Negli anni '70, i pianificatori finanziari avevano essenzialmente due scelte di carriera: potrebbero diventare agenti di cambio o agenti di assicurazione. I loro sentieri furono fissati e le aspettative erano semplici. Molto è cambiato da allora. Ci sono molte altre scelte disponibili, ma questo significa anche che gli studenti sono tenuti a conoscere di più e fare più che mai in una feroce concorrenza. Prepararsi per una carriera nella pianificazione finanziaria richiede molto più formazione nelle aree tradizionalmente relegate ad altre professioni, come la contabilità e la psicologia.

In questo articolo esploreremo le cose che i laureati recenti e presto potranno fare per decidere dove vogliono andare la loro carriera di pianificazione finanziaria e poi ottenere una leg-up sulla concorrenza .

Prepara prima di un diploma

Forse il primo e più ovvio corso di azione è quello di scegliere semplicemente un importante maggiore. Questi includono business, economia, finanza o contabilità. I programmi di pianificazione finanziaria personale vengono offerti in più università, sia a livello di laurea che di quelli universitari. Questi programmi possono essere particolarmente utili perché spesso si toccano anche su un certo numero di argomenti che altri programmi non riescono a coprire. Questi temi includono i diritti dei consumatori, la dinamica della finanza all'interno della famiglia e la psicologia del pensionamento.

I curricula tradizionali di pianificazione finanziaria riguarderanno solo i materiali direttamente rilevanti per l'esame del consiglio di amministrazione del pianificatore finanziario certificato (CFP®), come gli investimenti , assicurazioni e tasse. Pertanto, la scelta della pianificazione finanziaria come importante porterà agli studenti una base di conoscenza molto più ampia da cui iniziare le loro carriere. Comprendere la psicologia della finanza e dell'investimento sarà un aiuto prezioso quando si tratta di clienti, ed è infatti un'abilità che tutti i pianificatori finanziari devono padroneggiare in una certa misura.

Attività extracurriculari

Naturalmente, la scelta del corretto corretto è solo un passo che gli studenti possono intraprendere per migliorare la loro carriera prima della laurea. Ci sono una serie di altre opzioni disponibili agli studenti che appariranno bene su un curriculum per i futuri datori di lavoro. Ecco alcuni esempi.

Preparazione dei rendimenti fiscali -

Questa è una buona pratica pratica che può trarre grande vantaggio allo studente in diversi modi. Oltre a fornire una solida esperienza pratica con i clienti dell'industria finanziaria, insegnerà anche le informazioni fiscali fondamentali dell'allievo che saranno testate sull'esame del CFP® Board.

• Lavorare in una banca - I pianificatori degli studenti spesso trovano che lavorare in una banca offre diversi vantaggi in termini di carriera. È un lavoro che si adatta facilmente ad un programma accademico. La retribuzione è migliore di molti altri posti di lavoro post-scolastici. Sembra buona su un curriculum, dà un'esperienza di lavoro pratica e dimostra che sei una persona responsabile.
• Seduto per l'esame agente iscritto - Questo esame è amministrato dall'IRS ogni settembre. Il test copre praticamente tutto il materiale fiscale trovato nell'esame del CFP® Board. Passare questo test e guadagnare questa designazione sarà una credenziale impressionante per presentare ai potenziali datori di lavoro in qualsiasi campo di pratica finanziaria. Otterrete anche un enorme vantaggio rispetto ai candidati di CFP® che non hanno avuto precedenti formazione fiscale.
• Stages - Lavorare come intern a una società di pianificazione finanziaria fornirà evidenti vantaggi per qualsiasi studente. Tuttavia, mentre qualsiasi tirocinio può essere utile, lavorare in una società più piccola fornirà probabilmente un'esperienza più pratica con i clienti e il processo di pianificazione finanziaria di una ditta più grande, in cui gli intern sono spesso relegati a sostegno amministrativo o ruoli di marketing.
• Ricerca di un lavoro I laureati dispongono di una serie di strumenti che possono aumentare notevolmente la loro esposizione alla comunità finanziaria. Ovviamente, un laureato che ha completato un tirocinio presso un'azienda locale ha un notevole vantaggio rispetto a un concorrente sconosciuto nel processo di selezione del lavoro.

Per coloro che non hanno questo lusso, Internet può essere una risorsa indispensabile. Siti web come broker hunter. com continua a elencare tutti i post disponibili da molte aziende. Coloro che preferiscono prendersi un approccio faccia a faccia e reti (e anche coloro che non lo fanno) sarebbero saggi per aderire al capitolo locale di un'organizzazione di pianificazione finanziaria, come la Financial Planning Association o l'Associazione Nazionale delle Assicurazioni e consulenti finanziari. Questi gruppi offrono molte risorse sia ai pianificatori di rookie che veterani e vale la pena il costo dell'adesione. I loro siti web spesso contengono anche annunci di lavoro. Dopo la laurea

Sapere che lavoro è la migliore misura per voi può essere una sfida. Qui ci sono alcuni elementi da considerare quando si sceglie il percorso di carriera:

Oggi esistono diversi modelli di business nell'industria della pianificazione finanziaria. Agenti di cambio e agenti di assicurazione lavorano generalmente in commissione, mentre i consiglieri di investimento registrati tendono a pagare una tassa oraria o una percentuale di attività in gestione sotto forma di compenso. La dimensione dell'azienda è importante. Le grandi aziende forniranno servizi come uffici, biglietti da visita e carta intestata. Tuttavia, le grandi aziende possono anche avere contingenti di produzione rigidi, minori versamenti su commissioni e un ambiente altamente regolamentato.

• A loro volta, le piccole imprese finanziarie offrono un'atmosfera più rilassata e una gamma più completa di prodotti e servizi. Lavorare in una ditta più piccola può anche fornire un'ampia gamma di esperienze per i nuovi rappresentanti, che possono avere la libertà di attuare un piano finanziario ben arrotondato per un cliente. Questo piano potrebbe includere cose come la pianificazione dei mutui e la preparazione dei redditi. È dubbio che avreste questo tipo di responsabilità presso una grande azienda.
• La formazione e il supporto differiscono da una società all'altra.Le imprese finanziarie come Smith Barney o Northwestern Mutual forniranno ai propri dipendenti tutto il livello di istruzione e formazione necessari al fine di superare i requisiti necessari, nonché una vendita approfondita e una formazione sui prodotti. Molti nuovi consiglieri beneficeranno dei programmi di formazione offerti dalle grandi aziende. Anche se in definitiva si perde alla concorrenza di una grande impresa, avrai ancora competenze di mercato che sono attraenti per le piccole imprese che non possono fornire il tipo di formazione e licenze che hai ricevuto.
  Infine, le regolamentazioni dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario richiedono la sponsorizzazione da parte di un broker / concessionario per poter partecipare ad un esame di licenza titoli.
• La linea inferiore
• Gli studenti universitari hanno molte cose che possono fare per migliorare la loro commerciabilità prima della laurea. Una volta che sei nel mondo reale, ricorda che la chiave iniziale per il successo nel business della pianificazione finanziaria è la persistenza. Alcuni laureati trovano immediatamente il loro posto nel campo, mentre altri potrebbero aver bisogno di provare alcuni ambienti di lavoro diversi per trovare quello che meglio li adatta. Il duro lavoro e la perseveranza pagheranno sempre per chi è disposto a rischiare di non aver raggiunto i propri sogni.

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