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I fondi comuni d'investimento e altri investimenti aggregati sono popolari tra gli investitori perché forniscono un livello di diversità e una gestione professionale non trovata in singoli acquisti di azioni o di debiti. Tuttavia, tra le migliaia di opzioni di fondi comuni, ci sono diversi fattori che dovrebbero essere considerati prima di impegnarsi per il breve o lungo termine.

La maggior parte dei fondi comuni sono venduti con l'aiuto di un consulente professionale o di un broker o sono offerti direttamente attraverso una società di fondi comuni. I fondi venduti tramite reti di consulenti sono offerti come azioni di classe A, che hanno un carico di vendita anticipato. I fondi venduti direttamente da una società di fondi comuni non solitamente impongono una commissione di vendita anticipata e sono indicati come fondi senza carico.

Ogni tipo di fondo comune ha i suoi meriti, ma le azioni di classe A sono più appropriate per gli investitori che vogliono l'assistenza di un consulente finanziario o di un broker, mentre i fondi a carico non sono più adatti per gli investitori che non lo fanno bisogno o desideri un aiuto professionale.

Vantaggi del Fondo Mutuo A-Share

Il maggior vantaggio per l'acquisto di fondi comuni di azioni A è il consiglio ricevuto in cambio del carico di vendita anticipato. I consiglieri che vendono fondi comuni A-share sono compensati attraverso la commissione di vendita iniziale e, in cambio, dovrebbero fornire una ricerca sui gestori dei fondi, sui rapporti di spesa e sul rendimento del fondo nel tempo per aiutare gli investitori a realizzare un adeguato acquisto di fondi comuni. Per gli investitori che non hanno il tempo o la voglia di eseguire questa ricerca, le raccomandazioni di un consulente possono essere preziose.

Oltre ai consigli professionali, i fondi comuni di azioni A-share hanno tasse di marketing più basse, noti come le tasse 12b-1 e molti offrono punti di interruzione sugli acquisti. Un breakpoint di fondi comuni di investimento fornisce all'investitore una riduzione della commissione di vendita per investimenti su una determinata soglia, ad esempio $ 10.000, $ 25.000 o $ 50.000.

Svantaggi di fondo di un comparto

per un fondo comune A-share può scendere tra 2. 75% e 5. 75%. Un investimento iniziale e tutti gli investimenti successivi sono ridotti dalla commissione di vendita e il saldo rimanente è investito nel fondo.

Ad esempio, un investitore con 10.000 dollari per investire in un fondo comune A-share che addebitato il 4% pagherebbe 400 dollari come commissione al di sopra del suo investimento, lasciando $ 9.600 per l'acquisto quote del fondo comune. I carichi di vendita anticipati possono rendere più difficile ottenere un adeguato tasso di rendimento nel tempo.

Vantaggi del Fondo Mutuo Nessun Load

Un fondo senza carico non viene fornito con gli stessi consigli o ricerche da un consulente o da un intermediario e, in quanto tale, non c'è molto da investire.Poiché non viene corrisposto alcun compenso a un terzo per raccomandare il fondo, il rapporto di spesa all'interno della maggior parte dei fondi senza carico è inferiore ai fondi A-share. Ridurre i costi iniziali e interni di un fondo comune può consentire agli investitori di ottenere un maggior tasso di rendimento nel tempo.

Svantaggi del fondo di investimento no-load

Migliaia di investimenti di fondi comuni esistono oggi sul mercato e gli investitori possono trovare difficoltà a decifrare ciò che è più adatto per loro basato sulla tolleranza al rischio, la gestione del fondo e la performance storica. I fondi non caricati non vengono forniti con i consigli o le raccomandazioni di un consulente o di un broker, quindi il rischio di scelte poco è lasciato solo con l'investitore.