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La diversificazione di un portafoglio è uno dei pilastri fondamentali di investimento. Mentre sia un fondo scambiato in borsa (ETF) che un fondo di monitoraggio dell'indice possono fornire un investitore all'esposizione a grandi segmenti del mercato, il fondo indice presenta diversi vantaggi distinti.

Affidarsi all'investimento

Per l'investitore medio, l'obiettivo è spesso quello di sfruttare l'interesse aggravato e di investire a lungo termine. L'assegnazione di capitale a un fondo di indice può dare alla tranquillità dell'investitore che il suo portafoglio non sottrae almeno il benchmark. Considerando che il rendimento medio annuo di S & P 500 tra il 1992 e il 2011 è stato di circa 7,8%, un investitore che cerca di stabilità e di apprezzamento del capitale sarebbe stato meglio in un fondo di indice che in molti fondi gestiti in maniera attiva o attraverso la negoziazione di ETF da soli per la stessa quantità di tempo.

Investimenti automatici

Molti conti pensionistici permettono agli investitori di spostare denaro direttamente dai loro conti bancari in fondi indice su un programma regolare. Senza l'assistenza di un professionista, questa opzione non è disponibile per gli ETF. Accoppiato con la consapevolezza che questo investimento traccia l'indice desiderato nel suo complesso, il fondo comune investendo in questo modo dà il tempo dell'investitore a concentrarsi sul risparmio di costruire piuttosto che acquistare e vendere ETF all'interno di un portafoglio.

Periodo di scadenza più breve

Poiché gli ETF sono scambiati allo stesso modo delle scorte, l'acquisto o la vendita di uno richiede tre giorni per risolvere, mentre un fondo comune ha solo un periodo di regolamento di un giorno . Un periodo di liquidazione di tre giorni può ostacolare un investitore quando si cerca di apportare modifiche a un portafoglio, costringendolo ad attendere il periodo di liquidazione prima che tali fondi siano disponibili per essere reinvestiti. Mentre questo tipo di problema può essere evitato attraverso la negoziazione tramite un conto di margine, molti investitori non vogliono aprire quel tipo di conto di intermediazione.

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Tasse

ETF hanno tipicamente una percentuale più bassa rispetto a molti fondi comuni, ma che possono essere rapidamente compensati quando l'investitore include commissioni dal trading degli ETF. Consideriamo lo scenario di due investitori che assegnano $ 100 a due settimane ai loro portafogli. Uno di essi utilizza un fondo di monitoraggio dell'indice, mentre l'altro utilizza un ETF simile. Mentre le commissioni sul fondo comune possono essere fino a 0. 2% e l'ETF solo 0. 05%, l'investitore che utilizza l'ETF potrebbe dovere pagare fino a $ 8 commissione per ogni acquisto che lui o lei fa. Nel corso di alcuni anni di investimento, le commissioni sono in grado di superare la differenza nel costo delle spese. Naturalmente, questo dipende dalla dimensione del portafoglio in questione, ma per l'investitore medio, una commissione di $ 8 può aggiungere rapidamente.

I fondi comuni di monitoraggio dell'indice sono alcuni dei migliori veicoli d'investimento per investimenti a lungo termine. L'idea è di tenerli attraverso le vette e le valli inerenti al mercato, seguendo la tendenza decennale che i principali indici forniscono restituzioni nel loro insieme per coloro che rimangono investiti. Come con quasi tutto nel mondo della finanza, è importante essere istruiti dall'altro lato della discussione.