I consulenti finanziari sono abituati ad adattarsi alle nuove realtà e al passo con il cambiamento. La volatilità del mercato ha reso alcuni clienti scrupolosi sui loro portafogli e la regola fiduciaria che il Dipartimento del Lavoro ha affidato all'inizio di quest'anno ha anche avuto un impatto sostanziale sull'industria della pianificazione pensionistica. L'aumento della concorrenza da parte dei robo-consulenti sta costando anche molti consulenti un pezzo della loro attività in quanto i clienti passano a questi servizi automatizzati che in genere comportano tassi molto più bassi rispetto ai consulenti umani. I consulenti che cercano di sviluppare la propria attività nel lungo periodo dovranno restare davanti alla curva in diverse aree chiave.

La Strategia e le Risorse ha recentemente condotto un sondaggio per l'Istituto dei Servizi Finanziari (FSI) e gli amministratori delegati che hanno risposto hanno affermato che i regolamenti industriali erano i loro maggiori problemi, perché non sono in grado di cambiarli o contestarli a livello individuale e spesso lottano per prepararli in modo tempestivo. Molte aziende e consulenti stanno ancora affrontando la nuova regola fiduciaria che è stata consegnata dal Dipartimento del Lavoro all'inizio di quest'anno, e il destino di questa regola è incerto e può essere deciso in tribunale.

Secondo Matt Lynch, amministratore delegato di Strategy and Resources, che scrive in ThinkAdvisor, i consiglieri devono disporre di diverse strategie pronte per l'attuazione a seconda del risultato di questo problema. I consulenti devono anche costruire rapporti con i loro clienti basati sulla fiducia. L'industria finanziaria ha affrontato molti colpi ai consumatori negli ultimi anni, dal programma Ponzi di Bernie Madoff al mutuo ipotecario subprime e questi eventi hanno lasciato molti clienti diffidenti nei prodotti e nei servizi che ricevono. (Per ulteriori informazioni, vedere:

I Consulenti Finanziari devono affrontare queste sfidate sfide

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Un altro aspetto fondamentale che i consulenti devono pianificare è il consolidamento o la successione delle loro attività. Molti consiglieri sono in gran parte impreparati per affrontare questa eventualità e questo è un grosso errore. I consulenti devono poter assegnare un valore realistico alle proprie attività e iniziare a cercare anticipatamente i potenziali acquirenti, in modo che possano avere un'idea per quali acquirenti sono disposti a pagare. Molti acquirenti non sono in grado di pagare in contanti per un business, perciò i consiglieri devono prepararsi a ricevere una serie di pagamenti per la loro pratica. La mancata esecuzione di una transizione regolare dal consulente all'acquirente può favorire l'ignorazione del cliente e altri problemi. I consulenti potrebbero voler prendere in considerazione la vendita della propria attività a un'istituzione o al consolidatore di imprese se vogliono ricevere una somma forfettaria dalla vendita, ma in molti casi può essere difficile negoziare. Un numero sempre crescente di consulenti stanno lavorando in team, in modo che altri associati possano prendere il controllo quando arriva il momento di lasciare l'azienda.(Per ulteriori informazioni, vedere:

Tendenze che sfidano i consulenti finanziari

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I Robo-consulenti stanno per finire per tagliare una parte del mercato per se stessi e i consulenti hanno la possibilità di cercare di competere contro di loro o utilizzandoli nelle loro pratiche per mantenere le attività del cliente. Coloro che utilizzano queste piattaforme potrebbero essere in grado di scalare meglio le proprie attività e di catturare ulteriori soldi che altrimenti potrebbero essere rivolti ad un altro robo-advisor. Coloro che escludono l'uso di questi programmi dovranno essere in grado di dimostrare chiaramente ai loro clienti perché vale la pena le tasse più elevate da loro addebitate. Per questo motivo, molti consiglieri addebitano separatamente la pianificazione finanziaria, che richiede un'interfaccia umana e la loro gestione degli investimenti. Alcuni consiglieri possono iniziare a caricare l'ora, mentre altri adotteranno un accordo basato su ritardatario e potrebbero non gestire tutti i beni, altrimenti utilizzare un servizio separato per questo. La rivoluzione tecnologica che sta spazzando l'industria finanziaria va al di là dei robo-consultori. I clienti più giovani oggi sono a loro agio con i dispositivi digitali e mobili e i social media, ei consulenti devono fornire ai clienti servizi digitali di prim'ordine e mantenere una presenza attiva in questo settore. Le applicazioni per i dispositivi mobili possono consentire ai clienti di accedere al proprio denaro in qualsiasi momento e monitorare i loro portafogli. I consulenti che ricevono raccomandazioni da parte dei clienti soddisfatti sui social media possono trarre maggiore vantaggio da queste promozioni che da più vie tradizionali, come il networking faccia a faccia o la prospettiva fredda. .

I consulenti devono stare al passo con le ultime tendenze di marketing digitale per rendere efficace la loro presenza e generare nuove attività. Creare un marchio distinto consentirà ai consulenti di distinguersi dalla loro concorrenza e di trasmettere chiaramente ai clienti e prospettive la loro filosofia e l'approccio alla pianificazione finanziaria. Questo può infine aiutare i consulenti a sbarcare il tipo di clienti che sono il più adatto per loro.

La linea di fondo L'industria finanziaria sta rapidamente cambiando in molti modi. I consulenti che desiderano crescere le proprie attività dovranno stare al passo con la tecnologia all'avanguardia e le ultime tendenze dei social media. I consulenti oggi affrontano più concorrenza che mai, ei consumatori hanno ora un numero senza precedenti di alternative da scegliere quando si tratta di gestire i loro soldi. (Per la lettura relativa, vedere: Financial Advisors Trend Trend devono stare al di là.

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