Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) ha fatto un grande spruzzi con i recenti introduzione del suo servizio robo-advisor, Schwab Intelligent Portfolios. Il debutto ha provocato reazioni critiche da almeno due grandi giocatori nello spazio robo-advisor, Betterment e Wealthfront. (Per ulteriori informazioni, vedere: Schwab's New Robo Advisor .)

A circa lo stesso tempo del lancio di portafogli intelligenti per singoli investitori, il vice direttore esecutivo di Schwab di Advisor Services Bernie Clark ha inviato una lettera a consulenti finanziari che custodiscono con Schwab indicando che un consulente di investimento registrato specifico il servizio automatizzato, i portafogli intelligenti istituzionali, lancerà nel secondo trimestre del 2015.

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Abbiamo lavorato a stretto contatto con gruppi di consulenti nell'ultimo anno per modellare la progettazione della nostra offerta in modo da soddisfare tali esigenze. I portafogli intelligenti istituzionali consentiranno ai consulenti di modificare le allocazioni degli asset e di personalizzare i portafogli da un pool di ETF ammissibili. Sono disponibili opzioni di consulenza per i consulenti, tra cui uno senza commissioni di programma, e la soluzione consentirà ai consulenti di applicare il marchio delle loro imprese alla piattaforma, " ha detto Clark. (Per ulteriori informazioni, vedere: Nuovo servizio di Robo-Advisor di Schwab spiegato .) Schwab è stato un pioniere nello sviluppo del modello in cui i consulenti finanziari indipendenti custodiscono i propri beni con un custode indipendente che oggi è ampiamente utilizzato da Fidelity Investments e da TD Ameritrade, tra gli altri. Negli anni in cui Schwab si è avventurato nella propria unità di consulenza, molti consiglieri finanziari si sono sentiti come se stessero violando il loro tappeto erboso.

Entrambe le idee di Schwab dell'annuncio di Portfolio intelligenti e dei portafogli intelligenti istituzionali sono stati ben orchestrati dal punto di vista che non ha dato ai consulenti che custodiscono con esso alcuna ragione per ritenere che essi siano stati lasciati fuori di questo strumento aggiuntivo lavorare con investitori emergenti e altri che non possono soddisfare i loro minimi tradizionali. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come la tecnologia aiuta i consulenti finanziari

.)

Fidelity ha formato partnership con le aziende Betterment and Learnvest per consentire ai consulenti che custodiscono tramite il gruppo istituzionale di Fidelity di offrire questi servizi ai propri clienti. Questo dà ai consulenti un servizio istantaneo online che possono utilizzare per servire millenni e altri investitori emergenti che altrimenti non soddisfano i loro minimi. Il tempo dirà come succede per Fidelity ma mostra un impegno da parte sua per aiutare i consulenti a espandere le loro pratiche. TD Ameritrade ha intrapreso un approccio diverso con la sua piattaforma di architettura aperta Veo che consente ai consulenti di mescolare e abbinare sostanzialmente i fornitori di robo e alcuni servizi che TD offre per costruire la propria offerta robo-advisor. .

Schwab Institutional è da tempo un pioniere nell'aiutare i consulenti finanziari indipendenti a costruire le proprie attività tramite servizi back-office e offrendo uno dei le linee di investimento più ampie disponibili. Negli ultimi anni Fidelity e TD Ameritrade hanno anche sviluppato i loro servizi istituzionali per i consulenti finanziari e sono concorrenti molto validi. Schwab aveva bisogno di offrire una soluzione istituzionale di robo-advisor se non altro perchè mantenere il passo con i suoi concorrenti.

"C'è molto interesse tra i consulenti per le soluzioni di gestione degli investimenti automatizzati, i portafogli intelligenti istituzionali consentiranno alle aziende RIA di gestire in modo efficiente le risorse dei clienti, di servire nuovi ed esistenti clienti e di aiutarli a sviluppare in modo scalabile le loro attività", Schwab Executive Vicepresidente Naureen Hassan ha dichiarato in un comunicato stampa (per ulteriori informazioni, vedere:

Una guida per la scelta del miglior consulente di robo

.) A mio avviso la prossima evoluzione dello spazio robo-advisor sembra essere servizi offerti da consulenti finanziari per coltivare rapporti con clienti che non possono rispettare i loro minimi tradizionali e / o che preferiscono questo tipo di accordi. Mettendo le risorse di Schwab dietro questo servizio e consentendo ai consulenti finanziari quello che sembra essere un entree quasi chiavi in ​​mano in questo spazio ha senso per Schwab (per ulteriori informazioni, vedere: Che cosa è Next per lo spazio Robo-Advisor?

.)

La linea inferiore L'introduzione di portafogli intelligenti istituzionali aggiungerà a Charles La presenza di Schwab nello spazio di consulenza finanziaria on-line e aumentare la sua suite di servizi per i consulenti finanziari indipendenti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i Financial Advisors possono adattare a Robo Advisors

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