Se si sposta i fondi da titoli e obbligazioni a contanti, il movimento non sarà imponibile. Il denaro è imponibile solo se lo prendi (distribuito / ritirato) dalla tua IRA e l'importo non viene ripristinato in un altro conto pensionistico.
Dovresti consultare con il tuo consulente le tasse dei consulenti per una simile transazione, in quanto potrebbero essere applicabili e potrebbero differire da un consulente all'altro. Potresti anche voler parlare con il tuo consulente per riequilibrare il tuo account in generale; lui o lei può aiutarti a farlo in modo da ridurre al minimo le perdite.
Si consideri anche che se si prendono sostanzialmente parità di pagamenti periodici (SEPP) sotto il metodo di ammortamento o annuito, è possibile passare al metodo di distribuzione minima richiesta (RMD) per ritirare un importo minore ogni anno . Naturalmente, questo funzionerebbe solo se si può arrivare con l'importo più piccolo.Per la relativa lettura, vedere
Bear-Proof Your Retirement Portfolio . Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby.
Ho 52 anni e desidero fare un ritiro dal mio piano 401 (k). C'è qualche modo per evitare di pagare un'ulteriore imposta per motivi di difficoltà - e. g. disoccupazione?
La maggior parte delle distribuzioni da piani pensionistici qualificati fatti prima di aver raggiunto l'età di 59 anni. 5 sono soggetti ad una tassa aggiuntiva del 10%. L'IRS può rinunciare a questa tassa in determinate circostanze; tuttavia, non esiste un'ampia definizione di "difficoltà" ai fini dell'esenzione dalla pena del 10%.
Ho ritirato i fondi del mio Roth IRA per contribuire altrove. Come sarò tassato?
Se chiudi l'IRA di Roth ora e ritiri l'equilibrio, sarai tassato sugli utili a meno che la distribuzione non sia qualificata. Inoltre, pagherai una tassa di accise per la distribuzione anticipata del 10% sui guadagni, a meno che tu non sia qualificato per un'eccezione. Le eccezioni sono elencate alla pagina 58 della pubblicazione IRS 590.
Ho un KSOP attraverso il mio datore di lavoro che ho investito il 100% in azioni aziendali. Ora sono preoccupato per il fatto che non sono diversificato e vorrei spostarsi fuori dagli stock di società e in fondi comuni di investimento. È consentito con i fondi che ho contribuito al conto?
Per essere sicuri delle tue opzioni, è meglio controllare la descrizione del piano di riepilogo (SPD) del piano. Le opzioni possono variare per piani diversi. Questo dovrebbe includere una spiegazione delle regole, incluse le opzioni di diversificazione. Se hai accesso online al tuo account KSOP, puoi anche avere accesso online al tuo SPD del tuo piano.