Rita Gunther McGrath, professore associato alla Columbia University Business School, sa qualcosa o due sui numeri e le prestazioni. Quando non le piaceva i numeri e le prestazioni che vedeva dal suo consulente finanziario, lei ha preso un passo semplice e diretto - ha licenziato il suo consulente.
"Era veramente tutto di scarsa performance", dice McGrath. "Sono stato con loro per sette anni e sono finito con meno soldi di quanto avessi mandato a loro. Onestamente, avrei potuto meglio lasciarlo seduto un conto bancario. "McGrath disse che il suo consulente aveva una scarsa conoscenza delle sue esigenze." Vorrei andare a questi incontri con loro e sono stati tutti grafici a torta e mumbo jumbo sulla diversificazione del portafoglio, gli orizzonti di investimento e le cose tecniche ".
"Quello che mi serviva (e alla fine trovato) era qualcuno che parlava con il lato finanziario della vita … beh, la vita! Cose come quelle che sono i nostri obiettivi, quali sono le grandi decisioni che devono essere fatte, il tuo piano immobiliare, puoi prendere mio marito e io in una stanza per avere conversazioni talvolta difficili, quel genere di cose. "
Non una casella isolata
Non ci sono numeri duri e veloci su come spesso i clienti sparano consulenti finanziari, ma è un problema sullo schermo radar dei professionisti dei servizi finanziari e certamente sullo scre radar en dei loro clienti d'investimento. Ma quali sono i driver principali che causano i clienti a tirare un Donald Trump sui loro consulenti di investimento? McGrath aggiunge la mancanza di proattività e mancanza di candore al mix.
"Dopo anni di perdite, pensi che mi avrebbero chiamato e avessero una conversazione?" chiese: "No, è stato radio silenzio da anni, ho già deciso abbastanza, e quando ho finalmente tirato il mio conto e ho citato la scarsa performance, la risposta è stata" ma il conto di tuo marito ha fatto bene … "invece di riconoscere la sottoperformance nel mio conto e di essere esplicito su di esso ", aggiunge.
Kalen Holliday, direttore delle comunicazioni a Covestor, un mercato per gli investitori per trovare il giusto consulente finanziario, dice che ascolta dai clienti di consulenza finanziaria insoddisfatti per tutto il tempo - soprattutto dopo aver licenziato il proprio consulente. dice. "La gente si lamenta di aver aperto un conto e poi non ha mai sentito parlare dal consulente o si sentiva come se fosse trascurato per" solo "avendo 500.000 dollari in fondi di investimento."
Se gli investitori hanno queste esperienze e se si sentono come se fossero "In fondo è che la gente vuole l'attenzione personale, più prestazioni decenti e quando mancano di uno o l'altro o entrambi, dovrebbero farlo", dice Holliday. spara il loro consulente, "aggiunge." Se non hai sentito da un consulente di recente, per quale tipo stai pagando?

I principali motivi di investitori spingono i loro consiglieri finanziari

Covestor.com offre un elenco di "breakers" primari che causano gli investitori a tirare la spina sui loro consiglieri: < Prestazioni
: i clienti sono malati e stanchi di pagare oneri elevati per prestazioni insopportabili e non lo prenderanno più.

1. mancanza di attenzione da parte dei consulenti : non chiamano, non vogliono
2. Tariffe : Quando i clienti stanno ottenendo rendimenti elevati, le tasse elevate non li faranno sconvolgere. Nell'ambiente economico di oggi, le persone stanno cercando di ridurre i costi; sparando un consulente che non fornisce ciò che promette è una scelta ovvia.
3. L'interazione umana è un'altra grande ragione per cui i clienti camminano, dice Jason Laux, vicepresidente di Synergy Financial Group, società di consulenza per investimenti con sede a Pittsburgh. "La ragione principale per i clienti che spara un consulente finanziario è la mancanza di un tocco personale", spiega Laux. "I clienti possono tollerare gli alti e abbassare il mercato, cambiare turbine economiche e un ambiente erratico di tasso di interesse se, e solo se, ritengono che il loro consulente sta monitorando la situazione e mantenendoli informati. "

Ma nessuno vuole essere al buio quando si tratta dei loro soldi, specialmente nei periodi inquietanti "Solo sapere che un piano è in atto e che essi sono curati forniranno la rassicurazione necessaria per mantenere e costruire una forte relazione finanziaria lavorativa ", dice.

L'importanza delle aspettative realistiche

Gregory Gallo, co-fondatore del gruppo Opus, una società di consulenza Red Bank, N. J, afferma che un altro grande motivo per cui i clienti spegnono i loro consulenti è "sovrastare" le loro abilità. sotto consegna, è un grosso, "egli offre.

"Nei miei 16 anni di attività, ho sentito molti consiglieri in uno sforzo per" vincere "le imprese, fare dichiarazioni a potenziali clienti che alla fine risultano troppo buoni per essere veri". L'esempio ovvio, dice, è la performance; raccontando una prospettiva che supererà il "mercato" sta solo impostando il cliente in disappunto. "Quando un cliente si sente come se abbiano pagato buoni soldi per quella sottoperformance, semplicemente lasciano", dice.
Altri esperti di investimento sono d'accordo con questo sentimento, aggiungendo che l'impostazione di aspettative non realistiche è legata a scarse capacità di comunicazione tra i consulenti ". Promettendo i rendimenti degli investitori che sono al di sopra del mercato e quindi non fornirli, è un modo sicuro per perdere clienti, "afferma Bill Hammer, jr., fondatore di Hammer Wealth Group, società di gestione del patrimonio di Melville, New York.
La linea di fondo

La mancata comunicazione con i clienti è il problema sottostante, dice Hammer. "I clienti non necessariamente spegnono consulenti solo a causa della prestazione, ma piuttosto perché il consulente non comunica mai con loro. un comportamento povero degli investitori (come l'acquisto / vendita a tempo sbagliato) e la sensazione che il consulente sia "addormentato alla ruota". Hammer aggiunge che durante i periodi inevitabili deludenti di prestazioni, è fondamentale che i consiglieri comunicino con i loro clienti, anche anche se molti passano su quei consigli e rischiano di perdere i loro clienti nel processo - in stile Donald Trump.