Gli investitori che cercano un buon fondo finanziario scambiato in borsa (ETF) nell'industria bancaria potrebbero voler considerare sia l'ETF di SPDR S & P Bank (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & 0. 26% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) o l'ETF PowerShares Financial Preferred (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fine Pref18. 87-0. 11% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Il fondo PowerShares è in realtà classificato come ETF preferito, piuttosto che come settore finanziario ETF, ma le azioni privilegiate che investono il fondo sono quelle delle imprese finanziarie. Il fondo SPDR S & P Bank è un indice azionario tradizionale ETF incentrato sull'industria bancaria.

La SPDR S & P Bank ETF fornisce un'esposizione diretta all'industria bancaria nel settore dei servizi finanziari complessivi. Inoltre, rappresenta un gioco puro dell'industria bancaria, al contrario di fondi più bassi del settore finanziario che includono società finanziarie non bancarie, come le società di assicurazioni o le società di investimento immobiliare (REITs). L'attenzione dell'ETF sul settore bancario sensibile alla curva dei rendimenti può rendere più soggetta alla volatilità di un fondo finanziario complessivo.

L'ETF è stato lanciato da State Street Global Advisors nel 2005 ed è uno degli ETF del settore finanziario più conosciuto, con $ 2. 13 miliardi di patrimonio gestito (AUM). Il suo obiettivo è quello di abbinare le performance dell'indice S & P Select Industry Index, che è stato progettato per riflettere le performance complessive delle società quotate in borsa che operano come banche o tesorerie, tra cui banche centrali regionali e principali. L'ETF è l'80% o più investito nelle azioni che compongono l'indice, ma può anche investire in titoli che non sono inclusi nell'indice o in altri investimenti che rispecchiano le caratteristiche dei componenti dell'indice.

Le principali partecipazioni dell'ETF includono New York Community Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCBNew York Community Bancorp Inc12. 41-1. 43%

Creato con Highstock 4. 2. 6

), Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

), US Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54 85 + 0 37% WFCWells Fargo & Co56 18-0.30% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e People's United Financial Inc. (NASDAQ: PBCT United Financial Inc. di PBCTPeople. 42. 38% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Con oltre 50 titoli di portafoglio, nessun singolo portafoglio rappresenta oltre il 2,5% del portafoglio del fondo. Il fatturato del portafoglio è del 18%. Il rapporto di spesa dell'ETF del 0. 35% è appena sotto la media della categoria di 0. 38% e il rendimento del dividendo è del 1. 94%. Il rendimento annuo medio annuo di ETF è pari al 3,66% a partire da febbraio 2016, che è inferiore alla media globale dei 5 ETF finanziari.81%. Il rendimento annuo medio annuo dell'ETF mostra un rallentamento di tale gap, con un ritorno del 4,29% rispetto alla media di una categoria di 5,76%. L'errore di tracciamento medio dell'ETF rispetto al suo indice sottostante è un -0 relativamente insignificante. 33%. Morningstar lo valuta come sopra la media al rischio elevato, quindi non è appropriato per gli investitori avversi al rischio. ETF PowerShares Financial Preferred L'ETF PowerShares Financial Preferred traccia l'indice finanziario Wells Fargo Hybrid e Preferred Securities Financial, che è composto da circa 30 azioni privilegiate di società bancarie o finanziarie quotate in U. S.. L'ETF è stato lanciato da Invesco PowerShares nel 2006 e ha $ 1. 61 miliardi di beni. HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19%

Creato con Highstock 4. 2. 6

) il titolo preferito è l'asset ETF più rappresentato, Il 24% del patrimonio totale del portafoglio. Barclays PLC (NYSE: BCS

BCSBarclays9. 59 + 0. 21%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company e PNC Financial Services Group Inc. > PNCPNC Financial Services Inc138, 59-0, 04% creati con Highstock 4. 2. 6 ) sono altre principali partecipazioni del fondo. Il rapporto tra fatturato del portafoglio ETF è basso del 9% e il suo rapporto di spesa è pari a 0, 63%, un po 'superiore alla media della categoria di azioni privilegiata dello 0. 55%. Il rendimento del dividendo dell'ETF è del 5, 67%. Il rendimento annuo medio annuo di ETF è del 7,5%, che supera notevolmente la media delle categorie di magazzino preferite di appena 1,75%. L'errore di monitoraggio medio è trascurabile a -0. 19%. Morningstar valuta questo ETF come medio o ad alto rischio, ma nota anche che offre ricavi al di sopra della media e alti. La linea inferiore Entrambi gli ETF hanno più che adeguata liquidità per i commercianti. Il rapporto di spesa per l'ETF PowerShares Financial Preferred è notevolmente superiore a 0. 63%, ma le ultime prestazioni superiori del fondo hanno superato le compensazioni più elevate. I tassi di Morningstar di entrambi i ETF come quelli sopra la media sono in rischio, quindi la scelta logica è quella di andare con l'ETF PowerShares, che ha mostrato i rendimenti superiori alla media. Tuttavia, alcuni investitori possono semplicemente preferire investire in un settore finanziario ETF che investe più tradizionalmente in azioni ordinarie piuttosto che in azioni privilegiate. Questi investitori potrebbero preferire l'ETF di SPDR S & P Bank per ottenere l'esposizione all'industria bancaria.