Top State Street Funds per la diversificazione del pensionamento (SSSYX)

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Top State Street Funds per la diversificazione del pensionamento (SSSYX)

Sommario:

Anonim

State Street Global Advisors serve come gestore di investimenti a State Street Corporation (NYSE: STT STTState Street Corp92 29-0 26% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). State Street ha accumulato $ 2. 4 trilioni di attività in gestione (AUM) a partire dal 31 marzo 2015. State Street Global Advisors è stato nel settore dei servizi finanziari per quasi quattro decenni e offre una pletora di fondi scambiati con scambi e fondi comuni di investimento. I seguenti quattro fondi comuni di investimento offrono la diversificazione del portafoglio per gli investitori che hanno un orizzonte d'investimento a medio e lungo termine e desiderano salvare per il pensionamento.

Indice (indice S & P 500). Dal momento che il Fund Index Fund di State Street Equity 500 cerca di replicare il più vicino possibile l'Indice S & P 500 e dispone di 506 titoli, il fondo offre una diversificazione a un portafoglio di pensionamento. Il fondo paga un basso tasso annuo di spesa netta pari allo 0, 51% e richiede un investimento iniziale minimo di 2 000 dollari. A partire dal 16 gennaio 2016, sulla base dei dati di tre anni, il fondo ha un rendimento medio annuo di 9 98%.

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Stato Fondo Aggregato Bond Index - Classe A (SSFEX)

Lo Stato Street Aggregate Bond Index Fund cerca di fornire risultati di investimento corrispondenti al prezzo generale e la resa del Barclays US Aggregate Index , il suo indice di riferimento, nel lungo periodo. Nelle normali condizioni di mercato, il fondo investe almeno l'80% delle sue attività nette totali in titoli inclusi nell'indice di riferimento. Questo fondo offre la diversificazione a un portafoglio di pensionamento incentrato sul patrimonio netto, in quanto si concentra principalmente sui titoli a reddito fisso e dispone di 861 partecipazioni al 31 dicembre 2015. Il fondo richiede un investimento minimo di 2 000 dollari e addebita un rapporto annuo netto 0. 54%.

Dal momento che il fondo è un problema piuttosto nuovo, non dispone di dati sufficienti per rendimenti triennali o cinque anni. A partire dal 19 gennaio 2016, il fondo ha un ritorno annuo del 0,88%. Anche se la Fed dovrebbe continuare con l'aumento del tasso di interesse nel 2016, che influisce sul valore dei titoli a reddito fisso, il fondo fornisce un flusso costante di reddito per un portafoglio di pensionamento.

State Street / Ramius Managed Futures State Fund - Classe A (RTSRX)

Il fondo di strategia per futures di Managed Future State Street / Ramius fornisce la diversificazione del portafoglio di patrimonio netto e obbligazionario obbligazionario tradizionale. Il fondo cerca di fornire rendimenti positivi con una volatilità annuale inferiore alla volatilità storica dell'indice S & P 500 in condizioni di mercato azionario e in aumento.Un investimento minimo di $ 1, 000 è richiesto.

Il fondo impiega due strategie di investimento primario: una strategia a reddito fisso e una strategia futura gestita. La strategia a reddito fisso cerca di generare reddito da interessi e apprezzamento del capitale, che aggiungono la diversificazione alla strategia futura gestita. La strategia di futures gestita cerca di fornire rendimenti intrecciati con le tendenze macroeconomiche globali nei mercati dei futures delle materie prime. Poiché il fondo investe in contratti futures, gli investitori devono capire come questi strumenti operano prima di assegnare una parte del loro portafoglio di pensione al fondo. A partire dal 19 gennaio 2016, il fondo è aumentato del 6,22% l'anno in corso (YTD), mentre l'indice S & P 500 è in ritardo di 7,88% nello stesso periodo.

SSGA International Stock Selection Fund - Classe A (SSILX)

Il Comparto SSGA International Selection Fund cerca di fornire una crescita del capitale a lungo termine e investe principalmente in titoli emessi da non U. S. paesi. Pertanto, il fondo offre diversificazione ai portafogli di pensionamento fortemente focalizzati sui titoli U. S. Nelle normali condizioni di mercato, il fondo investe almeno l'80% del patrimonio netto totale in titoli azionari emessi da società non-U. S. paesi rappresentati nell'indice MSCI EAFE, il suo indice di riferimento. Al 31 dicembre 2015, sulla base dei dati triennali di Morningstar, il fondo ha un rendimento medio annuo del 6,11%. Gli investitori che cercano la diversificazione per i portafogli di pensionamento dovrebbero considerare una piccola partecipazione satellitare in questo fondo, nel tentativo di migliorare le prestazioni regolate dal rischio nel 2016.