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Il numero di possibili benchmark che gli investitori o gli analisti possono scegliere è esteso, soprattutto per un settore così grande e critico per le prestazioni complessive del mercato come il settore dei servizi finanziari. Un punto di riferimento serve come punto di riferimento per valutare un portafoglio, un singolo stock o un settore azionario come i finanziamenti. Un benchmark non fornisce quindi una valutazione assoluta, ma piuttosto una relativa. I benchmark settoriali forniscono agli investitori la possibilità di confrontare le prestazioni del portafoglio di investimenti personali con la performance media o complessiva di un determinato settore di mercato.

I benchmark settoriali più utilizzati - indici di mercato - sono progettati per tenere traccia delle prestazioni complessive di un settore o fornire una misura di un sottosettore più stretto. All'interno del settore finanziario sono considerate tre industrie primarie: banche, assicurazioni e imprese di investimento. Talvolta anche le imprese di investimento immobiliare e in particolare le società di investimenti immobiliari si trovano nell'ambito del settore dei servizi finanziari. I rinti di indici restituiscono rigorosamente una base passiva e non fanno parte di una gestione reale del portafoglio.

Di seguito sono riportati alcuni dei riferimenti di riferimento primari considerati comunemente dagli analisti e dagli investitori per il monitoraggio delle performance del settore dei servizi finanziari:

L'indice Dow Jones US Financials è un indice ponderato di capitalizzazione di mercato dei principali gli stock del settore dei servizi finanziari negoziati sulla borsa di New York. Tra i componenti principali di questo indice sono Wells Fargo, J. P. Morgan Chase, Berkshire Hathaway, Visa, MasterCard e American Express.

Due indici principali di settore che seguono il settore finanziario sono l'indice Dow Jones U. S. Select Services di investimento e l'Indice assicurativo Dow Jones U. S. Select. Esistono più di una dozzina di indici Dow del settore sotto il settore finanziario, con concentrazioni che vanno dalle società di carte di credito e dalle maggiori banche ipotecarie a settori specifici di assicurazione (come assicurazioni auto o assicurazioni sulla vita) e una varietà di categorie per diversi tipi e dimensioni di banche .

Il settore selezionato finanziario Il fondo SPDR (XLF) è un fondo scambiato (ETF) che intende fornire rendimenti d'investimento che rispecchiano l'indice S & P Financial Select Sector. Questo ETF è altamente considerato come uno strumento di monitoraggio utile per il settore dei servizi finanziari complessivi, così come l'indice finanziario S & P che riflette. La S & P offre una serie di indici del settore dei servizi finanziari che riflettono il settore da diversi angoli di analisi - geografici, raggruppati per dimensione di mercato o focalizzati su settori specifici del settore.

Oltre agli indici di mercato e agli ETF, anche i prezzi delle azioni di quattro società principali del settore dei servizi finanziari - Wells Fargo, J.P. Morgan Chase, Berkshire Hathaway e Goldman Sachs - sono talvolta utilizzati come parametri di riferimento per l'intero settore.