I fondi comuni di investimento offrono un'opzione interessante per gli investitori per ottenere un livello di diversificazione desiderato, in quanto esistono molte categorie di fondi specializzati in vari stanziamenti di capitale e di reddito fisso. Un fondo comune ha spese operative uguali a qualsiasi altra attività sotto forma di spese di gestione, salari e varie spese amministrative. I fondi comuni di investimento impongono ai propri investitori una spesa annua in percentuale sul totale delle attività investite, che varia ampiamente a seconda dello stile del fondo, della reputazione della sua gestione e del rapporto di fatturato del fondo. Gli investitori possono trovare fondi comuni di investimento con vari obiettivi di investimento a rapporti di spesa molto al di sotto dell'1%.

Il BlackRock S & P 500 Index Fund cerca di tenere traccia delle performance delle azioni ordinarie aggregate incluse nell'indice Standard & Poor's 500. Il fondo investe almeno il 90% dei suoi attivi in ​​azioni di capitale di grandi dimensioni incluse nell'indice sottostante. Dal 2005 al 2015 il fondo ha registrato un rendimento annuo medio del 6,7%, in linea con il rendimento dell'Indice S & P 500. Ha uno dei più bassi rapporti di spesa a 0. 07% e un rating a quattro stelle da Morningstar, Inc.

Il più grande vantaggio del BlackRock S & P 500 Index Fund è il suo appello agli investitori che desiderano esposizione a un ampio mercato azionario U. rappresentato dal S & P 500 ad un costo molto basso. Il fondo è adatto come opzione di investimento passivo per gli investitori interessati ad avere esposizione a grandi scorte di mercato U. S.. Il più grande svantaggio del fondo è il suo pesante ponderazione sui grandi stock di capitale e le relative scorte sottopeso medio e piccole. Un altro inconveniente importante per i piccoli investitori è il requisito minimo di acquisto di 5 milioni di dollari.

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Vanguard LifeStrategy Income Fund

Il Vanguard LifeStrategy Income Fund cerca di fornire risultati d'investimento basati sul reddito corrente e in qualche misura l'apprezzamento del capitale. Il fondo è nella categoria conservatrice, poiché assegna circa l'80% delle sue attività alle obbligazioni sovrane e societarie e al 20% alle azioni ordinarie negoziate prevalentemente sul mercato azionario U. S. con una significativa allocazione internazionale. Il fondo ha dimostrato un rendimento medio annuo del 4,48% dal 2005 al 2015 e presenta un basso rapporto di spesa di 0,14%.

Il Vanguard LifeStrategy Income Fund è un'opportunità di investimento attraente, dal momento che offre un'esposizione altamente diversificata non solo ai mercati U. S., ma anche a titoli e titoli internazionali di investimento. Ciò aiuta il fondo a mettere a punto i cicli del mercato azionario e obbligazionario. Un ulteriore vantaggio di questo fondo è che le sue obbligazioni straniere sono coperte in una certa misura contro il rischio di cambio, con una minor volatilità nei rendimenti del fondo.Il fondo ha uno dei più bassi rapporti di spesa tra i coetanei di fondi comuni che investono nei mercati internazionali. Tuttavia, la sua allocazione conservativa con l'accento sul reddito fisso può rivelarsi il suo più grande svantaggio. Il fondo può perdere rally di mercato azionario e sottoperformare rispetto ai fondi comuni di investimento con maggiori stanziamenti di magazzino.

Schwab Small Cap Index Fund

Il fondo Schwab Small Cap Index tiene traccia delle prestazioni dell'Indice Russell 2000 e investe principalmente in piccole azioni U. S. del capitale di mercato. Dal 2005 al 2015, SWSSX ha generato un rendimento medio annuo del 7,31%, leggermente superiore a un ritorno del 6,4% per l'indice S & P 500. Il fondo ha un rapporto di spesa ridotta di 0,17%.

Il più grande appello per questo fondo è quello di concentrarsi sulle piccole aziende di capitale che hanno storicamente superato le loro controparti di grandi capsule per orizzonti a lungo termine. Un altro vantaggio è il suo rapporto di spesa molto basso e nessun carico rispetto ai fondi simili con l'accento sui piccoli cap. Tuttavia, l'esposizione alle società a piccola capta produce una maggiore volatilità dei rendimenti per il fondo rispetto ai fondi comuni di investimento che si concentrano sui titoli di capitale. Il Fondo Schwab Small Cap Index ha fatto grandi distribuzioni di capitale dal 2013 al 2015, con conseguente scarsa efficienza fiscale.