Nel 2005 sono entrate quattro società di consulenza finanziaria con oltre 1 trilione di dollari nel patrimonio complessivo gestito (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. e J. P Morgan Asset Management. Un quinto, Fidelity Investments, non era molto dietro a circa 920 miliardi di dollari in AUM. Ognuna di queste società è arrivata in cima alla lista per diversi motivi, siano essi tassi bassi e innovazione (Vanguard), più di un secolo di gestione finanziaria dedicata (J. P. Morgan) o grande soddisfazione del cliente (Fidelity).

Gli investitori americani possono scegliere tra migliaia di imprese di consulenza finanziaria. Infatti, la U. S. Money News stima che, a partire dalla metà del 2015, esistessero più di 16.000 società di asset management e di consulenza per gli investimenti elencati negli Stati Uniti. Di questi, più di 7, 500 sono stati registrati per offrire servizi di pianificazione finanziaria. Il mercato è pesante, che ha senso; un nome ben noto e rispettato va molto a garantire i beni delle famiglie e delle imprese.

Non è un caso che queste aziende siano i migliori cani e gli investitori potenziali possono trovare ragioni per piacere.

Vanguard

L'avanguardia è stata una rivelazione nel mondo degli investimenti, specialmente fin dall'inizio del secolo. Proprio come Walmart nel settore della vendita al dettaglio, Vanguard divenne re della collina con prezzi economici e una grande varietà di offerte. L'azienda è famosa per i suoi bassi rapporti di spesa sui fondi e sulla gestione degli investimenti passivi.

Con $ 3 trilioni in totale AUM, Vanguard è lontano e la più grande azienda di consulenza; nessuna altra società può vantare anche $ 1. 75 trilioni. La società vive dal mantra di prezzi più bassi e consente agli investitori di mantenere più dei loro rendimenti e i clienti hanno risposto affollandosi a Vanguard in droves. Più di ogni altra società di consulenza finanziaria, Vanguard ha sfruttato l'età di Internet.

PIMCO

PIMCO è una società di gestione basata sulla California con uffici in una dozzina di paesi. PIMCO, che sta per Pacific Investment Management Company, LLC, è stata lanciata nel 1971 e infine acquisita da Allianz SE (ALV), un'impresa tedesca, nel 2000. Le due società operano come controllata autonoma e genitore.

Come Vanguard, PIMCO ha un'offerta molto vasta dei propri prodotti. A differenza di Vanguard, PIMCO vende all'intero spettro di investitori e non solo sulle opzioni a basso costo. L'azienda è attiva nel rededicating la sua attenzione alle mutevoli condizioni di mercato e ha coniato il termine "The New Normal" dopo la crisi finanziaria nel 2008-2009.

Società del Gruppo Capitale

Le Società del Gruppo Capitale sono meglio conosciute da alcune delle sue singole società di gestione degli investimenti, come i fondi americani e i fondi internazionali di capitale.La società gestiva circa $ 1. 3 trilioni di beni a partire dal primo trimestre del 2015.

L'azienda è organizzata in livelli di filiali, quindi gli investitori e i consulenti si concentrano spesso su alcuni aspetti del pacchetto Total Group. La sua mancanza di riconoscimento generale del nome non ha fatto del male rispetto alla sua concorrenza; uno studio del 2009 ha concluso che Capital Group è stato il singolo stakeholder più influente sui mercati azionari globali.

J. P. Morgan Asset Management

Fondata dal leggendario John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - ora JPMorgan Chase & Co. (JPM) - è forse la più importante istituzione finanziaria privata nella storia degli U.S. L'azienda è la più grande banca dell'U.ssa e uno dei più grandi conglomerati finanziari del mondo.

Non c'è da stupirsi che J. P. Morgan sia tra le prime cinque società di consulenza finanziaria, dato il suo successo e riconoscimento dei nomi. Tra i suoi gruppi di consulenza mirati sono altre istituzioni finanziarie, governi, pensioni, imprese e individui.

Fidelity Investments

Fidelity Investments ha guadagnato il suo nome negli spazi di brokeraggio e di fondi comuni. È adatto che Fidelity - una parola che significa fedeltà, sostegno e fedeltà - è una delle aziende di consulenza per investimenti più qualificate in termini di soddisfazione del cliente e supporto online.

L'unico importante blocco stradale per la clientela potenziale è la soglia minima di investimento Fidelity; ci vogliono almeno $ 50.000 per aprire un account per la gestione attiva dei Consiglieri Strategici di Fidelity.