Non è raro che gli investitori perdano i soldi attraverso misselling o altre forme di cattiva gestione. In casi estremi, gli investitori possono avere diritto a risarcimenti. Naturalmente, gli investitori non possono ottenere solo un compenso per prestazioni scarse o grandi perdite. Per ottenere un risarcimento, un investitore ha bisogno di prove che il consulente o l'impresa hanno agito illegalmente o in contrasto con i termini del rapporto. Ma, se sollevi questi tipi di preoccupazioni, spesso vengono rapidamente dissuasi dai mediatori con una vasta gamma di scuse. In questo articolo, ti daremo un esempio di alcune difese comuni che le aziende utilizzeranno contro gli investitori - anche quelli con reclami legittimi. (Per la lettura correlata, vedere Il tuo operatore agisce nel tuo interesse? )

Che cosa costituisce una denuncia legittima?
Ci sono vari errori che attribuiscono agli investitori il risarcimento.

La situazione principale in cui si verifica un errore sostenibile è quando il consulente effettua decisioni di investimento che contrastano chiaramente con gli obiettivi che l'investitore presenta all'inizio del rapporto. Per verificare questo, guarda il profilo di investimento che hai firmato al momento dell'iscrizione al tuo account. Se le azioni del tuo intermediario vanno chiaramente contro questo profilo, puoi avere un caso.

Ci sono anche alcune azioni illegali da parte dei mediatori che ti danno il diritto di fare una denuncia legittima e potenzialmente cercare un aiuto legale. Se si consiglia di acquistare in un investimento particolare che va contro il tuo profilo degli investitori senza ricevere una completa comunicazione dei rischi del tuo consulente, potresti essere in grado di richiedere danni. Ma questo può essere difficile da dimostrare e la tua azienda può combattere ogni passo del percorso.

e Suggerimenti per risolvere le controversie con il tuo consulente finanziario . La difesa più comune contro le consuete consulenze agli investimenti è quella di incolpare gli investitori sulla base del fatto che essi erano "esperti" e sapevano cosa stavano entrando. E 'facile (mis) -presentare quasi chiunque con investimenti esperti, ma questo non rende neanche vero e nemmeno una difesa valida. Di nuovo, guarda al profilo degli investitori per determinare se il tuo consulente ha agito contro la tolleranza al rischio e il piano di investimento stabilito all'inizio del rapporto. (Per maggiori informazioni, vedere Determinare il rischio e la piramide di rischio

.)

Ad esempio, l'impresa può affermare che è un'idea di un investitore disgustato per investire tanto denaro in un particolare investimento quando, infatti, è stata una raccomandazione diretta dell'impresa, per la quale è responsabile. Ignorance is Bliss Un'azienda può anche affermare che il broker ha trascorso più tempo con il cliente, discutendo del portafoglio e dei rischi, di quello che effettivamente si è verificato.E in molti casi, non importa quante prove che presentate all'impresa riguardo ai suoi obblighi legali e come si sono trattati i tuoi investimenti, può ignorarti o affermare di non credere che l'investimento sia affatto "inadatto". Anche se un investitore riesce a fare un buon caso contro l'impresa quando un investimento non idoneo

è stato effettuato

, l'impresa può semplicemente dichiarare di non essere d'accordo con la richiesta e rifiuterà di offrire un'ammissione di ingiustizia o compensazione.

Ottenere Personal
Per difendersi contro una denuncia di misselling, un'azienda può anche cercare prove che l'investitore ha scelto investimenti rischiosi in passato. Questo è a volte definito come una "spedizione di pesca". Per esempio, se tu avessi qualche soldo in un fondo estero nel 1994, a prescindere da quello che è accaduto finora, questo può essere tacitato come prova che sei veramente un investitore di rischio. Una vacanza a Las Vegas potrebbe anche essere utilizzata a questo scopo! Una denuncia che coinvolge un soldato britannico che sosteneva di essere stato venduto una dotazione senza essere adeguatamente informato dei rischi è stata prima respinta dalla ditta perché affermava che la professione pericolosa dell'investitore implicava che avrebbe messo anche i soldi nella linea di cottura, secondo un articolo di marzo Money Marketing , un quotidiano settimanale per i consulenti finanziari con sede nel Regno Unito

Ill-Conceived o imprevedibile?
Una ditta può anche cercare di allontanare l'errore sostenendo che un risultato è stato prevedibile solo in retrospettiva. Sebbene i mercati finanziari siano generalmente accettati per essere un po 'imprevedibili, se un investimento non è adatto a un determinato investitore e un'impresa fa affermazioni affascinanti sul "timing del mercato" o su una "reazione rapida alle mutevoli condizioni di mercato", tali difese possono essere inadeguate. Le imprese possono anche cercare di mettere la colpa sul mercato. Forse il Dow Jones scende del 30% in un periodo. Anche se questo è al di là di un controllo di un consulente, se un investitore è sovraesposto al Dow Jones, questo potrebbe presentare un problema diverso. Ci sono anche modi per controllare le perdite, come le perdite di stop e se una società raccomanda questi quando le cose vanno male può giocare se hai qualche motivo di lamentarsi. Guarda oltre le scuse

Se hai perso denaro e tu credi sia perché il tuo agente non ha agito nel tuo interesse, ci sono modi e mezzi per riportarlo indietro. Un buon punto di partenza è vedere attraverso difese invalide e ingiuste. La cosa più importante da fare è assicurare che tu abbia prove chiare che l'impresa, il consulente o il broker hanno agito in modo chiaro contro i vostri desideri o hanno agito illegalmente. Se questo può essere mostrato si può avere un buon caso. Ricorda inoltre che l'investimento comporta il rischio di perdita, e anche i mediatori più coscienziosi faranno scelte difettose. Quindi, non saltare la pistola e cercare di incolpare il tuo broker quando il saldo del tuo conto prende un nosedive - nella maggior parte dei casi, questo si verifica a causa di fattori che vanno ben oltre il controllo del tuo broker. (Per ulteriori informazioni, leggere
4 Tactics disinteressate del broker e come evitarli

.)

Se decidi di fare un caso contro un'impresa o un broker, fornisci all'azienda le prove e non lasciatelo ignorare. Educare in modo preciso ciò che l'impresa ha fatto sbagliato e rendere chiaro che sei disposto a richiedere la rappresentanza legale se necessario. Infine, se volete perseguire il vostro caso per quanto necessario, preparatevi per le controversie e assicurati di avere un forte caso e un forte nervo.