Decidere come adattare una strategia di investimento per tenere conto di un aumento dei tassi di interesse è una decisione finanziaria importante. Scopri come aumentare il tasso o un aumento prolungato dei tassi interessa vari strumenti finanziari, oltre agli obiettivi di investimento per fare le mosse giuste. Le seguenti 10 scelte di investimento evidenziano misure di protezione e esponenti opportunità associate ad un aumento del tasso di interesse.

Rebalance dei portafogli

Il riequilibrio del portafoglio è un metodo fondamentale per proteggere gli investimenti da un aumento dei tassi di interesse. Quando gli aumenti di tasso di interesse sono inevitabili, i portafogli di investimento vengono adeguati per tenere conto dell'impatto sui rendimenti degli investimenti. Proprio come i gestori monetari professionali periodicamente riassegnano il capitale investito per prepararsi finanziariamente a cambiamenti economici e economici, gli investitori privati ​​seguono strategie simili per assicurare la conservazione del capitale, la stabilità dei redditi e l'apprezzamento del portafoglio.

Fondi obbligazionari a breve termine

I fondi obbligazionari a breve termine proteggono dai tassi di interesse in aumento, consentendo il passaggio di capitali di investimento a nuove obbligazioni a breve termine con tassi di rendimento più elevati. In altre parole, quando i tassi di interesse aumentano, l'investitore a breve termine del fondo obbligazionario non è intrappolato da bassi tassi. La scala e l'esperienza fornita dai gestori monetari istituzionali aiutano a ottimizzare il vantaggio di questo approccio.

Obbligazioni di obbligazioni a tasso variabile

Gli obblighi di variabile a tasso di cambio (VRDO) sono una buona alternativa o aggiunta ai fondi obbligazionari a breve termine perché regolarizzano periodicamente per aumentare i tassi di interesse. A differenza dei Titoli di Tasso del Tesoro (TIPS), queste obbligazioni proteggono dai tassi di interesse in crescita, piuttosto che dall'inflazione, che garantiscono una correlazione più solida al ritorno dell'investimento. Questi investimenti sono altresì esenti da tassazione, un beneficio che compensa alcuni dei costi di opportunità associati a investimenti a più alto rendimento.

Il dollaro U.

Un aumento del tasso di interesse aumenta la pressione sui valori del dollaro U. Questo è più il caso accanto alla crescita economica e all'inflazione temperata. Vendere stock di società multinazionali che rimpatriano capitali negli Stati Uniti, e poi acquistare quote di società domestiche in forte crescita e / o dividendi costanti è un modo per investire in un dollaro in aumento. I fondi dell'indice del dollaro sono un altro modo per approfittare dell'apprezzamento della valuta in relazione al tasso di interesse.

Ladders di certificato di deposito

Le scale di certificato di deposito (CD) capitalizzano sui tassi di interesse in aumento e sull'andamento del dollaro in contanti. Quando la moneta aumenta di valore, gli strumenti di risparmio più vulnerabili all'inflazione diventano più attraenti.Inoltre, il laddering dei CD si raddoppia sui tassi di crescita riciclando il capitale in nuovi CD quando i rendimenti e il valore della valuta aumentano.

Azioni bancarie

Le quote di istituzioni finanziarie ben posizionate come le banche forniscono un altro modo per trarre vantaggio dai tassi di interesse in aumento. Dal momento che le banche sono ben alte dai tassi di aumento dovuto i rendimenti più elevati sui prestiti e rendimenti superiori sul capitale parcheggiato, investendo nei loro stock ottimizza il ribilanciamento del portafoglio e protegge contro i declini del valore di altri titoli di impresa.

Prestito monetario

Le attività di prestito, come prestiti a leva finanziaria e prestiti denaro, hanno vantaggio del rischio e della domanda di capitale. Quando i tassi aumentano, l'accesso al declino del capitale e la domanda di prestiti spesso aumenta. Ciò pone un premio sulle attività di prestito e un maggior premio di rischio per i debitori meno finanziari. Se il prestito denaro duro sembra troppo rischioso, i prestiti tra pari, i prestiti strutturati privati ​​e i prodotti prestiti istituzionali riconfezionati, come i prestiti a leva finanziaria, forniscono opportune opzioni.

Dollar Cost Averaging

La protezione degli aumenti di interesse non deve essere limitata agli strumenti finanziari perché le strategie d'investimento aiutano anche. Ad esempio, la media di costo del dollaro (DCA) consente agli investitori di acquistare più azioni utilizzando lo stesso investimento periodico quando i prezzi diminuiscono. In questo modo, quando le condizioni cambiano in futuro, ci sono più azioni per beneficiare di un aumento dei prezzi.

Valore media

La media dei valori è un'alternativa a DCA che ottimizza ulteriormente i prezzi in calo e in aumento. Questa tecnica investe più capitale in quanto i prezzi delle attività sono in calo e meno mentre i prezzi aumentano. Utilizzando la media dei valori, è possibile acquistare più unità di proprietà quando il prezzo è inferiore consentendo una maggiore proprietà netta delle unità rispetto a quella di DCA. Perché questo metodo sia efficace, è necessario conoscere l'andamento generale dei prezzi di uno strumento finanziario nei periodi di tempo.

Fondi inversi di cambio

I fondi inversamente scambiati in cambio (ETF) aumentano di valore quando i prezzi di mercato diminuiscono. Gli strumenti finanziari derivati ​​in cui investono gli ETF inversi lo rendono possibile. Inoltre, quando i tassi di interesse aumentano, si pongono pressioni al ribasso sui prodotti finanziari collegati ai mercati dei capitali, facendo un investimento inverso dell'ETF una buona copertura contro una reazione negativa del mercato verso i tassi di interesse.