Il software di riequilibrio del portafoglio si è rapidamente passato da un bel-to-have a un need-to-have per i consulenti finanziari. Il numero di consiglieri che utilizzano il software di riequilibrio è salito da solo 39,4% nel 2013 a 62,7% nel 2015, secondo Financial Planning. Ci sono molti fattori in gioco dietro il rapido aumento, ma la linea di fondo è che i consulenti finanziari devono sfruttare la tecnologia al fine di mantenere il loro vantaggio competitivo nel settore. In questo articolo esamineremo quale software di riequilibrio è uno dei più diffusi software di riequilibrio sul mercato e perché i consiglieri finanziari dovrebbero iniziare ad usarlo prima e non più tardi.

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Perché automatizzare il riequilibrio?

Il software di riequilibrazione aiuta i consulenti finanziari a determinare automaticamente le variazioni delle allocazioni di portafoglio nel tempo. Naturalmente, questi cambiamenti sono necessari per mantenere il portafoglio di un cliente in linea con i loro livelli di tolleranza del rischio e altri requisiti. Un cliente può desiderare di essere il 20% in obbligazioni e l'80% in azioni, ma un mercato del toro in azioni potrebbe spingere allocazioni prossime al 90%. La riequilibrazione è necessaria per ripristinare il portafoglio nel tempo per stare più vicini ad un mix di 80/20. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per valutare la tolleranza dei rischi di un cliente .)

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Oltre a migliorare la gestione dei rischi, il software di riequilibrio del portafoglio contribuisce a ridurre il tempo che un consulente finanziario spende manualmente a fare queste regolazioni. Il risparmio di tempo è particolarmente acuto quando i beni in gestione superano i 100 milioni di dollari, probabilmente perché più del 60% dei consiglieri più grandi impiega tali soluzioni software. Ma, anche con meno risorse gestite, i risparmi di tempo possono essere significativi e vale la pena considerare.

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Il software di riequilibrio può aiutare sia a migliorare i servizi ai clienti e ad ottimizzare l'efficienza per liberare il tempo per attività di crescita come la commercializzazione. In tal modo, i consulenti finanziari che sfruttano queste soluzioni software possono ottenere un notevole vantaggio rispetto alla loro concorrenza. I giovani consiglieri in particolare hanno utilizzato il software di riequilibrio a loro vantaggio, con circa il 62,7% di quelli che lo impiegano rispetto ai 53. 4% di tutti i consiglieri, secondo l'indagine Financial Planning. . Soluzioni più popolari

Sul mercato esistono diverse soluzioni di riequilibrio del portafoglio, in base alle esigenze della base clienti. Le soluzioni di livello entry consentono di bilanciare un portafoglio tra classi di asset a livello di account o client. D'altra parte, le soluzioni avanzate sono in grado di ottimizzare le tasse e la localizzazione a livello familiare al fine di generare le migliori prestazioni. La scelta giusta dipende in larga misura dalle esigenze di un consulente finanziario e dalla demografia del cliente.

Morningstar Inc. (MORN

MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) è la soluzione di livello iniziale che fornisce strumenti base di riequilibrio, mentre Envestnet un'altra soluzione popolare utilizzata dai consiglieri. Nella parte più alta, iRebal è il leader di mercato con una quota di mercato del 10%, seguita da aziende come Tamarac. L'acquisto di Total Rebalance Expert da Morningstar lo ha aiutato a sviluppare funzionalità più avanzate, tuttavia, che potrebbero tradurle acquisendo una quota più grande di quel mercato. . Quando si tratta di analizzare la tolleranza dei rischi di un cliente, la maggior parte dei consulenti tende a utilizzare il broker-dealer o il software di custodia. Riskalyze è un'eccezione notevole che è cresciuta rapidamente nella popolarità come una soluzione alternativa per valutare i fattori di rischio del cliente. Secondo l'indagine Financial Planning, tuttavia, solo il 56% dei consiglieri finanziari ha indicato di utilizzare il software per la gestione del rischio per aiutare i propri clienti a valutare la loro tolleranza al rischio prima di prendere decisioni di investimento. La linea di fondo

Il riequilibrio del portafoglio è stato da tempo un compito noioso e duraturo per i consulenti finanziari che hanno limitato il loro potenziale di crescita. Negli ultimi due anni, il software di riequilibrio è cresciuto in popolarità come un modo per assicurare rapidamente ed efficienza i clienti hanno il giusto mix di asset eliminando ogni potenziale di errori. Morningstar è la soluzione di livello più popolare, mentre iRebal sembra essere la soluzione software più avanzata. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Tendenze tecnologiche I consulenti finanziari devono rimanere al di sopra

.)