Ci sono diverse differenze fondamentali tra come gli uomini e le donne investono, secondo un nuovo white paper pubblicato da Spectrem Group, High Net Worth Men vs. Women . Questo documento esamina i diversi approcci adottati da ogni genere quando si tratta di gestire denaro e investimenti.

La carta si basa su dati raccolti da 1, 875 maschi ad alto valore netto e 1, 277 femmine con un valore elevato netto in U. S. e ha scoperto quattro differenze principali tra come gli uomini e le donne si occupavano del loro patrimonio. Continua a leggere come differiscono: le intuizioni possono dare luce su come i consulenti finanziari possono indirizzare i propri servizi verso un sesso rispetto ad un altro. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché le donne hanno bisogno di più attenzione da parte dei consulenti. )

1. Le donne tendono ad essere più conservatori. Mentre entrambi i generi hanno indicato che avrebbero concentrato il loro denaro a breve termine in azioni o fondi comuni di investimento nel corso del prossimo anno, gli uomini si sono concentrati su questo più pesante delle donne. Quasi la metà di tutti gli uomini intervistati ha affermato che si concentreranno sulle azioni nel corso del prossimo anno, mentre solo un terzo delle donne intervistate ha affermato di farlo. Le donne hanno dichiarato di essere leggermente inclini a fronteggiare i conti di controllo o di risparmio (il 56% delle donne rispetto al 52% degli uomini).
2. Le donne hanno meno probabilità di essere investitori autogestiti. Lo studio ha mostrato un significativo divario tra uomini e donne quando si tratta di gestire i propri investimenti. Solo il 31% delle donne ha dichiarato di voler fare un approccio pratico per investire i propri soldi rispetto al 39% degli uomini. C'è stata una differenza ancora maggiore tra uomini e donne quando si tratta di ottenere piacere e soddisfazione di investire i propri soldi. Quasi la metà di tutti gli uomini ha detto che godono di investimenti rispetto a meno di un terzo delle donne. E quando si tratta di prendere rischi, solo il 30% delle donne ha dichiarato di essere disposte a sopportare un livello più elevato di rischio per ottenere un maggiore ritorno, mentre il 44% degli uomini ha dichiarato di farlo. E il 55% delle donne intervistate ha risposto che vorrebbero ottenere un tasso di rendimento garantito sui loro investimenti rispetto al 46% degli uomini. e Consulenza finanziaria per le donne di qualsiasi età. ) Gli uomini hanno meno probabilità di chiedere consigli professionali.
3. Il documento di Spectrem indica che le donne sono il 3% più probabile degli uomini per chiedere consigli per esigenze specialistiche e consultazioni periodiche. E il 2% di più (15-13%) delle donne hanno riferito di essere completamente dipendenti dai loro consiglieri. Anche le donne sono più che due volte più probabili di utilizzare un ragioniere come loro consulente finanziario primario che gli uomini. Lo studio riflette che i mediatori a servizio completo erano il tipo più comune di professionisti impiegati, seguito da consulenti finanziari indipendenti.Altri tipi di professionisti utilizzati includono banchieri, avvocati, contabili e gestori di investimenti. Ma quasi il 40% degli uomini ha riferito di non utilizzare alcun tipo di consulente, mentre poco più di un quinto delle donne è entrato in questa categoria. Percezioni e prestazioni.
4. Il modo in cui le donne percepiscono la propria conoscenza finanziaria differisce sostanzialmente da quella degli uomini. Più di due volte più donne hanno riferito di avere una mancanza di conoscenze finanziarie come gli uomini. Tuttavia, solo un 2% in più delle donne ha riferito di avere soddisfazione generale del loro consulente. Ma il 74% delle donne ha dichiarato di essere soddisfatto delle prestazioni dei loro consulenti, basandosi sulle risposte dei consulenti alle loro richieste e sulle loro conoscenze e prestazioni rispetto al 66% degli uomini.

   La linea di fondo

Quando si tratta di investimenti e denaro, gli uomini tendono ad adottare un approccio più pratico e hanno maggiori probabilità di affidarsi a se stessi per ottenere il lavoro. Le donne si basano più su consulenti e un aiuto professionale per le loro esigenze e sono più avversi rispetto ai loro omologhi maschili. I consulenti che lavorano con clienti ad alto valore netto devono adattare in modo adeguato i loro servizi al fine di creare relazioni più forti e favorire una maggiore fidelizzazione dei clienti. (Per la lettura correlata, vedere:

La battaglia di credito dei sessi: gioco!

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