L'industria di consulenza finanziaria si trova all'orlo di una grave perturbazione con le imprese a rischio di perdere miliardi di fatturato annuo, secondo il rapporto di soddisfazione di J. D. Power 2016 U. S. Financial Advisor.

Un numero significativo di consulenti che si avvicinano al pensionamento, una crescente preferenza dell'investitore per i robo-consultori e la difesa dei consulenti ai concorrenti stanno preparando la fase per questo cambiamento di mare. "Senza dubbio, l'industria del risparmio è attualmente in vista della tempesta, e le implicazioni sono molto lontane per le imprese che sono state radicate nel tradizionale modello di business dei servizi di consulenza finanziaria", ha dichiarato Mike Foy, direttore della pratica di gestione patrimoniale JD Power, ha detto in una dichiarazione.

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"I consulenti finanziari saranno ovviamente ancora una parte critica del futuro del business. Tuttavia, le principali tendenze dell'industria - come la disponibilità di consulenze economiche a basso costo, l'aumento dei cosiddetti validatori che vogliono prendere più delle proprie decisioni finanziarie anche se supportate da un consulente e dalle nuove regole fiduciarie che mettono i migliori interessi dei clienti davanti a un profitto di un consulente - ha fissato il palcoscenico per diversi tipi di consulenti e un focus sempre più esclusivo sul segmento high-net-worth dove i consiglieri possono aggiungere il maggior valore ", ha aggiunto.

Per ulteriori informazioni sulle modifiche rivolte all'industria - la cui comprensione potrebbe aiutare le imprese ad adattarsi a rimanere pertinenti - leggere. ( ) Soddisfazione del consulente

Lo studio ha misurato la soddisfazione tra i consulenti che sono impiegati da una società di servizi di investimento e da consulenti indipendenti basati su sette fattori chiave: supporto del cliente, compensazione, leadership, supporto operativo, risoluzione dei problemi, supporto allo sviluppo professionale e supporto tecnico. La soddisfazione è stata misurata su una scala di 1 000 punti.

I consulenti indipendenti in generale sono più soddisfatti dei loro omologhi collaboratori, sebbene non tanto quanto nell'indagine dello scorso anno. La soddisfazione complessiva è stata di 722 tra i consulenti dei dipendenti, in crescita di 21 punti da 701 nel 2015. Per quanto riguarda la consulenza complessiva dei consiglieri indipendenti, in media 755, sono scesi 18 punti rispetto allo scorso anno.

Ecco alcuni risultati chiave dallo studio.

Pensione estesa su larga scala:

• Quasi un terzo (31%) dei consiglieri è in pensione per i prossimi 10 anni. Tra il 2014 e il 2016, il numero di consiglieri che intendono ritirarsi nel prossimo uno o due anni è salito al 3% dal 2%. Consulenti che si spostano in imprese indipendenti registrate di investimenti registrati (RIA):
• Il numero di consiglieri per i dipendenti che affermano che verranno indipendenti nel prossimo uno o due anni raddoppiati dal 6% nel 2014 al 12% nel 2016.Un altro 12% afferma di poter partecipare o di iniziare una pratica indipendente RIA nel prossimo uno o due anni, passando dal 7%. ) Miliardi a rischio: A fronte dell'attuale attesa di attrito dovuta alla pensione e ai consulenti di switching, una ditta con 10, 000 consiglieri possono avere circa 585 milioni di dollari di fatturato annuo a rischio durante il prossimo uno o due anni. Ciò mette in evidenza la necessità fondamentale di mantenere i migliori produttori e di gestire efficacemente la pianificazione della successione per trasferire i beni a nuovi consiglieri, sottolinea lo studio.
• Conservazione e fedeltà dell'advisor: Poiché le quote sono così alte, le aziende devono capire come soddisfare i loro consiglieri. Tra i consiglieri dipendenti che sono molto soddisfatti, solo l'1% dice che "sicuramente voler" o "probabilmente" farà la loro impresa nel prossimo uno o due anni. Questo confronta con il 46% dei consiglieri dipendenti insoddisfatti che dicono lo stesso. Lo stesso vale per i consulenti indipendenti, rispettivamente del 2% e del 45%.
• "Queste dinamiche che cambiano nell'attività di consulenza creano nuove sfide per le aziende a concentrare gli sforzi di conservazione sui principali produttori, attirare nuovi talenti con competenze allineate alla direzione in cui l'impresa sta dirigendo e creare o perfezionare i modelli di business ibridi che incorporano più tecnologia e sé - le opzioni di servizio nelle loro offerte ", ha detto Foy. La linea di fondo

L'industria di consulenza finanziaria tradizionale sta per sperimentare un cambiamento di mare e le imprese sono a rischio di perdere miliardi di entrate grazie all'adozione dei consulenti e alla crescente popolarità dei robo-consultori. Le aziende dovranno ritirare per mantenere i migliori consiglieri, attirare nuovi - così come i clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Tendenze che sfidano i consulenti finanziari.

)