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Il concetto di flusso di cassa si riferisce alla quantità di denaro che entra in un'azienda e all'ammontare del denaro necessario per coprire le spese. La gestione del denaro non è qualcosa che può essere fatto per metà, quindi una preoccupazione primaria di ogni proprietario di successo del business è garantire che il denaro in mano in un determinato punto soddisfa o supera la necessità. Poiché le entrate guadagnate ma non ancora raccolte non possono essere utilizzate per pagare debiti, per esempio, la gestione efficace del flusso di cassa per mantenere la liquidità ottimale è di fondamentale importanza per le imprese di tutte le dimensioni. Tuttavia, come azienda cresce, il suo bilancio diventa rapidamente più complesso.

Il flusso di cassa non è semplicemente sinonimo di utili prima degli interessi, delle imposte, degli ammortamenti e degli ammortamenti (EBITDA). Una corretta gestione del flusso di cassa significa tenere traccia di tutte le attività e le spese. Ciò comprende i ricavi, i titoli e i flussi di reddito secondari, nonché tutti i bollettini, i debiti, le tasse, le spese generali e di gestione e gli acquisti unici o rari, come ad esempio nuove attrezzature. Sono stati sviluppati diversi strumenti per aiutare i gestori aziendali a gestire il flusso di cassa senza assumere contabili a tempo pieno.

Alcune piattaforme sono disponibili gratuitamente online o come parte di altri pacchetti software. Per esigenze semplici, la suite di prodotti Microsoft Office include modelli di gestione monetaria compatibili con Microsoft Excel. Google Documenti fornisce un foglio di calcolo gratuito che può essere condiviso tramite un account Google Apps. Questi strumenti sono relativamente semplici da utilizzare e forniscono una comprensione cruciale sul flusso di cassa della tua attività, ma probabilmente dovrai fare alcune personalizzazioni per creare il layout che ti serve meglio. Questi tipi di modelli sono probabilmente più utili per i nuovi imprenditori o quelli le cui operazioni rimarranno relativamente piccole.

Lo strumento di gestione del flusso di cassa incluso con QuickBooks di Intuit è spesso considerato lo strumento più diffuso sul mercato. Poiché viene fornito con software appositamente progettato per la finanza aziendale, è adatto ad una vasta gamma di tipi di business con piccoli aggiustamenti necessari. QuickBooks è stato progettato per tenere traccia del libro paga, tra le altre spese. Poiché le diverse società hanno piani di paghe diversi, lo strumento di gestione dei flussi di cassa di QuickBooks consente di proiezioni per diversi periodi. Altre piattaforme sono spesso limitate alle impostazioni settimanali o mensili predefinite.

Una serie di piattaforme standalone disponibili consentono un approccio più personalizzato. Queste applicazioni non sono incorporate direttamente nel software di contabilità della tua attività, per cui gli aggiornamenti devono essere eseguiti manualmente o trasferiti da un foglio di calcolo. Il Pulse e il Master PlanGuru sono strumenti di gestione dei flussi di cassa di alta qualità.Entrambe offrono proiezioni per un certo numero di frame temporali, oltre a più grafici, grafici e metriche per un'analisi dettagliata. Tuttavia, hai bisogno di una buona comprensione delle basi della finanza aziendale e devi familiarizzare con i modelli di flussi finanziari unici della tua attività prima di saltare in piattaforme più complesse. Master PlanGuru, in particolare, è un'applicazione altamente evoluta che non è semplice da usare. Una società che richiede un tale strumento avanzato avrà anche bisogno di un contabile dedicato.