Gli investitori che cercano di esporre l'industria immobiliare residenziale possono trovare opportunità per mezzo di una fiduciaria di investimenti immobiliari (REIT) o di un fondo REIT (ETF). I REIT sono elencati in Borsa e sono negoziati allo stesso modo delle scorte. Essi sono basati su una varietà di investimenti immobiliari, così come ipoteche.

L'investimento in ETF basato su REIT può diffondere il rischio su un grande gruppo anziché concentrare il rischio su un unico REIT. Gli ETF di REIT possono essere diversificati o basati su un singolo settore dell'industria immobiliare, come gli uffici, gli hotel o le proprietà di vendita al dettaglio come i centri commerciali. Sorprendentemente, c'è solo un REIT ETF commercializzato come un REIT ETF residenziale, e fa un lavoro mediocre di fornire esposizione al settore immobiliare. Mentre altri ETF di REIT comprendono piccoli stanziamenti di portafoglio verso il settore residenziale, gli investitori che cercano di trarre vantaggio dall'aumento dei prezzi di affitto residenziale potrebbero desiderare un prodotto più focalizzato.

La proprietà immobiliare residenziale iShares Residual Real Estate Capped ETF (NYSEARCA: REZ

REZiSh Resid RE64. 01 + 0. 66% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) ha rete attivi di oltre $ 475 milioni, a partire dal 15 luglio 2015. Tuttavia, a partire da tale data, solo il 45. 62% del valore di mercato del fondo era composto da REIT residenziali. L'ETF di REIT che offre la seconda più grande allocazione del portafoglio verso il settore residenziale è l'ETF di First Trust S & P REIT (NYSEARCA: FRI FRIFT S & P REIT23 34 + 0. 60% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Solo il 15,86% degli attivi del FRI ETF sono stati investiti in REIT residenziali a partire dal 15 luglio 2015.

I prezzi del noleggio sono più alti

Mentre i prezzi delle abitazioni salgono, aumentano i prezzi delle abitazioni residenziali più elevati. Il 22 giugno 2016, l'Associazione Nazionale dei Realtors (NAR) ha riferito che nel maggio del 2016 le vendite di casa esistenti sono aumentate dell'1,8%. Il tasso annuo stagionale di maggio (SAAR) di 5. 53 milioni di case vendute ha portato un aumento del 4,5% a maggio 2015 per il più alto guadagno annuo da febbraio 2007. L'aumento della domanda di abitazioni nel maggio 2016 ha portato un aumento del 4,7 per cento il prezzo medio di casa esistente rispetto a maggio 2015.

Anche se l'aumento dei prezzi di vendita a casa ha contribuito a spingere i prezzi di noleggio più alti, c'è un altro fattore importante che influenza i costi di locazione. La crescita del locatario è aumentata di circa nove milioni di famiglie tra il 2005 e il terzo trimestre 2015. È stato il più grande aumento di 10 anni dal 1965. Il noleggio è aumentato tra tutti i gruppi di età e reddito.

Zillow Group Inc. (NASDAQ: Z

ZZillow Group Inc40. 82 + 0. 84% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) ha riferito che i 535 miliardi di dollari spesi dal 43 milioni di affittuari americani le famiglie nel loro affitto per il 2015 rappresentano un 3.Un aumento del 7% rispetto ai 516 miliardi di dollari spesi nel 2014. Tra il maggio del 2015 e il maggio 2016, l'indice Zillow Rent per tutti i tipi di abitazioni è aumentato del 3,14% a $ 1, 409 al mese. L'unico Residenziale REIT ETF

Solo 45. Il 62% del valore di mercato di REZ ETF è investito in REIT residenziali a partire dal 15 luglio 2015. Le sanità REITs rappresentano il 33. 95% di questo valore di mercato dell'ETF. Le REIT specializzate, come quelle incentrate sull'industria dell'autorizzazione, comprendono il 20, 27% del valore di mercato del fondo. REZ ha 43 titoli. Anche se questo è un ETF passivo, monitorando le prestazioni del FTSE NAREIT All Residential Capped Index, ha un rapporto relativamente elevato di spese pari a 0. 48%.

La più grande azienda REZ, pari all'11,86% del suo peso di portafoglio, è la pubblica archiviazione (NYSE: PSA

PSAPublic Storage209 32 + 0. 17% creata con Highstock 4. 2. 6 < ). L'immagazzinaggio pubblico possiede e gestisce impianti di stoccaggio indipendenti situati in 38 stati con circa 149 milioni di piedi quadrati netti da noleggiare. La società dispone di 217 strutture di stoccaggio situate in sette nazioni dell'Europa occidentale, con circa 12 milioni di piedi quadrati netti in affitto operanti sotto il marchio Shurgard. Public Storage possiede un tasso d'interesse comune del 42% in PS Business Parks Inc. (NYSE: PSB PSBPS Business Parks Inc.134,57 + 0,50% creata con Highstock 4. 2. 6 ). Al 31 marzo 2016, PS Business Parks possedeva e gestiva circa 28 milioni di metri quadrati affiancati di spazio commerciale, principalmente flessibile, ufficio multi-inquilino e spazio industriale. La seconda più grande partecipazione del fondo è Welltower Inc. (NYSE: HCN HCNWelltower Inc68. 00-0. 22%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ), più di 1, 400 proprietà negli Stati Uniti, in Canada e in Gran Bretagna. Le sue proprietà sono costituite da abitazioni anziane e comunità post-acute, nonché da proprietà mediche ambulatoriali. La terza azienda più grande del REZ ETF è un REIT residenziale. Equity Residential (NYSE: EQR EQREquity Residential69. 21 + 1. 47%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ) possiede o ha investimenti in 314 proprietà negli Stati Uniti, costituite da 78, 351 unità appartamento. Forse il crescente costo di affittare la proprietà residenziale potrebbe portare una maggiore inclinazione verso REIT residenziali per il REZ ETF. Opportunità per gli investitori

I REIT offrono vantaggi agli investitori a reddito fisso, perché sono tenuti dalla legge a pagare il 90% dei loro guadagni agli azionisti come dividendi. Di conseguenza, non sono tassati al livello di fiducia ei loro dividendi possono diventare abbastanza attraenti.

I dividendi pagati da REITS sono tassati come reddito ordinario. Tuttavia, nella misura in cui una percentuale di un dividendo REIT è un rendimento del capitale, tale quota non viene tassata come reddito durante l'anno in cui l'azionista riceve.