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Un consulente finanziario è autorizzato a pagare una tassa di rinvio ad una terza persona per sollecitare i clienti. Tuttavia, la Securities and Exchange Commission (SEC) impone diverse regole su questa pratica. È la responsabilità del consulente di mantenere la consapevolezza e nel rispetto di queste regole.

Come funzionano le tariffe di rinvio

Per un consulente finanziario, uno degli aspetti più impegnativi del lavoro è trovare clienti qualificati. Per soddisfare questa sfida, alcuni consiglieri offrono tasse di rinvio a terzi per trovare clienti. Il consulente guadagna una tassa o una commissione quando viene inviato un nuovo cliente, mentre il referente riceve una quota forfettaria per l'invio dell'attività.

Secondo la SEC, la pratica di pagare le tasse di rinvio è legale a condizione che il consulente e il terzo mantengano una disposizione scritta che specifichi la natura del rapporto, la portata del le attività del solicitor e la struttura dei diritti. In una situazione in cui un consulente riceve una tassa in corso per la gestione del denaro di un cliente, è consentito di spedire una parte di tale tassa al referente di terze parti finché un simile accordo compare nel contratto scritto.

Anche se la SEC non richiede al referente di registrarsi come consulente per gli investimenti, molti Stati impongono questo requisito. Di conseguenza, rimane la responsabilità del consulente di conoscere le regole per lo stato specifico in cui svolge attività. Per i consulenti in stati con requisiti di registrazione per terzi, è consigliabile verificare le credenziali prima di inserire una relazione di riferimento.