Mentre una casa può essere un grande investimento e un posto ancora più grande da chiamare a casa, ci sono graffe specifiche per evitare a tutti i costi. Di seguito sono cinque errori che tutti i venditori dovrebbero evitare quando si esamina l'acquisto di una nuova casa:

1. Non comprare una casa se avete dei piani per andare avanti

Molte persone si innamorano dell'idea di essere un proprietario di abitazione e fare un acquisto anche se sanno che hanno in programma di riprendere presto.

Sulla base della sensazione che il saldo del capitale sia migliore di quello di pagare un padrone di casa, molte persone salgono a casa con l'idea che sia un buon investimento indipendentemente dall'orizzonte.

Se un potenziale homebuyer non è sicuro che abbia intenzione di rimanere nella sua posizione attuale per più di due anni, probabilmente non è un buon momento per effettuare un acquisto. Con i costi di chiusura, le tasse sulle proprietà e la possibilità di un bene deprezzante, gli acquirenti che si spostano presto dopo l'acquisto di una casa potrebbero perdere più soldi rispetto all'equità che pagano.

2. Può essere dovuto all'aumento della popolarità degli spettacoli d'acquisto di casa su reti come Home and Garden Television (HGTV), ma molti potenziali acquirenti domiciliari fissano un budget e poi immediatamente trascurano quando vedono una casa fuori dalla loro fascia di prezzo.

Tuttavia, il budget è stato impostato per una ragione. Indietro quando le emozioni non erano coinvolte, il bilancio impostato era probabilmente basato su vincoli logici e finanziari. È importante per un homebuyer rimuovere le sue emozioni dall'equazione finanziaria.

Mentre i bilanci possono essere allungati e i dollari si incontrano, molti acquirenti di casa non tengono conto di scenari in cui il reddito potrebbe diminuire o il mercato immobiliare potrebbe diminuire. Se questo accade, il bilancio rielaborato per acquistare una "casa dei sogni" finisce per essere un enorme errore.

Per combattere questo potenziale errore, assicuratevi di ottenere pre-approvato per un prestito prima della caccia alla casa. In questo modo viene impostato un limite superiore e vengono visualizzate solo le case al di sotto di tale limite.

3. Non dimenticare i costi aggiunti e nascosti

Al di sopra, l'acquisto di una casa non è un semplice atto di negoziazione di un pagamento di un affitto per un pagamento ipotecario. In primo luogo, ci sono costi di chiusura, tasse di proprietà, assicurazione casa e anche tasse HOA (Association of Homeowners 'Association). Inoltre, gli acquirenti domestici non pensano quasi mai ai costi di manutenzione normalmente coperti dal locatore del luogo che stanno affittando.

Con tutte queste tasse aggiunte e nascoste, è assolutamente possibile che anche una casa all'interno del budget potrebbe rapidamente superare il budget. È importante fatturare questi costi quando si cerca una casa e prende una decisione di acquisto.

Per fare questo, chiedere informazioni circa quanto la manutenzione media, le altre tasse e le spese di assicurazione nella sede della casa.Aggiungere questi costi all'ipoteca mensile per ottenere il reale costo reale della proprietà di casa. Inoltre, ottenere una stima accurata di ciò che la vostra ipoteca sarà, con interesse utilizzando un calcolatore ipotecario in anticipo del tuo grande acquisto.

4. Non disperdere il pagamento anticipato

Mentre l'economia continua a salire e le case continuano ad apprezzare, non dimenticare la crisi finanziaria degli alloggi 2008. Mentre c'erano molti fattori alla crisi economica, molti di essi erano dovuti agli istituti di credito che dava mutui a acquirenti non dichiarati con un piccolo pagamento anticipato.

Mentre non tutti i venditori di homebuyers sono predefiniti, il disimpegno sul pagamento anticipato significa che il pagamento mensile di mutui è molto più alto; non dimenticare ciò aumenta i pagamenti degli interessi. Anche se sembra meglio mettere meno e poi coprire un'ipoteca più elevata con un livello di reddito mensile che un proprietario di casa potrebbe avere già, non fatevi ingannare. Questa è la mentalità esatta che altri avevano prima di fallire prima del 2008.

Un piccolo acconto assicura che un homebuyer non solo ha un mutuo mensile più elevato, ma ha anche meno iniziale di equità in casa. Se qualcosa viene in su e il proprietario della casa deve vendere, è possibile che dovrà più di quello che ha in casa.

Inoltre, se viene pagato un piccolo acconto, l'assicurazione mutui deve essere pagata fino a che il 20% della casa viene pagato, aumentando ulteriormente le spese. Se possibile, attendere che il 20% possa essere messo in vendita per l'acquisto di una casa.

5. Non dimenticate di approfittare di un'ispezione

Se qualcuno abbia visto gli spettacoli HGTV sopra menzionati, spesso le case più belle diventano il più maraviglioso. Questo è perché anche se una casa può sembrare grande all'esterno, ci possono essere molti problemi che attendono sotto la superficie.

I tubi perdenti, la mancanza di un adeguato isolamento, una fondazione erosa e anche un camino difettoso sono solo alcuni dei molti problemi che potrebbero non essere trovati da un potenziale homebuyer a prima vista. Se la casa viene presa a valore nominale e acquistata, il nuovo proprietario di casa diventa responsabile di tutti quei problemi potenziali.

È quindi importante per un potenziale acquirente di casa di controllare la casa da un ispettore professionale. Questi professionisti sanno esattamente cosa cercare quando una casa è sul mercato, inclusi anche i danni duri all'acqua e le infestazioni termite.

Spesso, il costo dell'ispezione può anche essere coperto dal venditore. Se si riscontrano danni significativi durante l'ispezione, i prezzi di riparazione possono essere negoziati nel prezzo d'acquisto della casa, proteggendo l'acquirente di casa dal pagamento di out-of-pocket per questi costi.