La carriera come consulente finanziario richiede un alto livello di competenza in una vasta gamma di categorie. I consulenti finanziari devono eseguire rigorosi esami di licenza, comprendere prodotti finanziari semplici e complessi e utilizzare tattiche creative per acquisire nuovi clienti in modo coerente.

Tuttavia, diventare un successo nel settore non dipende solo dall'efficacia delle vendite e del marketing. I consulenti finanziari che sono considerati i migliori nel settore commerciale condividono alcuni tratti che li aiutano a creare e sostenere le carriere redditizie nel lavoro con i clienti.

Naturally Trustworthy

I consulenti finanziari di maggior successo guadagnano la fiducia delle prospettive e dei clienti in un breve periodo di tempo. I consulenti finanziari sono privati ​​di alcuni aspetti più personali della vita finanziaria dei loro clienti. Mentre spesso questo comprende i successi e gli obiettivi finanziari, come l'acquisto di una casa o il risparmio verso la pensione, alcuni clienti hanno un background finanziario meno preciso o paure finanziarie specifiche. I consulenti che sono in grado di ottenere la fiducia di questi clienti attraverso l'onestà e la completa divulgazione hanno maggiori possibilità di mantenere i clienti a lungo termine.

Good Listener

Oltre alla fiducia, i migliori consiglieri finanziari possiedono anche la capacità di ascoltare bene. Quando si incontrano con i consulenti finanziari per la prima volta, gli individui sono invitati a condividere i livelli di reddito familiari correnti e proiettati, i saldi del debito e del risparmio, nonché le attuali partecipazioni di portafoglio. Oltre a questi dati, i consulenti raccolgono anche informazioni sulle preoccupazioni dei loro clienti riguardo ai loro futures finanziari e alle loro strategie per raggiungere obiettivi finanziari. I consulenti devono elaborare tutte queste informazioni per formulare raccomandazioni idonee per soddisfare le esigenze uniche dei propri clienti. I migliori consulenti hanno una capacità innata di ascoltare i loro clienti e determinare i prodotti e servizi che sono adatti alle loro situazioni.

L'empatia per gli altri

Mentre l'ascolto è spesso pubblicizzato come un tratto di un grande consulente finanziario, l'empatia per gli altri è altrettanto importante. I clienti che assumono consulenti finanziari lo fanno perché hanno preoccupazioni per quanto riguarda la propria capacità di gestire le loro circostanze finanziarie attuali e future in modo efficace e vantaggioso. I migliori consulenti finanziari si collegano velocemente a quei sentimenti in ciascuno dei loro clienti. Questo è comunemente raggiunto attraverso una comunicazione coerente con i propri clienti, nonché un'educazione significativa del cliente su temi legati alle loro situazioni.

Tolleranza per lo stress

Una carriera come consigliere finanziario viene fornita con un elevato livello di stress, soprattutto nei primi tre o cinque anni di mantenimento della posizione.I consulenti finanziari sono spesso tenuti a lavorare lunghe ore a causa della necessità di coordinare l'orario dei clienti. Inoltre, i consulenti affrontano il compito di proseguire la ricerca di nuovi clienti; molte aziende impongono quote di vendita che i consulenti devono soddisfare ogni mese per continuare con la loro occupazione. I consulenti che lavorano su una base di commissioni senza uno stipendio o uno stipendio ogni mese sopportano una maggiore quantità di stress sul posto di lavoro. Ognuno di questi aspetti porta a stress sia sul posto di lavoro che a casa. I migliori consiglieri hanno una tolleranza naturalmente elevata per ambienti stressanti o creano una tolleranza poco dopo l'avvio della carriera.

Prospettiva olistica

Mentre ogni consulente finanziario può concentrarsi su una specifica area di bisogno quando si lavora con i clienti, i migliori consulenti del settore svolgono un approccio olistico per lavorare con i clienti. I consulenti che si concentrano solo sulla pianificazione del reddito dei pensione possono perdere occasioni per assistere i clienti nella pianificazione della loro proprietà o negli obiettivi di finanziamento universitario. Allo stesso modo, i consulenti che lavorano esclusivamente con i prodotti assicurativi possono ignorare le esigenze di gestione patrimoniale dei clienti. I migliori consulenti lavorano per integrare tutti gli aspetti della vita finanziaria di un individuo in un unico piano.