Il settore finanziario offre agli investitori l'opportunità di partecipare a titoli di capitale e titoli di debito di società quali banche, fondi d'investimento, operazioni di intermediazione, società di assicurazioni e società immobiliari che forniscono una serie di servizi finanziari . Le società che operano nel settore finanziario sono altamente regolamentate, il che comporta una trasparenza per gli investitori e gli azionisti. La supervisione costante delle società finanziarie offre anche il potenziale di rendimenti costanti nel tempo attraverso la combinazione di apprezzamento del capitale e dei dividendi. Gli investitori in fondi comuni di investimento finanziario e altre opzioni di investimento pool hanno il vantaggio di partecipare ad un settore che è in forte domanda dai consumatori in modo tale che la diversificazione e la gestione del rischio siano inerenti.

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Mentre le società operanti nel settore finanziario offrono vantaggi unici agli investitori, i rischi sono presenti. Le banche nazionali e regionali, le società ipotecarie, i fornitori di assicurazioni e le società immobiliari sono tutti esposti a rischi di tasso di interesse e di credito che possono portare a un rallentamento dei rendimenti nel tempo. Allo stesso modo, l'afflusso di piattaforme tecnologiche innovative ha messo in luce la perturbazione tra le organizzazioni convenzionali dei servizi finanziari, poiché più consumatori si spostano verso opzioni a basso costo basate su Internet. Gli investitori che includono i fondi del settore finanziario nel loro portafoglio dovrebbero farlo in aggiunta alle altre partecipazioni di debito e di capitale e dovrebbero avere un orizzonte temporale di investimento a lungo termine.

La classe A del Fondo Mutual Financial Services è sostenuta da Franklin Templeton Investments, leader in investimenti di fondi comuni per investitori istituzionali e investitori individuali. Il fondo è stato istituito nel 1997 ed è stato gestito da Andrew Sleeman a partire dal dicembre 2009. TFSIX cerca di generare un rendimento totale attraverso l'apprezzamento del capitale con un focus secondario sul reddito corrente investendo un minimo dell'80% del patrimonio del fondo in titoli di società di servizi finanziari . Sleeman e il team di gestione degli investimenti concentrano il fondo di $ 605. 84 milioni di attività in società che credevano di avere un inclinazione di valore basata sul loro valore intrinseco.

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TFSIX ha generato un rendimento annuo di 10 anni, pari al 3,89% per gli investitori. Ha un rapporto di spesa di 1. 44%, che è leggermente al di sotto della media della categoria di 1. 52%. Gli investitori pagano un carico di vendita anticipato del 5,75% per qualsiasi acquisto del fondo e un minimo di $ 1 000 è richiesto per un investimento iniziale. Le prime partecipazioni per TFSIX includono American International Group al 3.49%; CIT Group, Inc. al 3,39%; XL Group PLC a 2. 95%; Wells Fargo & Company al 2,22%; e MetLife, Inc.a 2. 20%.

Fondo Schwab Financial Services

Il fondo Schwab Financial Services è fornito agli investitori attraverso la famiglia Charles Schwab di fondi comuni e è stato istituito nel 2000. Wei Li è il gestore del portafoglio del Fondo e ha mantenuto la posizione dal giugno 2013. Schwab Financial Services Fund cerca di generare una crescita del capitale a lungo termine investendo la maggior parte dei suoi 77 dollari. 52 milioni di attività in titoli azionari di società che operano nella gestione patrimoniale; operazioni di intermediazione; banche commerciali; imprese di servizi finanziari; compagnie di assicurazione; fondi di investimento immobiliare o REITs, società; e associazioni di risparmio e prestiti.

Dalla sua nascita, SWFFX ha generato un rendimento annualizzato di 10 anni del 3,32%, con un rapporto di spesa dello 0. 90%. Non impone una commissione di vendita anticipata o differita agli investitori, ma richiede un investimento iniziale minimo di $ 100 per conti qualificati e non qualificati. Le partecipazioni principali includono JPMorgan Chase & Co. a 6,00%; Wells Fargo & Company al 5. 99%; Berkshire Hathaway, Inc. a 5. 48%; Bank of America Corporation al 5,32%; e Citigroup Inc. al 5,27%.

