Il proprietario di una piccola impresa o società di avvio deve monitorare attentamente la propria attività per segnalare segni di guai. La maggior parte delle nuove imprese fallisce entro tre o cinque anni. Una piccola impresa non ha quasi lo stesso margine di errore di una grande impresa consolidata e può essere molto più facilmente derivata finanziariamente dalla non-profit o dal fallimento. Se una piccola impresa relativamente nuova si pone in problemi finanziari, a causa di problemi operativi o di un'industria generale o di una crisi economica globale, è improbabile che il proprietario dell'impresa avrà la stessa capacità di una società più grande con una storia più lunga per accedere al credito sufficiente per regolare la tempesta.

Un altro fattore che rende una piccola impresa più vulnerabile di quella più grande è una piccola impresa che in genere ha meno fonti di reddito rispetto alle aziende più grandi e consolidate. Ad esempio, un negozio di fiori "Mom e Pop" locale con una sola posizione in una città è in una posizione molto più precaria sul mercato rispetto a una catena di operazioni floristiche a livello nazionale. La catena nazionale può compensare il calo dei ricavi in ​​un'area del paese con ricavi positivi generati in altre aree o può utilizzare profitti da alcune località per coprire almeno temporaneamente le perdite subite in altre località. Ha anche la possibilità di chiudere posizioni non redditizie. Al contrario, chiudere una posizione per il negozio locale di mamma e negozio significa uscire dall'attività.

Le imprese più grandi hanno anche il vantaggio di poter mitigare il rischio finanziario attraverso un portafoglio di prodotti diversificato che offre flussi di entrate multiple dalle vendite di una varietà di prodotti. Una piccola impresa potrebbe essere completamente dipendente dalle vendite di un solo o due prodotti per generare reddito. Pertanto, è molto più vulnerabile a spostare le preferenze dei clienti e la perdita di quote di mercato nei confronti dei concorrenti.

È importante che una piccola impresa riconosca rapidamente e affronti i potenziali problemi se è sopravvivere come un'impresa vera e propria. Tra i principali segni di avvertimento del rischio sono le vendite in declino o stagnanti, i problemi relativi ai flussi di cassa, lottando per raggiungere o mantenere la redditività, la mancanza di parola d'ordine o l'attività generata dalla pubblicità e problemi di qualità del prodotto.

1) Vendite declassanti o stagionali

La crescita è una chiave fondamentale per il successo delle piccole imprese. È giusto per un'enorme azienda elettrica che da decenni è in attività per avere poca crescita annuale, ma una piccola azienda di avvio deve mirare ad aumentare rapidamente i ricavi per ottenere la redditività e sopravvivere. Un segno di avvertimento significativo per un imprenditore di piccole imprese è vedere le vendite in calo o addirittura piattaforma prima che l'azienda raggiunga il punto di avere un comodo margine di profitto netto.Le vendite declassanti possono essere un segnale di una mancanza di accettazione da parte del cliente dei prodotti della società sul mercato, ed è pertanto un problema che deve essere affrontato nel primo caso di guai.

I margini di profitto in diminuzione sono un segno di avvertenza correlato. A meno che i margini di profitto in diminuzione non siano più compensati da un sostanziale aumento del numero di vendite, un declino di solito indica l'esistenza di problemi fondamentali per l'impresa. Se i problemi vengono rapidamente riconosciuti, è possibile adottare misure per rimediare alla situazione. Ma se vengono ignorati o lasciati incustoditi, c'è una probabilità crescente che l'azienda subirà un crollo finanziario fatale dovuto a importanti questioni operative come i costi di produzione elevati, problemi di gestione dell'inventario o problemi di marketing.

2) Problemi di flusso di cassa

Quasi tutte le imprese, piccole o grandi, presentano problemi occasionali temporanei di flusso di cassa. Tuttavia, le piccole imprese sono più vulnerabili ad avere un temporaneo problema di flusso di cassa a palla di neve in insolvenza finanziaria. Questo è uno dei motivi principali che le piccole imprese devono seguire le buone pratiche contabili, come ad esempio riconciliazioni frequenti delle banche e un'attenta gestione del denaro globale. Rendere un successo di piccola impresa di solito richiede equilibrare le spese necessarie per la crescita con il mantenimento di un adeguato flusso di cassa per coprire le spese operative correnti. Ad un certo punto, avere un buon ragioniere sul personale diventa una necessità. Prima di tutto, è essenziale avere accesso, attraverso un dipendente esistente o una fonte esterna, a servizi contabili affidabili.

