Molti pianificatori finanziari incoraggiano i clienti a creare trust trust revocabili per assicurare che i loro beni siano distribuiti nel modo esatto che desiderano senza il disturbo e la spesa del tribunale di verifica. Queste fondazioni possono anche dare ai clienti una misura di protezione da creditori e cause e fornire altri vantaggi ausiliari che variano per stato e circostanza.

Ma i trust possono essere strumenti complicati e i concessori e gli amministratori devono comprendere le regole che li governano per funzionare in modo efficace.

AD:

Ecco alcuni dei problemi più complicati che i concessori e gli amministratori devono affrontare quando viene utilizzata una fiducia. ) Finanziare una fiducia Una volta creata una fiducia, è possibile creare una fiducia, il passo successivo è di solito per finanziare la fiducia. Ciò avviene reimpiantando tutte le risorse che il concessionario desidera inserire nella fiducia in nome della fiducia. Per alcune attività, come i conti finanziari, questo può essere una semplice questione di compilare i nuovi documenti contabili e inviarli insieme a una copia della fiducia (o almeno la sua pagina di dichiarazione) al depositario insieme a un modulo di trasferimento.

AD:

Ma la riattivazione di beni materiali come una casa o un veicolo può essere più coinvolta e può comportare una tassa sul trasferimento che può essere sostanziale in alcuni casi. Ci sono anche alcuni asset, ad esempio IRA e piani qualificati, che non possono essere intitolati in nome di una fiducia. Una fiducia può essere nominata come beneficiario per questi conti, ma il concedente dovrebbe esplorare approfonditamente le impostazioni fiscali e legali che vengono con queste elezioni.

AD:

Divorzio Protezione

Proprietà che è stata acquisita durante un matrimonio è generalmente considerata comune o proprietà comunitaria in un divorzio. Ma la proprietà ereditata da un coniuge e collocata all'interno di una fiducia vivente revocabile sarà generalmente esentata da questa divisione, a condizione che le attività della fiducia non siano state commutate con altre attività coniugali.

Questo può essere uno strumento prezioso per i coniugi che non vogliono firmare accordi prenuptial o che dovrebbero ereditare proprietà sostanziali. La maggior parte dei tribunali vedrà i beni che sono segregati in una fiducia vivente revocabile come appartenenti unicamente al concessionario o al trustee. (Per la lettura correlata, vedere:

)

Protezione di furto d'identità

Il furto d'identità è diventato un problema crescente in America e altrove come ladri informatici raccogliere informazioni in linea dalle potenziali vittime e tentare per utilizzare questi dati per rubarli. Questa è stata una forma efficace di criminalità perché i numeri di previdenza sociale sono usati per tante cose oggi, dai conti finanziari alle carte di credito e ad altri elementi. I trust di vita revocabili possono fornire una misura di protezione in questo settore perché di solito hanno i propri numeri ID fiscali, anche se la fiducia è progettata per funzionare come entità passante. Questo numero viene generalmente usato meno spesso e i beneficiari che diventano vittime del furto di ID potrebbero essere in grado di disegnare dalle attività in fiducia, mentre ottengono i loro altri problemi risolti. Special Needs

Questa è una zona in cui i trust possono fornire vantaggi molto preziosi in quanto possono fornire protezione e reddito per i beneficiari che non sono in grado di prendersi cura di se stessi. Uno dei vantaggi maggiori per l'utilizzo di questo tipo di fiducia è che permetterà comunque al beneficiario di beneficiare di benefici o di assistenza pubblici indipendentemente dalla quantità di denaro o dalle attività che detiene. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Trust speciali per esigenze speciali.

)

Questi trust possono anche prevedere un servizio di assistenza alternativa se la parte primaria non è in grado di continuare a prestare assistenza. Infatti, questi trust possono adottare le disposizioni necessarie per curare sia il beneficiario che il caregiver primario se anche quest'ultima diventa inattiva.

La mobilità Le leggi che regolano la volontà e la fiducia testamentaria sono sempre basate sulle leggi della località dove questi documenti sono domiciliati. Ciò può determinare che le imposte vengano valutate sulla proprietà di fiducia o patrimonio di tale locale o la difficoltà di spostare la fiducia o la proprietà in un'altra giurisdizione. Ma questi problemi possono essere facilmente evitati con una fiducia vivibile revocabile, perché i tribunali locali non sono coinvolti nella loro esistenza. Ciò può rendere molto più facile la pianificazione e l'insediamento di immobili per gli eredi e gli esecutori che hanno bisogno di muoversi per funzionare. )

Aiuto per i clienti più anziani

I concedenti che sono avanzati in anni e hanno bisogno di iniziare a delegare le proprie responsabilità alle proprie competenze (per leggere le relative informazioni, vedere:

7 motivi di assicurazione sulla vita in una fiducia irrevocabile. i figli o gli eredi possono essere saggi per nominare uno o più di loro come co-trustees, in modo da poter assistere con gli aspetti tecnici della gestione della fiducia e continuare a rispettare i desideri del concedente. Un fiduciario conosciuto come protezione di fiducia può anche essere nominato per controllare le azioni di tutti i fiduciari per assicurarsi che stanno seguendo i desideri del concedente. The Bottom Line I trust vivibili Revocable hanno molti usi e possono essere impiegati per realizzare obiettivi di pianificazione della proprietà che non sono possibili con una volontà. Le istanze sopra elencate sono solo alcuni dei casi in cui l'utilizzo di questi strumenti può rivelarsi vantaggioso e prevedere concessori di tutte le classi di reddito. (Per la lettura relativa, vedere:

Pianificazione della proprietà: 16 cose da fare prima di morire

)