Il fondo Vanguard Target Retirement 2050 ("VFIFX") è un portafoglio di date target che regola l'allocazione sottostante degli asset nel tempo. Riduce ulteriormente la propria esposizione alle azioni e aumenta la sua esposizione alle obbligazioni come data di arrivo dei 2050. Attraverso le persone che si ritirano tra il 2048 e il 2052, il fondo detiene circa il 90% del totale dei fondi in titoli azionari e il 10% in obbligazioni. Il rapporto di spesa è 0. 16% e l'investimento iniziale minimo è di $ 1 000. Al 29 febbraio 2016, il patrimonio del fondo è stato di $ 7. 8 miliardi. Alla fine di febbraio, poco meno del 40% delle attività nette erano detenute in società straniere. Il fondo aveva una perdita di un anno del 3,1%, ma aveva un rendimento medio triennale del 7,09% e un ritorno medio di cinque anni del 7,26%. Sebbene l'esercizio finanziario del fondo termina a settembre, questa analisi di performance interrompe i rendimenti precedenti del fondo per trimestre, a partire dall'inizio dell'anno civile, per riflettere la tipica tipologia di investimenti sottostante.

Gennaio-marzo

Il Fondo Vanguard Target Retirement 2050 ha avuto una perdita in ciascuno degli ultimi tre anni di gennaio. Più di recente, ha perso il 4,9% nel gennaio 2016. Anche se la perdita minima è stata del 1,5%, queste tre perdite sono state le maggiori perdite durante i primi quattro mesi dell'anno solare negli ultimi cinque anni. Il fondo aveva guadagni consecutivi nel mese di gennaio di almeno il 4,3% nel 2012 e nel 2013. Si è registrato un guadagno in ogni anno dal 2011 al 2015. Questa striscia è stata rotta con un -0. 8% di ritorno nel 2016. Quattro di questi cinque guadagni erano almeno il 3%. Il fondo ha avuto un guadagno anche in quattro degli ultimi cinque anni di marzo. Il solo outlier è stato un calo del 1% nel 2015. Tuttavia, solo uno di questi guadagni superava il 2,8%. Dal 2011 al 2013, nessuna perdita in nessuno di questi tre mesi.

- April - April - June L'avanguardia Target Retirement 2050 Fund ha avuto un guadagno in quattro degli ultimi cinque anni in aprile. Tuttavia, il più alto di questi si è verificato cinque anni fa nel 2011, quando è aumentato del 3, 4%. Da allora, nessun guadagno ha superato il 2, 2%. L'unica perdita in aprile è stata una perdita dell'8% nel 2012. Ha avuto un guadagno in tre anni consecutivi nel mese di maggio. Solo uno di questi è stato superiore allo 0,6%. Infatti, ha avuto il suo mese di peggior secondo negli ultimi cinque anni a maggio, quando è sceso del 6,8% nel 2012. Il fondo ha alternato un guadagno e una perdita di giugno negli ultimi cinque anni. Ciascuno dei quattro cambiamenti passati è stato almeno del 2%, con la maggiore movimentazione di un aumento del valore patrimoniale netto del 4,1% nel giugno 2012.

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Luglio entro il mese di settembre

Il Vanguard Target Retirement 2050 Fund ha avuto un guadagno in tre degli ultimi quattro anni di luglio.Mentre il guadagno nel 2013 è stato del 4,7%, gli altri due durante questo periodo sono stati meno dell'1%. Ha avuto una perdita in tre degli ultimi cinque anni in agosto. Ciascuna di queste perdite è stata almeno del 2,3%, con due di essi maggiori di 5,8%. Settembre aveva anni consecutivi con perdite di almeno il 2,8%. Tuttavia, questi ultimi sono stati preceduti da due anni consecutivi con guadagni di almeno il 2,6%. Il mese peggiore del solo fondo si è verificato nel settembre 2011, quando è sceso del 8,1%.

Ottobre fino al mese di dicembre

Il miglior mese del Vanguard Target Retirement 2050 è stato il mese scorso negli ultimi cinque anni. Nel 2011, ha avuto il suo miglior mese nell'ultimo mezzo decennio, inviando un guadagno del 10%. Due dei tre guadagni da allora sono stati almeno il 3,6%. Il solo perdita di ottobre del fondo era di 0,9% nel 2012. Ha avuto un guadagno di almeno l'1% ogni novembre dal 2012 al 2014. Questa striscia è stata scattata da una perdita di 0. 2% nel 2015. Il fondo ha avuto una perdita quattro dei cinque anni passati a dicembre, e tre di queste perdite erano almeno del 2,3%. Oltre a questo, l'unico guadagno di dicembre negli ultimi cinque anni è stato un aumento del 0,1% nel 2013.