Anche se c'è un gruppo di investitori che sono soddisfatti per generare reddito dai loro portafogli senza crescerli, la maggior parte degli investitori vorrebbe vedere che le loro uova di nido aumentano nel tempo. Ci sono molti modi per crescere un portafoglio e l'approccio migliore per un determinato investitore dipenderà da diversi fattori quali la sua tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e l'importo del capitale investito. Questo articolo esaminerà diverse strategie di base per la crescita del portafoglio.

Crescita definita Ci sono diversi modi per definire la crescita quando si tratta di investire. Nel senso più generale, qualsiasi aumento del valore di conto può essere considerato crescita, ad esempio quando un CD paga interesse sul suo principale. Ma la crescita è solitamente definita in modo più specifico nell'area di investimento come apprezzamento del capitale, dove il prezzo o il valore dell'investimento aumenta nel tempo. La crescita può avvenire sia a breve che a lungo termine, ma una crescita sostanziale nel breve termine generalmente porta un rischio molto più elevato.

Strategie per la crescita Ci sono diversi modi per far crescere un portafoglio di valore. Alcuni richiedono più tempo o hanno maggiori rischi rispetto agli altri, ma seguono un elenco di metodi provati e veri che gli investitori di tutte le strisce hanno usato per aumentare i loro soldi.

Buy and Hold Gli investimenti in acquisti e partecipazioni sono forse la strategia più semplice per raggiungere la crescita e nel tempo può anche essere uno dei più efficaci. Questi investitori che semplicemente acquistano titoli o altri investimenti di crescita e li mantengono nei loro portafogli con solo monitoraggio minore sono spesso piacevolmente sorpresi dai risultati.

Quelli che seguono più strettamente i mercati o gli investimenti specifici possono battere la strategia di buy and hold se sono in grado di mettere in tempo i mercati correttamente e costantemente quando i prezzi sono bassi e vendere quando sono alti. Questa strategia comporterà ovviamente rendimenti molto più elevati rispetto a un semplice investimento nel tempo, ma richiede anche la capacità di valutare correttamente i mercati.

Diversificazione
Questa strategia è spesso combinata con l'approccio buy and hold. Molti diversi tipi di rischio, come il rischio aziendale, possono essere ridotti o eliminati attraverso la diversificazione. Numerosi studi hanno dimostrato che l'allocazione degli asset è una delle determinanti più importanti del rendimento degli investimenti, soprattutto per lunghi periodi di tempo. La giusta combinazione di azioni, obbligazioni e liquidità può consentire a un portafoglio di crescere con molto meno rischio e volatilità rispetto a un portafoglio investito completamente in titoli. La diversificazione funziona in parte perché quando una classe di asset si esegue male, un altro di solito sta facendo bene.

Settori di crescita
Gli investitori che desiderano una crescita aggressiva possono considerare settori dell'economia come la tecnologia, l'energia e le scorte di piccole capate per ottenere sopra i rendimenti medi in cambio di maggiori rischi e volatilità.Alcuni di questo rischio possono essere compensati con periodi più lunghi e con un'attenta selezione degli investimenti.

Dollar-Cost Averaging (DCA)
Questa strategia di investimento comune viene spesso utilizzata con fondi comuni di investimento. L'investitore assegnerà un'importo del dollaro specifico che viene utilizzato per acquistare periodicamente azioni di uno o più fondi specifici. Poiché il prezzo del fondo varia da un periodo all'acquisto all'altro, l'investitore è in grado di abbassare la base del costo complessivo delle azioni, perché meno azioni saranno acquistate in un periodo in cui il prezzo del fondo è più alto e più azioni vengono acquistati quando il prezzo diminuisce. DCA consente quindi all'investitore di raccogliere un maggior guadagno dal fondo nel tempo.

Cani del Dow
Michael Higgins descrive questa strategia semplice nel suo libro "Beating the Dow". I "cani" del Dow sono semplicemente le 10 aziende dell'indice che hanno i minimi dividendi più bassi. Coloro che acquistano queste scorte all'inizio dell'anno e poi regolano i loro portafogli ogni anno hanno battuto il ritorno dell'indice nel tempo, anche se non ogni anno. Ci sono diversi UIT e ETF che seguono questa strategia, in modo che gli investitori che amano l'idea ma non vogliono fare la propria ricerca possono acquistare queste azioni rapidamente e facilmente.

CAN SLIM
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Questo metodo di raccolta delle scorte è stato sviluppato da William O'Neil, che ha contribuito a fondare il giornale Investor's Business Daily. La sua metodologia è quantificata nell'acronimo CAN SLIM, il che significa: C - L'attuale utile trimestrale (EPS) di un'azienda deve essere almeno 18-20% superiore a quello di un anno fa . A - Il reddito annuale (A) per azione deve rispecchiare la crescita materiale per almeno i cinque anni precedenti.

• N - La società deve avere qualcosa (N) in corso, come un nuovo prodotto, un cambiamento di gestione, ecc.
• S - L'azienda dovrebbe cercare di riacquistare le proprie lepri (S) eccezionali, che viene spesso fatto quando le aziende si aspettano profitti futuri elevati.
• L - L'azienda deve essere un (L) eader nella sua categoria anziché un ritardo.
• I - L'azienda dovrebbe avere alcuni, ma non troppo, (I) sponsor di tipo istituzionale.
• M - L'investitore dovrebbe capire come l'arket complessivo (M) influenza la scorta dell'azienda e quando può essere acquistato e venduto al meglio.
• Per ulteriori informazioni su questo stile di investimento, leggere il famoso libro di William O'Neil "Come fare soldi in scorta."
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Questi sono solo alcuni dei metodi più semplici per far crescere i soldi. Ci sono molte più sofisticate tecniche utilizzate da individui e istituzioni che utilizzano investimenti alternativi come derivati ​​e altri strumenti che possono controllare la quantità di rischio presa e amplificare i possibili guadagni che possono essere fatti. Per ulteriori informazioni su come trovare la giusta strategia di crescita per il tuo portafoglio, consulta il tuo agente di borsa o consulente finanziario.