Una rapida ricerca delle pagine gialle online in qualsiasi città di dimensioni decenti attesta il fatto che non esiste mancanza di consulenti finanziari disponibili. Le liste span le pagine e le pagine, con ogni consulente che offre il suo proprio passo unico per il motivo per cui sarebbe il miglior manager del tuo portafoglio. Con il puro numero di consiglieri, ci deve essere più di alcuni buoni nel mazzo. Tuttavia, la pletora di consulenti finanziari in qualsiasi città include alcuni indesiderati.

Un cliente esigente può identificare facilmente un cattivo consigliere finanziario e evitarlo. I peggiori consulenti là fuori condividono molti degli stessi tratti.

Ignorance

Se il tuo consulente o futuro consulente sembra ignorare le avvenimenti correnti sul mercato, potrebbe anche tirare una bandiera rossa enorme dalla tasca e salutarla avanti e indietro davanti al tuo volto.

I buoni consiglieri mantengono le dita sull'impulso del mercato 24/7 e assicurano di stare al passo con eventi importanti e anche minori che potrebbero influenzare i loro clienti, sia buoni che cattivi. I cattivi consiglieri si sintonizzano a 4 p. m. quando i mercati si chiudono e non si sintonizzano fino a 9:30 a. m. il giorno successivo.

Il consiglio finanziario non è il tipo di carriera in cui si pazza ogni mattina, e quando pugge nel pomeriggio, va a casa e dimentica di lavorare per il resto della giornata. È uno stile di vita quotidiano e quotidiano che richiede l'incontro con i clienti, facendo mestieri e spostamenti di denaro, rimanendo informato e accumulando costantemente conoscenze che possono essere utili ai clienti.

Se il tuo consulente tratta la sua carriera come un lavoro di montaggio, è giunto il momento di cercare una sostituzione.

Arroganza

I consiglieri sono come medici; sono assunti per ascoltare attentamente i loro clienti e guidarli nella giusta direzione in base a ciò che sentono. Tutto inizia con l'ascolto da vicino, il che è indispensabile per ottenere il lavoro correttamente.

Un buon consulente proietta fiducia incrollabile che i tuoi soldi sono in buone mani con lui. Nessuno dovrebbe sentirsi a proprio agio con un consulente che sembra incerto di se stesso e delle sue capacità. Esiste una linea distinta tra la vera fiducia e l'arroganza. Un consulente che parla di te, respinge il tuo contributo e rifiuta di aprire la sua mente a idee che non sono suoi, è un consulente che dovresti mostrare la porta.

Avidità

Nel film "Wall Street", il credo dell'agente di borsa Gordon Gekko è che l'avidità è buona. È sbagliato, e qualunque consulente che sembra coinvolgere la filosofia di Gekko è quello di evitare.

L'ambizione è buona. La motivazione del denaro è buona. Alcuni dei migliori consiglieri sono entrati in attività soprattutto perché sapevano che potrebbero renderli ricchi. C'è tuttavia una netta differenza tra la motivazione del denaro e l'avidità totale.Un consigliere avido si preoccupa solo di rendersi ricco e poco in nulla ai suoi clienti. Questo tipo di consigliere effettua decisioni a tuo nome in base alla commissione che guadagna e non al meglio per il tuo portafoglio.

I modi per evitare di finire con un avido consigliere includono chiedere domande dettagliate su come viene compensato e parlando con i suoi clienti attuali e precedenti.

difficile da raggiungere

Quando la turbolenza colpisce i mercati, come nel 1987, 2001 e 2008, i migliori consulenti si avvicinano al telefono e richiamano le loro liste dei clienti, toccando la base e lasciando ai clienti preoccupati di sapere che stanno lavorando 24 ore su 24 per proteggere i loro portafogli. Sono proattivi e non aspettano che i clienti li contatti.

In tutto lo spettro, i peggiori consulenti si avvicinano ai loro clienti quando non hanno buone notizie da condividere. Essi consentono che le chiamate ei messaggi di posta elettronica vengano recuperati, e sono difficili da raggiungere quando i clienti li hanno più necessari. Se il tuo consulente sul telefono cellulare è un esercizio di frustrazione o di futile inutilità, potrebbe essere il momento di inviargli un messaggio finale che stai prendendo la tua attività altrove.