Gli investimenti a breve termine possono includere un certo numero di veicoli di investimento possibili. I titoli azionari negoziabili sono solo una delle scelte possibili che una società potrebbe fare per gli investimenti a breve termine.
Gli investimenti a breve termine variano notevolmente tra le diverse imprese. Le grandi società come Exxon o Ford Motor Company hanno tipicamente miliardi di dollari in investimenti a breve termine gestiti da imprese di investimento professionali. Per tali società, la gestione dei contanti è una parte molto importante delle loro attività e può rappresentare un secondissimo flusso di entrate per le aziende.
Le piccole imprese possono avere solo poche centinaia a qualche migliaio di dollari disponibili per investimenti a breve termine e gli investimenti possono essere gestiti solo dal titolare dell'impresa o impegnati in un fondo comune.
Affinché una garanzia sia considerata come un investimento a breve termine, deve avere due qualità specifiche. L'investimento deve avere un grado di marketability che consente di trasformarsi in contanti rapidamente. La società che detiene la cauzione deve avere l'intento di trasformare l'investimento in denaro in un ciclo operativo o un anno, a seconda del periodo di tempo più lungo. Tali investimenti a breve termine sono classificati come attività correnti e generalmente rientrano in una delle tre categorie: titoli di debito negoziabili, titoli a breve termine o titoli di negoziazione.
I titoli di debito negoziabili includono obbligazioni a breve termine detenute in forma di liquidità alternativa. Dovrebbe essere disponibile un mercato attivo per garantire liquidità a questi investimenti.
La carta a breve termine include investimenti che hanno una durata inferiore a 270 giorni. Esempi di carta a breve termine includono la carta commerciale, le note promozionali e le bollette del Tesoro U.S. (bollette).
I titoli azionari negoziabili includono investimenti azionari comuni e privilegiati. Poiché il mercato di questi investimenti è così attivo, sono considerati quasi liquidi come i contanti.
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Qual è la differenza tra gli investimenti a breve termine di titoli negoziabili e di patrimonio netto?
Per la maggior parte del tempo, quando un investitore o analista ricerchi attraverso i bilanci di una società quotata in borsa, lui / lei si occuperà di un riferimento a attività liquide a breve termine o in contanti e disponibilità liquide. Molte aziende spiegano le posizioni in contanti in un paio di frasi, se non un paragrafo, che è simile a quanto segue: LiquiditàLe seguenti operazioni riassumono le disponibilità liquide e gli strumenti finanziari equivalenti: Soldi e disponibilità liquide:
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