"Datemi sei ore per tagliare un albero e passerò i primi quattro affilando l'ascia".

- Abraham Lincoln

Per l'investitore fai da te, sapendo i tuoi punti di forza e le sue debolezze - così come quanto tempo e fatica si è disposti a impegnarsi a pianificare il tuo corso di investimento - ti metterà nella migliore posizione per avere successo. Questo articolo affronterà i modi migliori per abbattere il compito spesso scoraggiante di comprendere e assegnare i tuoi investimenti.

Effettua una valutazione

Il posto migliore per iniziare qualsiasi viaggio è sapere dove stai attualmente. In linea generale, più giovane è, più disposti a rischiare. Non è fondamentale a questo punto versare il 100% dei vostri fondi da spendere in investimenti. Se stai partecipando ad alcuni finanziamenti per il pensionamento, come ad esempio un 401 (k) o un conto di pensionamento individuale (IRA), potrai riposare più facilmente sapendo che sei sulla buona strada verso un pensionamento sano.

Il tuo orizzonte temporale, o quanto tempo prima di toccare i soldi, va di pari passo con la tua età. Se il tuo orizzonte temporale è di 25 anni o più, puoi considerarti vicino alla parte superiore del profilo di rischio per investire. Questo non significa che si dovrebbe prendere rischi insensati, ma piuttosto che si può partecipare pienamente ai mercati azionari se si decide. Mentre i rendimenti del mercato azionario sono, per loro stessa natura, più volatili di altre classi di attività, considerare che nel mercato azionario U. non vi è stato un periodo misurato per più di 25 anni, qualunque cosa ha guadagnato un rendimento superiore a quello delle scorte.

Misurare le vostre conoscenze sugli investimenti chiedendo alcune semplici domande. Avete mai fatto un'analisi fondamentale completa di un magazzino prima di acquistarla? Lei comprende le basi dell'allocazione e della diversificazione degli asset? Capisci la natura dei prodotti a reddito fisso?

Se non è possibile rispondere ad un definitivo "sì" a questi, sarebbe meglio creare un'assegnazione globale degli asset in linea con la tua età e da qui investire in alcuni fondi gestiti per iniziare.

Conosci ciò che hai

Sappiate quello che possiedi. Inizia con le dichiarazioni più recenti da qualsiasi investimento o piani che hai attualmente, e determinate la percentuale che hai in azioni rispetto a obbligazioni e denaro.

Successivamente, decidere quanto tempo si desidera spendere per il tuo investimento personale. L'obiettivo qui è quello di trovare un numero effettivo in termini di ore settimanali. Maggiore è il rapporto tra singole azioni e fondi che hai, maggiore sarà l'impegno di tempo. Se ritieni di poter dedicare quattro o cinque ore alla settimana alla ricerca, puoi cercare di possedere qualche singola risorsa nel tuo portafoglio. Il rapporto di quanto tempo dovrai mettere da parte per azione è una cifra relativa e dipenderà dalla tua conoscenza e dall'esperienza, per cui preparatevi a cambiare questa figura nel tempo.

Valuta le tue fonti informative

Non è necessario sottoscrivere servizi di dati costosi per trovare i dati necessari per condurre analisi di magazzino. È possibile trovare informazioni pubbliche facilmente usando fonti Internet gratis - rapporti di reddito, comunicati stampa, depositi presso la Securities and Exchange Commission (SEC), bilanci e rendiconti finanziari, per esempio. Ogni sito affidabile ti dirà da dove vengono i suoi dati e da quanto spesso viene aggiornato, in modo da poter sentirti sicuri che le tue informazioni siano aggiornate e accurate.

Imposta le linee guida minime per semplificare la vostra due diligence. Un limite minimo di mercato o un limite di valutazione è un modo semplice per filtrare i decine di migliaia di azioni in un sottoinsieme che è possibile rivedere in modo più completo. Molti schermi di stock gratuiti possono fare questo compito per te.

Creazione di una strategia

Ci sono molti vantaggi per creare un'assegnazione di asset base con fondi comuni o fondi scambiati in borsa (ETF). Questo può richiedere molta pressione da te. Con questi investimenti, non è necessario selezionare ogni azienda del portafoglio. Decidere quale settore del mercato ti interessa di più, se si tratta di un settore / settore specifico o di una classe di asset e guadagnare l'esperienza di gestire più direttamente questa porzione del proprio portafoglio.

Cercare un indice di mercato generale come il S & P 500 e rivedere la ripartizione del settore. Sarebbe opportuno non divergere troppo da queste ponderazioni del settore nel proprio portafoglio. Se hai il 60% del tuo denaro in azioni tecnologiche quando rappresentano solo il 15% del S & P, hai una pericolosa eccessiva allocazione delle risorse - anche per i più abili investitori.

Diciamo, ad esempio, che si desidera ricercare direttamente e acquistare le proprie scorte sanitarie e tecnologiche, che insieme costituiscono circa il 30% del mercato globale. Potresti costruire un portafoglio di ETF in tutti gli altri settori, ad eccezione della sanità e della tecnologia, e mantenete il 25-30% per investire in azioni individuali in questi due settori.

È consigliabile mantenere un "elenco di guardia" delle scorte che hai ricercato e trovato un certo interesse. Può essere un'azienda che ti piace veramente che sia attualmente valutata pienamente o una piccola azienda che ti piacerebbe tenere d'occhio. Rivedere questa lista settimanale per eventuali modifiche materiali. Quando vendi un magazzino fuori dal tuo portafoglio, questo diventerà un luogo naturale per iniziare a cercare un rimontaggio.

Rivalutare e modificare la tua strategia

Scegli una pianificazione per valutare i tuoi progressi. Non si tratta tanto di vedere come i tuoi rendimenti si abbassano a un livello di riferimento poiché è un'opportunità per rivedere l'allocazione complessiva degli asset e il tuo progresso di apprendimento. Se il rapporto tra azioni e obbligazioni è cambiato in modo significativo, vuoi riportarlo in equilibrio.

Durante la revisione delle vostre aziende, rivedete nuovamente i fondamentali per assicurarsi che nulla non sia cambiato in modo significativo. Se ti senti in cima alle cose e desideri aumentare la percentuale delle aziende che gestisci direttamente, puoi farlo sapendo che stai riassegnando premuroso e prudente.Inoltre, capisci che questo significa che il tuo impegno orario orario aumenta.

La linea inferiore

Ti apprenderai sempre. È il momento di ricordare il vecchio argomento: "È il viaggio, non la destinazione che conta". Non sarà molto prima di fare grandi passi nella tua comprensione delle finanze. Dovresti essere in grado di affrontare con fiducia fondi comuni di investimento o altri veicoli. Il tempo impiegato per apprendere più circa l'investimento, sia in scorta o meno, paga sempre un duro dividendo.