Sommario:
Una commissione ragionevole 12b-1 è generalmente considerata 0. 25% delle attività del fondo comune. L'importo massimo consentito per questa tassa è dell'1%, in base alle normative governative.
La tassa 12b-1 è una tassa annuale per la commercializzazione o la distribuzione di un fondo comune. Il nome della tassa proviene dalla sezione delle regole U. Securities and Exchange Commission (SEC) che permettono le tasse. La tassa è stata creata per consentire ai fondi comuni di investimento di commercializzare le loro produzioni finanziarie. Si è ritenuto che ciò avrebbe attirato il capitale, quindi abbassando i costi per fondi comuni di investimento a causa di economie di scala. I fondi comuni di investimento ora hanno una enorme quantità di capitale sotto la gestione. In quanto tali, molti chiedono se questa tassa continui a servire a qualsiasi scopo benefico.
Tassa massima
Le regole SEC non prevedono un massimo di 12b-1 tasse. Le regole della FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) stabiliscono che le tasse 12b-1 utilizzate per pagare le spese di commercializzazione e distribuzione non possono superare il 75% del patrimonio netto medio di un fondo per un anno.
Queste regole fissano al massimo l'importo che i fondi comuni di investimento possono addebitare per le commissioni di servizio azionario. Queste sono le tasse pagate a persone che rispondono alle richieste degli investitori e forniscono informazioni agli investitori. FINRA pone una percentuale massima del 0,25% su queste spese per gli azionisti. Pertanto, la tassa massima consentita 12b-1 è dell'1%.
Commissioni di distribuzione
Le commissioni di distribuzione sono pagate per la commercializzazione e la vendita di quote di fondi comuni. Ciò può includere la compensazione degli intermediari che vendono le azioni, il pagamento per la pubblicità, la stampa e la spedizione di prospetti di investimento a potenziali investitori e la distribuzione della letteratura di vendita. Alcuni hanno sostenuto che gli intermediari che sono stati compensati da tasse 12b-1 hanno un conflitto di interesse nella vendita di determinate azioni di fondi comuni ai loro clienti. Molti fondi comuni non caricano tasse 12b-1.
Quando è considerato un rapporto di spesa elevato e quando è considerato basso?
Scopri cosa è considerato un rapporto eccezionalmente alto o basso per un fondo comune o ETF e scopri perché questa cifra è importante per gli investitori.
Che cosa è considerato un elevato rapporto debito / capitale e cosa dice sulla società?
Imparare a comprendere i numeri di debito-equità di una società quando cercano buone opportunità d'investimento.
Che cosa è considerato un tasso di interesse ragionevole per un prestito sindacato?
Scopri come funzionano i prestiti sindacati, perché sono vantaggiosi per le imprese e ciò che è considerato un tasso di interesse ragionevole su tali prestiti.