Se i giovani investitori sono tra i tuoi clienti, potresti avere il tuo lavoro tagliato per te. Quel lavoro può essere ben ricompensato, però.

Le Millennials hanno bassi livelli di alfabetizzazione finanziaria, secondo uno studio della Fondazione Investor Education, La capacità finanziaria dei giovani adulti, una visione generazionale . Infatti, solo il 37% degli intervistati è riuscito a rispondere in modo corretto a quattro o cinque domande su un quiz di analisi finanziaria a cinque domande, e questa è stata una tendenza al ribasso dal 2009.

"Molti gruppi demografici - tra cui gli afroamericani, gli ispanici, i membri della generazione millenaria e quelli senza istruzione universitaria - sono in uno svantaggio quando si tratta di mettere fine a finestre, pianificare in anticipo, gestire prodotti finanziari e conoscenze finanziarie ", secondo gli autori," Questo significa che questi gruppi affrontano rischi maggiori e hanno meno opportunità di superarle, rendendole particolarmente vulnerabili. "

Qui ci sono alcuni modi in cui i consulenti finanziari possono lavorare con e educare i giovani investitori per aiutarli ad evitare infortuni finanziari.

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Budgeting Quasi la metà (45%) dei millenni - o di quei 18-34 anni - sono preoccupati di avere troppo debito. Al di sopra di questo, il 18% spende più del loro reddito, ha rivelato lo studio. Insegnare ai giovani investitori come vivere nei loro mezzi è fondamentale. Questo inizia con l'aiuto di seguire la loro spesa per un periodo di pochi mesi, che può essere un'esperienza di apertura aperta per la maggior parte. L'abitudine costosa del caffè di mattina è un classico esempio di come le piccole spese possono essere addizionate. (Per ulteriori informazioni, vedere: Abitudini di denaro delle Millennials

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Una volta che le abitudini di spesa sono state rivelate è giunto il momento di aiutare i giovani investitori a mettere insieme un bilancio per vivere nei loro mezzi e gestire e pagare il debito. Un popolare strumento gratuito online come la menta. com è un buon modo per questa generazione di esperti tecnologici per monitorare la spesa e creare e gestire un budget. Pianificazione avanti

La pianificazione prevede il risparmio per un giorno di pioggia e la pensione.

Le famiglie millenarie hanno meno probabilità di avere conti pensionistici, conti di investimento non pensionistici e fondi giornalieri di pioggia rispetto a quelli che fanno più di altri gruppi di età. Generalmente la tendenza è che una persona è meno probabile essere preparati per la pensione o per un giorno piovoso il più giovane, meno istruzione e meno reddito che ha. Il trentasei per cento dei millennials riceve un sostegno finanziario dai membri della famiglia che non vivono con loro.

Studi precedenti hanno dimostrato che uno su quattro Millennials è disposto a assumere un rischio di investimento rispetto al 19% della generazione Xers e al 13% dei baby boom. Ciò ha senso dato il loro stadio di vita e favorisce bene per investire a lungo termine con il tempo per recuperare dai vertigini dei mercati finanziari.Ancora, il 57% delle migliaia di millenni si preoccupa di esaurire il denaro in pensione.

Essere finanziariamente preparati per il futuro pagando il debito è sempre un atto di bilanciamento. Non ha senso, ad esempio, che un giovane investitore possa massimizzare il proprio piano 401 (k) a scapito del debito, come i saldi di carte di credito ad alto tasso di interesse.

La Buona Novella

La buona notizia per i consulenti finanziari è che i Millennials, per la maggior parte non solo capiscono che hanno bisogno di aiuto professionale quando si tratta di gestire le proprie finanze, lo vogliono. In realtà il 70% delle Millennials desidera che hanno imparato investimenti di base a scuola, secondo la ricerca condotta da Corporate Insight. <60> 60% degli investitori Millennial Corporate Insight ha dichiarato che è "molto" o "estremamente importante" che la loro società di intermediazione offra un'istruzione fondamentale sugli investimenti, rispetto al 47% della Generation X e al 40% dei Baby Boomers. Questi risultati seguono con uno studio precedente dei partecipanti al piano DC, dove il 47% dei Millennials ha affermato che l'accesso al pensionamento e l'investimento di contenuti educativi dal sito web del proprio pianificatore sono "molto" o "estremamente importanti" rispetto al 40% della generazione X e del 31% Baby Boomers. hanno un potere di spesa annuale di 200 miliardi di dollari, che aumentano solo quando entreranno nei primi anni di guadagno e erediteranno ricchezza da i loro genitori Baby Boomer, Corporate Insight sottolinea. Questo rappresenta un'importante opportunità per i consulenti finanziari. La linea inferiore Mentre molti Millennials hanno mancanza di alfabetizzazione finanziaria, capiscono che hanno bisogno di aiuto professionale e di istruzione quando si tratta delle loro finanze. Questa consapevolezza è una buona notizia per i consulenti finanziari che lavorano con gli investitori più giovani per mettere insieme un piano per evitare rischi finanziari. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Cinque segni di avvertenza per la pensione di Millennials

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