Emerald Banking and Finance Fund La classe A

La classe A di Emerald Banking e Finance è resa disponibile agli investitori attraverso il gruppo Emerald Investment e ha una data di inizio del 1997. Steven E. Russell è il gestore del fondo, detentore posizione dal marzo 2012. HSSAX fornisce agli investitori l'accesso al mercato azionario delle società di servizi finanziari investendo un minimo dell'80% dei suoi 218 dollari. 58 milioni di attività in azioni ordinarie e privilegiate di società impegnate in servizi bancari o finanziari. L'obiettivo d'investimento del fondo è la crescita a lungo termine attraverso l'apprezzamento del capitale, con reddito corrente come obiettivo secondario.

Fin dalla sua nascita, HSSAX ha fornito agli investitori un rendimento annuo di 3,45% annuo, con un rapporto di spesa di 1,60%. Incarica un carico di vendita anticipato del 4,75% sui nuovi investimenti, ma non impone una tassa di vendita differita sul rimborso delle azioni. Gli investitori sono tenuti a investire un minimo di 2 000 dollari per conti non qualificati. A partire da settembre 2015, le prime partecipazioni sono Bank of the Ozarks a 3. 42%; Albero. com, Inc. a 2.98%; California Republic al 2. 89%; PacWest Bancorp al 2,69%; e FCB Financial Holdings, Inc. al 2,62%.

T. Il fondo di servizi finanziari di Rowe Price è stato istituito nel 1996 ed è gestito da Gabriel Solomon. Esso cerca di generare una crescita a lungo termine del capitale e di un livello modesto di reddito investendo un minimo dell'80% del fondo 652 dollari. 61 milioni di attività in azioni ordinarie delle società operanti nel settore dei servizi finanziari. Il gestore di fondi ha la capacità di investire in società che forniscono software finanziario o quelle che derivano almeno il 50% delle entrate da svolgere attività nel settore dei servizi finanziari. Le società incluse nel PRISX subiscono un'analisi bottom-up in uno sforzo per valutare il potenziale di apprezzamento del capitale nel tempo.

Fin dall'inizio, PRISX ha generato un rendimento annuo di 10 anni.Il 56%, con un rapporto di spesa dello 0. 87%. Nessuna commissione di vendita anticipata o differita viene valutata agli investitori, ma un minimo di $ 2,500 è richiesto come investimento iniziale in conti non qualificati. Le aziende principali includono JPMorgan Chase & Co. a 4,84%; Citigroup, Inc. a 4. 77%; Bank of America Corporation al 4, 11%; State Street Corporation al 3. 21%; e primo gruppo finanziario Niagara al 3,02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Il Fidelity Select Banking Portfolio Fund è gestito da John Sheehy ed è stato fondato nel 1986. Esso mira a fornire agli investitori l'apprezzamento del capitale investendo in azioni ordinarie di società operanti nell'ambito del settore bancario. Sheehy e il team di gestione degli investimenti investono un minimo dell'80% del fondo di $ 670. 92 milioni di attività in emittenti nazionali ed esteri di organismi bancari, ciascuno dei quali subisce un'analisi fondamentale per determinare la stabilità finanziaria e la posizione del settore.

FSRBX ha generato un rendimento annuo di 10 anni, pari al 2,33%, con un rapporto di spesa del 0, 79%. Gli investitori non vengono addebitati una commissione di vendita anticipata o differita per l'acquisto o il rimborso di azioni, ma un investimento iniziale di $ 2,500 è richiesto per conti non qualificati e conti qualificati. Le aziende principali includono Wells Fargo & Company a 10. 49%; U. S. Bancorp al 7,15%; Bank of America Corporation al 5,79%; JPMorgan Chase & Co. a 4,92%; e Citigroup, Inc. a 4. 90%.