Il fondo Vanguard Target Retirement 2050 ("VFIFX") è un portafoglio di date target che regola l'allocazione sottostante degli asset nel tempo. Riduce ulteriormente la propria esposizione alle azioni e aumenta la sua esposizione alle obbligazioni come data di arrivo dei 2050. Attraverso le persone che si ritirano tra il 2048 e il 2052, il fondo detiene circa il 90% del totale dei fondi in titoli azionari e il 10% in obbligazioni. Il rapporto di spesa è 0. 16% e l'investimento iniziale minimo è di $ 1 000. Al 29 febbraio 2016, il patrimonio del fondo è stato di $ 7. 8 miliardi. Alla fine di febbraio, poco meno del 40% delle attività nette erano detenute in società straniere. Il fondo aveva una perdita di un anno del 3,1%, ma aveva un rendimento medio triennale del 7,09% e un ritorno medio di cinque anni del 7,26%. Sebbene l'esercizio finanziario del fondo termina a settembre, questa analisi di performance interrompe i rendimenti precedenti del fondo per trimestre, a partire dall'inizio dell'anno civile, per riflettere la tipica tipologia di investimenti sottostante.

Gennaio-marzo

Il Fondo Vanguard Target Retirement 2050 ha avuto una perdita in ciascuno degli ultimi tre anni di gennaio. Più di recente, ha perso il 4,9% nel gennaio 2016. Anche se la perdita minima è stata del 1,5%, queste tre perdite sono state le maggiori perdite durante i primi quattro mesi dell'anno solare negli ultimi cinque anni. Il fondo aveva guadagni consecutivi nel mese di gennaio di almeno il 4,3% nel 2012 e nel 2013. Si è registrato un guadagno in ogni anno dal 2011 al 2015. Questa striscia è stata rotta con un -0. 8% di ritorno nel 2016. Quattro di questi cinque guadagni erano almeno il 3%. Il fondo ha avuto un guadagno anche in quattro degli ultimi cinque anni di marzo. Il solo outlier è stato un calo del 1% nel 2015. Tuttavia, solo uno di questi guadagni superava il 2,8%. Dal 2011 al 2013, nessuna perdita in nessuno di questi tre mesi.

- April - April - June L'avanguardia Target Retirement 2050 Fund ha avuto un guadagno in quattro degli ultimi cinque anni in aprile. Tuttavia, il più alto di questi si è verificato cinque anni fa nel 2011, quando è aumentato del 3, 4%. Da allora, nessun guadagno ha superato il 2, 2%. L'unica perdita in aprile è stata una perdita dell'8% nel 2012. Ha avuto un guadagno in tre anni consecutivi nel mese di maggio. Solo uno di questi è stato superiore allo 0,6%. Infatti, ha avuto il suo mese di peggior secondo negli ultimi cinque anni a maggio, quando è sceso del 6,8% nel 2012. Il fondo ha alternato un guadagno e una perdita di giugno negli ultimi cinque anni. Ciascuno dei quattro cambiamenti passati è stato almeno del 2%, con la maggiore movimentazione di un aumento del valore patrimoniale netto del 4,1% nel giugno 2012.

Luglio entro il mese di settembre

Il Vanguard Target Retirement 2050 Fund ha avuto un guadagno in tre degli ultimi quattro anni di luglio.Mentre il guadagno nel 2013 è stato del 4,7%, gli altri due durante questo periodo sono stati meno dell'1%. Ha avuto una perdita in tre degli ultimi cinque anni in agosto. Ciascuna di queste perdite è stata almeno del 2,3%, con due di essi maggiori di 5,8%. Settembre aveva anni consecutivi con perdite di almeno il 2,8%. Tuttavia, questi ultimi sono stati preceduti da due anni consecutivi con guadagni di almeno il 2,6%. Il mese peggiore del solo fondo si è verificato nel settembre 2011, quando è sceso del 8,1%.

Ottobre fino al mese di dicembre

Il miglior mese del Vanguard Target Retirement 2050 è stato il mese scorso negli ultimi cinque anni. Nel 2011, ha avuto il suo miglior mese nell'ultimo mezzo decennio, inviando un guadagno del 10%. Due dei tre guadagni da allora sono stati almeno il 3,6%. Il solo perdita di ottobre del fondo era di 0,9% nel 2012. Ha avuto un guadagno di almeno l'1% ogni novembre dal 2012 al 2014. Questa striscia è stata scattata da una perdita di 0. 2% nel 2015. Il fondo ha avuto una perdita quattro dei cinque anni passati a dicembre, e tre di queste perdite erano almeno del 2,3%. Oltre a questo, l'unico guadagno di dicembre negli ultimi cinque anni è stato un aumento del 0,1% nel 2013.