Una fonte comune di problemi finanziari per le piccole imprese sta espandendo il personale e il libro paga più rapidamente che i ricavi della società possono sostenere. Un segno di avvertimento finanziario importante ha difficoltà a soddisfare i requisiti regolari del libro paga. Se si presenta questa situazione, dovrebbe essere affrontata immediatamente e con fermezza, sia individuando un modo per accelerare rapidamente le vendite e / oi margini di profitto o riducendo le spese. Un modo per aiutare a evitare questo potenziale problema è quello di avere proiezioni accurate del reddito, nonché un'adeguata considerazione di quanti ricavi aggiuntivi possono essere generati dall'aggiunta di un altro dipendente rispetto al costo di assumere la spesa aggiuntiva del libro paga.

È ovviamente un vantaggio se il titolare di piccole imprese ha stabilito sufficienti crediti che gli consentono di prendere in prestito contanti per risolvere problemi inattesi del flusso di cassa. Tuttavia, il fatto stesso di avere problemi di flusso di cassa non aumenta il merito di credito di un mutuatario agli occhi dei finanziatori. Le probabilità di una piccola impresa di essere in grado di ottenere i finanziamenti necessari a breve termine "di emergenza" sono aumentati se può dimostrare al prestatore la causa esatta del problema del flusso di cassa, insieme a prove adeguate il problema è solo temporaneo e il business sta prendendo le misure per assicurarsi che non diventi un problema continuo.

3) Mancanza di parole di bocca o pubblicità generata

Le piccole imprese che stanno appena iniziando devono vendere in modo aggressivo per farsi conoscere e accettare sul mercato.Ciò richiede intensi sforzi di vendita e marketing. Tuttavia, per un'impresa che sopravvivi a lungo termine, deve raggiungere un punto in cui le imprese indesiderate vengono all'azienda, sia per la pubblicità che per i referenti di parole.

Un segno di avvertimento che una piccola impresa è a rischio di fallimento esiste quando, dopo che un'azienda è in commercio da un anno o più, non sono ancora generate vendite che non sono un risultato diretto dell'azienda che effettua chiamate di vendita . Se un'azienda ha un prodotto o un servizio valido da offrire e che si è impegnata in buoni sforzi iniziali di marketing, parte della sua crescita dovrebbe provenire da potenziali clienti sul mercato che cercano attivamente i prodotti oi servizi della società senza che la società deve direttamente avviare contatti con il cliente e sollecitare le vendite.

4) Lottare per raggiungere o mantenere la redditività

Un business non redditizio non può sopravvivere a tempo indefinito. Tutte le imprese iniziano a operare in perdita, come ovviamente alcune spese devono essere effettuate prima che i ricavi possano essere generati. È importante che una piccola impresa abbia pianificato un percorso chiaro alla redditività e che l'imprenditore abbia una chiara consapevolezza dei passi da prendere. Il proprietario deve sapere quali risultati devono essere prodotti dalle spese aziendali per rendere il business redditizio e avere una buona proiezione su quando l'attività dovrebbe iniziare a operare con profitto.

Più lunga la durata di tempo che si estende senza che l'azienda sia in grado di conseguire o mantenere costantemente operazioni redditizie, maggiore è il rischio che l'impresa in ultima analisi guasta. Una pianificazione iniziale accurata, proiezioni di performance ragionevoli, gestione finanziaria coscienziosa e revisioni periodiche delle operazioni e delle prestazioni della società in relazione agli obiettivi e alle proiezioni sono necessari per soddisfare gli obiettivi di profitto. Anche se una società sta cadendo un po 'dietro al calendario per diventare redditizia, finché il proprietario rivede attentamente le operazioni e rende necessari aggiustamenti, esiste ancora una buona probabilità di successo. Se tuttavia, malgrado un'attenta pianificazione, una revisione e un'esecuzione dei piani, una piccola impresa ha ancora problemi di profitto significativo, questo indica generalmente un modello di business fondamentalmente difettoso o gravi problemi operativi.

5) Problemi di qualità del prodotto

I problemi di qualità dei prodotti possono segnalare i principali rischi aziendali per qualsiasi azienda che produce e vende prodotti. È importante disporre di processi sia per la verifica della qualità dei prodotti all'interno del prodotto sia per l'ottenimento del feedback dei clienti in merito alla qualità del prodotto. Molte delle aziende di maggior successo sono quelle che fanno un lavoro superiore per stimolare l'input del cliente su come l'azienda possa migliorare i suoi prodotti per meglio soddisfare le esigenze oi desideri dei clienti. Questo funziona bene per le piccole imprese che hanno l'opportunità di fare connessioni più personali con i clienti che di solito è possibile con grandi aziende.

Un problema con la qualità del prodotto non deve essere fatale a un'azienda finché il problema viene rilevato e risolto con successo il più rapidamente possibile.Molti business di successo sono stati spinti avanti con la frase "nuovo e migliorato". Anche quando non esistono problemi specifici con la qualità del prodotto, il proprietario intelligente di una piccola impresa continua a studiare potenziali modi per migliorare i prodotti, ridurre i costi di produzione o offrire prodotti aggiuntivi che i clienti possono desiderare.