La prima riunione del cliente è uno degli incontri più intimi e più complessi che avrai probabilmente con loro. Questa fase iniziale di raccogliere tutte le informazioni è quando il tuo cliente comincia a fiducia in te e divulga le questioni estremamente personali. Quindi quali argomenti dovresti discutere all'inizio del processo di pianificazione finanziaria? (Per ulteriori informazioni, vedere: Consulenti: Preparazione per una riunione iniziale del cliente .)

1. Futuro del tuo cliente

Iniziate concentrando il tuo cliente sul futuro chiedendo dove si vedono in cinque anni, 10 anni, ecc

2. Il tuo obiettivo per portare chiarezza alla vita

Chiedeteli loro quali opportunità e sfide vedono nella loro vita ora e in futuro. Puoi sentire dettagli che non ne sono a conoscenza.

3. Le loro relazioni

Che tipo di rapporti ha il tuo cliente con i propri figli, i genitori, i propri cari e gli animali domestici? Questo vi aiuterà a vedere chi hanno obblighi finanziari verso genitori anziani, bambini, ecc.

4. I loro obiettivi finanziari

Quali sono le realizzazioni che il tuo cliente desidera raggiungere?

5. I valori

Quali sono i valori del tuo cliente e qual è la loro ideologia fondamentale? Ad esempio: "Fornire per il futuro finanziario dei nostri figli". (Per ulteriori informazioni, vedere: Consulenti Vital Questions devono chiedere nuovi clienti .)

6. Quali sono i loro attivi e debiti

La raccolta e l'organizzazione di tutti i beni del tuo cliente possono essere distribuiti in un periodo di due settimane in quanto raccolgono tutta la documentazione necessaria. Alcune specifiche da chiedere potrebbero essere:

• Attività personali < Case
• IRA
• 401 (k)
• Pensione
• Salario
• Opzioni di riserva
• Risparmio
• Altri conti
• Debito
• 7. Il processo di consulenza > Come i tuoi clienti preferiscono interagire con te? Per esempio, vogliono un approccio hands-off in modo che possano concentrarsi sul lavoro e sulla famiglia o su un approccio più coinvolto? (Per ulteriori informazioni, vedere:

Desidera Impress Clienti

. 8. Current Advisors Qual è il tipo di consulenti attualmente utilizzati? Alcune specifiche da chiedere:

CPA

Avvocato

• Broker
• 9. Questioni finanziarie
• Che tipo di problemi finanziari si vede? Per esempio:

Posizioni in denaro in eccesso

Non gestibile numero di conti e partecipazioni

• Posizione in stock concentrata
• Impostazioni non corretta
• Sbilanciamento delle risorse familiari tra i proprietari
• 10. Altri argomenti
• Alcuni esempi possono includere:

Fondi di vita revocabili non finanziati

Nessun pianificazione beneficiaria degli account di pensionamento

• Esposizioni di grandi responsabilità personalmente e con immobili
• Obiettivi e risorse misaligned
• esposizione per la cura
• Conoscendo veramente i tuoi clienti in quasi tutti gli aspetti della loro vita, puoi meglio servirli come consulente finanziario.Una volta che organizzerai i tuoi dettagli finanziari e cominci a mettere insieme quello che hai sentito, il tuo cliente apprezzerà l'organizzazione del loro quadro finanziario. Inoltre cominceranno a vedere i loro obiettivi futuri allinearsi con le loro azioni attuali, mentre si inizia a fare regolazioni comportamentali. (Per ulteriori informazioni, vedere:
• Come impressionare i clienti: la prima riunione

.) Patrick Tucker è amministratore delegato di True Measure Wealth .