a. Mai
b. quando ha scritto approvazione da parte dell'impresa
c. Quando ha scritto l'approvazione della ditta AND contribuisce allo stesso modo al conto e condivide ugualmente in tutte le perdite che si presentano
d. Solo se i contributi dell'agente sul conto sono due volte superiori a quelli del cliente
Risposta: C
È considerato fraudolento commingle di fondi in un conto, a meno che:
• L'autorizzazione scritta da parte della ditta lo concede.
• Un agente contribuisce ugualmente (monetariamente) all'account.
Quando i fondi comuni d'investimento sono giusti per il tuo cliente?
Scopri quali fattori determinano se i fondi comuni di investimento sono giusti per il tuo cliente, inclusa la tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento e le implicazioni fiscali.
Ho una piccola impresa, e sto pensando di creare una SEPA IRA. Quali sono i dipendenti affittati? Questo termine si riferisce a fornitori esterni che ricevono 1099-Rs? In caso affermativo, come dovrebbe essere formulato il 5305-SEP per renderlo accettabile per l'IRS?
In genere, un dipendente affittato è il dipendente di un'organizzazione esterna da cui affittate i servizi del dipendente. Ad esempio, puoi utilizzare i servizi di un impiegato di paghe che è veramente impiegato da un'altra organizzazione; l'altra organizzazione (l'organizzazione di leasing) prende in affitto i servizi del suo impiegato, il dipendente paga, al tuo business.
Ho un KSOP attraverso il mio datore di lavoro che ho investito il 100% in azioni aziendali. Ora sono preoccupato per il fatto che non sono diversificato e vorrei spostarsi fuori dagli stock di società e in fondi comuni di investimento. È consentito con i fondi che ho contribuito al conto?
Per essere sicuri delle tue opzioni, è meglio controllare la descrizione del piano di riepilogo (SPD) del piano. Le opzioni possono variare per piani diversi. Questo dovrebbe includere una spiegazione delle regole, incluse le opzioni di diversificazione. Se hai accesso online al tuo account KSOP, puoi anche avere accesso online al tuo SPD del tuo piano.