La guida aiuta i viaggiatori a trovare alberghi, Yelp aiuta i ristoranti a trovare ristoranti e l'elenco di Angie aiuta le persone a trovare lavoratori domestici, ma pochi siti web forniscono recensioni di consulenti finanziari. Con la SEC di revisione delle proprie norme in materia, i consulenti possono aspettarsi di vedere un numero crescente di recensioni attraverso una serie di applicazioni e start-up consolidati. La gestione di tali revisioni potrebbe diventare un passo sempre più importante nel funzionamento di un'attività di consulenza finanziaria.

Diamo un'occhiata a alcuni luoghi che possono essere trovati recensioni online, le migliori pratiche per la coltivazione delle revisioni e le regole SEC che circondano l'intero processo. ) Ricerca di consulenti on-line

Ci sono alcuni luoghi diversi in cui i consumatori possono trovare recensioni online di consulenti finanziari, tra cui popolari app di recensione online come Yelp e applicazioni finanziarie di nicchia come WalletHub.

NerdWallet è uno dei siti web più popolari che consente ai consiglieri finanziari di rispondere alle domande dei visitatori. Sulla base della qualità di queste risposte, i consulenti finanziari sono classificati e organizzati per i visitatori in cerca di opzioni. Questo è un ottimo modo per costruire la fiducia in una comunità finanziaria di nicchia che potrebbe diventare una fonte di client porta.

Un altro sito di rassegna popolare per i consulenti finanziari è WalletHub, lanciato da Evolution Finance nel febbraio 2012. Il sito fornisce ai consumatori recensioni di molti prodotti e servizi finanziari che vanno dalle carte di credito ai servizi bancari. Si tratta di una fonte in rapida crescita di recensioni di consulenti finanziari che iniziano a classificarsi nei motori di ricerca.

Il problema con molte fonti è che non ci sono molte recensioni. I ristoranti possono servire centinaia di ospiti ogni giorno che potrebbero lasciare una recensione, ma un tipico consulente finanziario può avere solo 100 clienti alla volta e, fino ad ora, non poteva sollecitare recensioni. Inoltre, molti siti di revisione online generano la maggior parte delle loro revisioni da un numero ridotto di utenti attivi o da coloro che hanno esperienze negative e vogliono sfogare.

La SEC (Securities and Exchange Commission, SEC) è stato un critico di lunga data per le recensioni online consulenti finanziari. Con il consumo dei consumatori in gioco, l'agenzia di regolamentazione ha preoccupato che queste revisioni potrebbero essere manipolate e che ci sarebbe un grande potenziale di abuso.

Le regole originali sono molto chiare a questo proposito, dicendo: "[i] t costituirà un atto, una pratica o un corso di attività fraudolente, ingannevole o manipolatore […] per qualsiasi consulente d'investimento registrato o richiesto essere registrati, direttamente o indirettamente, nell'ambito della [legge dei consiglieri], di pubblicare, diffondere o distribuire qualsiasi cosa, direttamente o indirettamente, a qualsiasi testimonianza di qualsiasi tipo riguardante il consulente di investimento o di qualsiasi consiglio, analisi, relazione o altro servizio resi da tale consulente per gli investimenti." La buona notizia è che la divisione SEC di gestione degli investimenti ha rilassato le regole che circondano i social media negli ultimi anni. I consiglieri finanziari possono ora coltivare recensioni in casi in cui non hanno alcun controllo sul contenuto della revisione, il revisore non viene compensato in alcun modo, tutte le revisioni (positive e negative) vengono pubblicate e il consulente non promuove i propri servizi sul pagine in cui vengono visualizzate le revisioni (es. testimonial). (Per la lettura correlata, vedere:

Proposte di regole DoL: come influenzeranno i consulenti finanziari.

)

Queste regole suggeriscono che le pagine di Facebook e altri media in cui i consulenti non hanno il controllo sul contenuto che altri utenti possono essere autorizzati. La cattura è che i consiglieri non possono pubblicare contenuti di marketing su queste pagine senza rischiare di violare la regola della testimonianza.

Best Practices for Cultivating Reviews Il modo migliore per abbracciare recensioni online è quello di coltivarle attivamente dai clienti esistenti. In tal modo, i consulenti finanziari possono assicurare che le loro attività abbiano abbastanza recensioni online per i clienti desiderosi di prendere una decisione informata senza violare le regole della SEC.

Numero di recensioni:

Un consulente finanziario con una singola valutazione a 5 stelle è in una posizione migliore di un consulente senza valutazione a tutti. Ma un consigliere con 100 recensioni e una valutazione a 4 stelle potrebbe essere percepito come più popolare dai visitatori.

Valutazione complessiva:

I consulenti finanziari che hanno raggiunto una massa critica di recensioni online (definite in relazione ai loro coetanei sul sito web di revisione particolare) competono in gran parte sulla base della loro valutazione complessiva e secondariamente dal contenuto delle revisioni.

Esamina i contenuti:

I consiglieri finanziari con recensioni più utili possono essere preferite rispetto ai concorrenti con valutazioni semplici e / o recensioni brevi. (Per la lettura relativa, vedere:

• Perdere un cliente non è sempre cattivo. )
• I consulenti finanziari possono coltivare recensioni online per migliorare queste metriche chiedendo ai clienti di parlare di ciò che amava dei loro servizi e prestazioni e di fornire un iPad o una tavoletta in una sala d'attesa e chiedendo ai clienti di lasciare un rivedere mentre aspettano. Naturalmente, i consulenti non dovrebbero offrire qualcosa che potrebbe essere interpretato come compenso, evitando di eliminare eventuali commenti (anche negativi) e dovrebbero orientare i clienti a non inviare informazioni personali.
• La linea di fondo Le recensioni online sono un modo popolare per i consumatori trovare tutto dal miglior ristorante ad un idraulico, ma trovare consiglieri in questo modo è stato difficile da trovare. Con il cambiamento di cuore della SEC, le revisioni dei consulenti possono diventare più importanti negli anni sui siti di revisione popolare e sui siti web finanziari di nicchia. I consulenti finanziari possono coltivare recensioni online per orientare queste nuove aree del mercato, ma dovrebbero seguire attentamente le regole quando lo fanno. (Per la lettura relativa, vedere: Shopping per un consulente finanziario. )