I fondi comuni possono essere complicati. È facile perdersi di un coniglio di conoscenza, specialmente per i nuovi investitori che semplicemente non sanno dove cominciare. Molti investitori scelgono di fidelizzare passivamente i loro fondi ad un consulente finanziario o semplicemente lasciarli essere nel loro piano 401 (k). Mentre i consiglieri sono utili e spesso partner insostituibili nel vostro viaggio finanziario, i migliori investitori hanno almeno un minimo di conoscenze sui propri investimenti - e ciò non implica necessariamente il diffondersi di fogli di calcolo massicci e poco organizzati.

Un foglio informativo sui fondi comuni di investimento consente anche agli investitori più verdi di essere consapevoli e aggiornati sui fatti chiave del loro fondo. Attraverso una semplice formattazione e un focus su dati facilmente digeribili, questi piccoli pezzi di conoscenza sono un punto di partenza perfetto per l'investitore timido o non informato.

Che cosa è un Fondo d'informazione del Fondo Mutuo?

Un foglio informativo del fondo comune è un documento di base a tre pagine che fornisce una panoramica di un fondo comune. Per i potenziali investitori, questo è un rapporto necessario e facile da leggere prima di approfondire.

"È un ottimo punto di partenza quando stai valutando un investimento", ha detto CFP Roger Whitney di WWK Wealth Advisors.

Il foglio informativo fornirà le seguenti informazioni:

• Commissioni: prima di acquistare un fondo, è necessario analizzare le tariffe che viene fornito, inclusa la quota pagata al gestore del fondo. Buoni rendimenti possono essere facilmente cancellati da tasse elevate. (Per ulteriori informazioni, vedere: Smettere di pagare quote elevate di fondi comuni .)

• Valutazione del rischio: il foglio informativo mostrerà come un fondo rischioso. A seconda della tua età e di altre partecipazioni, un fondo può essere troppo rischioso o troppo redditizio per te.

• Restituisce: il foglio informativo mostrerà i risultati del fondo negli ultimi 10 anni. Questo è fondamentale per sapere prima di acquistare un fondo, in quanto fornisce un'istantanea della storia del fondo e della traiettoria corrente.

Potete trovare queste schede informative sul sito web della società del fondo. È inoltre possibile chiamare e richiedere una copia per essere inviata a lei.

Perché dovrei leggerlo?

Questi fogli informativi sono fatti per essere letti dall'investitore medio, per cui non hai bisogno di una grande quantità di investimenti o di conoscenze finanziarie per capire quello che stai guardando. Il documento spiega in modo sintetico i pro ei contro di quel particolare fondo comune.

Se stai scegliendo un investimento, dovresti prendere il tempo per leggerlo attentamente. Quello era spesso un ordine alto prima che i fogli di fatto diventassero la norma, ma in questi giorni è facile anche per gli investitori più ignoranti di rimanere informati. Molta di quella semplicità proviene da una lingua facilmente comprensibile e da una formattazione accurata. (Per ulteriori informazioni, vedere: Fondi comuni d'investimento: come leggere una tabella dei fondi reciproci .)

"È generalmente suddiviso in semplici spiegazioni e tabelle che possono essere riesaminate in breve" analista di conformità John Schneider.Quindi cosa succede se hai letto il foglio informativo e sentirti sicuri nella tua decisione di acquistare? Non saltare ancora la pistola, dice Schneider.

Esiste anche un prospetto di fondi comuni, che contiene informazioni più dettagliate sul foglio informativo. Secondo Schneider, chiunque decide di acquistare un fondo comune dovrebbe leggere un prospetto pure. Questo è dove un consigliere può venire utile. Mentre qualsiasi investitore potrebbe essere in grado di esprimere i fatti di base di un foglio informativo sui fondi comuni di investimento, un consulente può aiutarti a scavare un prospetto per sentirti veramente fiducioso sul tuo investimento.

La linea inferiore

Non è necessario essere uno sguardo di mercato per stare al di là di come i vostri fondi comuni di investimento stanno facendo. Mentre c'è sempre un momento e un posto per cercare una guida professionale, chiunque cerca di investire una parte della propria vita deve cominciare ad imparare da qualche parte. Un foglio informativo del fondo comune è un ottimo punto di partenza.

Leggete questi fogli di informazioni facilmente digeribili e fate conforto nel fatto che un tale breve pezzo di lettura può offrire così tanta tranquillità. (Per ulteriori informazioni, vedere: Mutual Funds: un tutorial sulle basi .)