molto diverso rispetto ai loro genitori e ai nonni, e agganciare che la demografia bianca delle balene richiede un modo diverso di fare le cose rispetto a quello che molti consiglieri sono abituati. . L'offerta di servizi di robo-advisor consente ai consulenti di aumentare la propria base di clienti, senza utilizzare il loro tempo per concentrarsi su persone che hanno anche un valore netto (per maggiori informazioni, vedere:

Guida di un Financial Advisor ai Clienti Millennial < basso per avere un senso da una prospettiva puramente monetaria. Una volta che questi investitori crescono i loro portafogli, possono essere pronti a passare alla consulenza tradizionale e sarete proprio lì per aiutarli a prendere il passo avanti. Qualunque sia l'opzione scelta, non ignorare i robo-consultori. Alcune relazioni stimate che nel 2020 i robo-consultori rappresenteranno oltre il 5% degli investimenti. Oggi questa cifra è solo 0. 5%. Entrando al piano terra aiuterà la tua azienda a crescere. La linea inferiore Robo-consultori sono un grande strumento, ma non un sostituto per i servizi di consulenza tradizionali. Va bene, perché adesso i consiglieri possono usarli come un modo per avere successo in due mercati contemporaneamente. Mantenere i vostri clienti più anziani continuando ad offrire un servizio personalizzato e personalizzato e attirare prospettive più giovani coinvolgendo i servizi robo-advisor. Alla fine, i consulenti di robo possono avanzare al punto di essere seriamente competitivi con i servizi che i consulenti personali offrono. Se ciò accade, i consiglieri che hanno preso il tempo per capire il prodotto in anticipo saranno nella posizione migliore per capitalizzare su di esso. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Che cosa è Next per lo spazio Robo-Advisor?

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