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Esistono diversi strumenti utilizzati per mantenere le prestazioni di un conto d'investimento, incluso il riequilibrio e la diversificazione. Mentre entrambi sono importanti, il riequilibrio e la diversificazione offrono diversi vantaggi agli investitori quando vengono implementati correttamente. La riequilibrazione è il processo di mantenimento di una specifica allocazione degli attivi all'interno di un conto d'investimento; diversificare è il processo di creare una miscela di investimenti all'interno di un portafoglio destinato a ridurre il rischio di un investitore. Prima di poter riequilibrare un portafoglio, deve prima essere diversificato.

La diversificazione è il mix di attività contenute all'interno di un conto di investimento che aiuta a ridurre la potenziale volatilità delle prestazioni. Gli investitori possono diversificare utilizzando vari tipi di titoli come azioni, obbligazioni e liquidità o aggiungendo diversi settori o regioni in cui questi tipi di investimenti sono focalizzati. Un portafoglio ben diversificato è in grado di sostenere la volatilità a causa dei vari gradi di correlazione tra le diverse classi di attività. Poiché le azioni sono inversamente correlate agli investimenti obbligazionari, detenendo entrambi i tipi di titoli in un portafoglio assicura una maggiore stabilità. Quando le scorte non funzionano bene, le obbligazioni sono in genere in costante crescita o in valore.

La rivalutazione avviene dopo la implementazione della diversificazione e viene utilizzata per garantire che un conto dell'investitore mantiene la sua allocazione selezionata. Quando un unico investimento all'interno di un portafoglio ha superato le altre selezioni di investimenti, si dice che il conto sia fuori bilancio. Questa prestazione crea una pesante ponderazione sull'investimento che ha avuto buoni risultati che, nel tempo, rende l'assegnazione totale degli asset diversa da quella inizialmente selezionata dall'investitore. La rivalutazione avviene quando un gestore del portafoglio o l'investitore cede una parte dell'attivo ad alto rendimento e acquista azioni di altri titoli nel portafoglio con tali proventi. Si raccomanda di riequilibrare trimestralmente per mantenere l'assegnazione originaria dell'attivo.