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L'assunzione di un servizio di gestione del portafoglio o di un gestore di portafogli dovrebbe essere una decisione logica basata su temi di considerazione tra cui persone, performance / rischio, tasse, trasparenza, problemi legali e altre situazioni speciali.

La gente

Quando si sceglie un gestore degli investimenti, comincia ad esaminare la qualità del team del servizio di gestione del portafoglio e della leadership. Fattori come l'esperienza, le qualifiche e il calibro del personale di supporto svolgono un ruolo significativo nel fornire risultati di qualità. In ultima analisi, il gestore ideale del portafoglio dovrebbe essere qualcuno a cui si può fidare e con il quale è possibile mantenere un rapporto di collaborazione.

Performance / Risk

La valutazione di una performance passata del gestore del portafoglio rispetto ai benchmark è un passo fondamentale nel determinare una buona misura. Mentre la performance passata non è una garanzia di risultati futuri, può dimostrare importanti competenze che hanno generato storicamente risultati significativi. Valutare il livello di rischio che il gestore del portafoglio incorpora nel generare rendimenti; troppo o troppo piccolo rischio può avere effetti negativi. Comprendere una performance di un gestore degli investimenti rispetto ai rischi adottati (utilizzando strumenti come il rapporto Sharpe) svolge un ruolo fondamentale nella scelta di un gestore.

Commissioni

Comprendere e valutare le commissioni di un gestore del portafoglio per i servizi. La comparazione di tasse di un gestore di portafoglio ai suoi coetanei è importante, ma le tariffe più basse non sono necessariamente le migliori scelte.

Transparency

Determinare il livello di trasparenza e la qualità della segnalazione fornita da un potenziale gestore di portafogli. Le segnalazioni devono essere tempestive e accurate. Il processo decisionale degli investimenti dovrebbe essere chiaramente descritto e comprensibile ai potenziali clienti.

Questioni legali

Assicurarsi che il gestore del portafoglio abbia tutti gli affari legali in ordine. Questi includono (ma non sono limitati a) una buona condotta giuridica in cui svolge attività, denunce legali straordinarie e una corretta registrazione con le agenzie di regolamentazione.

Situazioni speciali

Considerazioni come investimenti socialmente responsabili o restrizioni religiose dovrebbero anche rappresentare parte del processo di selezione.

Oltre a questi elementi fondamentali, prendere in considerazione l'assunzione di un consulente legale e di un consulente fiscale per decisioni finanziarie sostanziali o complesse come la scelta di un gestore di portafogli.