Il mercato azionario può essere un posto volubile per mettere i vostri soldi. Mentre ci sono lunghe strisce di guadagni solidi, ci sono altri periodi in cui il mercato si comporta in modo opposto. Mentre rushing al di fuori per vendere tutti gli investimenti può essere il modo migliore per reagire quando le prospettive di un mercato orso emergere, un mercato in discesa può essere il momento migliore per aggiornare il tuo portafoglio.

Esamina la ripartizione degli asset

Un mercato in giù è un ottimo momento per dare un'occhiata al tuo portafoglio e fare qualsiasi modifica necessaria per allinearla ai tuoi obiettivi.

A seconda degli obiettivi di investimento, il portafoglio dovrebbe essere costituito da una certa quota di azioni U. S., titoli internazionali, obbligazioni U. S., obbligazioni estere e investimenti alternativi. Questa ripartizione viene definita asset allocation. (Per ulteriori informazioni, vedere Ottimizzazione Assegnazione ottimale .)

Durante entrambi i mercati forti e deboli, ogni classe di asset è diversa. Nel tempo, è possibile che l'allocazione degli asset si sposti in modo drammatico. Se scoprirai che il tuo portafoglio non è più in linea con l'allocazione degli asset di destinazione, potrebbe essere il momento di riequilibrare.

Acquista basso a vendere più alto

L'investitore famoso Warren Buffett ha detto una volta che gli investitori dovrebbero "temere quando altri sono avidi e avidi quando altri temono. "Al primo segnale di un mercato in discesa, alcuni investitori corrono a vendere tutto quello che hanno, portando i prezzi in calo.

Mentre alcuni investitori cercano di trarre vantaggio dai mercati dei mercati, gli investitori a lungo termine e gli investitori di valore guardano a un mercato in discesa come un'opportunità per acquistare azioni ad un significativo sconto.

. Solo perché uno stock è in discesa non significa che ritornerà in seguito, ma se i fondamentali dell'azienda non sono cambiati, un livello inferiore il prezzo delle azioni potrebbe essere un segnale per un acquisto a buon mercato. Le scorte spesso aumentano e cadono insieme. In alcune situazioni, questo ha senso. Tuttavia, se una società sta eseguendo molto bene e il prezzo delle azioni diminuisce solo perché altre società simili hanno fatto scarse prestazioni, vale la pena fare un'analisi approfondita e decidere se tale stock è sottovalutato.

Le metriche comuni per valutare un titolo sono il modello di determinazione dei prezzi delle attività di capitale, l'analisi multipli e un'analisi gratuita di flussi di cassa scontati. Questi strumenti ti aiutano a trovare il valore intrinseco di un magazzino e aiutarti a decidere se è un buon momento per acquistare.

Quando i mercati stanno funzionando male, un'analisi multipli è un metodo preferito per determinare se un titolo è sottovalutato o sovrastato rispetto al suo settore. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Analisi degli investimenti: Valutare una scorta con più analisi

.) Blogger di finanza personale Will Lipovsky della First Quarter Finance concorda.Dice che "un mercato in discesa è il momento migliore per acquistare. " Essere ben posizionati per l'up-side

Storicamente, il mercato azionario nel suo complesso è tornato da ogni depressione, recessione o bolla per eseguire meglio che mai. Se vuoi uscire da un mercato volatile o di orso e prosperi, puoi posizionarti per guidare l'onda in back up quando il mercato recupera. (Per ulteriori informazioni, vedere:

8 modi per sopravvivere a un rallentamento del mercato

.) In termini statistici, coloro che vendono quando il mercato scende e ricompongono quando il mercato recupera, guidare i tempi cattivi senza vendere. La ragione di questo è semplice: coloro che vendono perdono il giro dietro quando il mercato riprende, e coloro che detengono sono già sul mercato per sfruttare i vantaggi forti. Mentre alcuni investitori di fortuna possono riuscire a correre con successo il mercato, la maggior parte di noi non lo metterà mai in perfetta sintonia e finirà per perdere se venderemo e cercare di tornare al momento giusto. (

.)

Spostamento a tutta l'esposizione del mercato L'investimento in singole azioni è sexy e può portare ad un grande guadagno, ma le scorte individuali sono molto più rischiose di investire nel mercato nel suo complesso. Ogni azione ha una misurazione del rischio rispetto al mercato, chiamata beta. Gli stock di beta elevati sono più volatili del resto del mercato e le basse scorte beta in genere si muovono con il mercato. Quando si esamina la beta del tuo portafoglio totale, è possibile vedere quanto si possa aspettare di passare al mercato.

Se i tuoi stock sono molto più volatili del mercato nel suo complesso, puoi perdere grande sia il downswing che il upswing quando il mercato si sposta.

I gestori di portafoglio che gestiscono grandi fondi comuni di investimento e ETF sono misurati nella loro performance rispetto al mercato. Queste persone sono esperti altamente pagati che trascorrono le loro giornate guardando le scorte e facendo gli scambi nel tentativo di battere il mercato. La cosa è che di solito non sono il mercato.

Infatti, investendo in un basso prezzo S & P 500 ETF batterà quasi tutti i fondi comuni in un orizzonte a lungo termine. Se un team di professionisti di investimenti altamente istruiti che spendono 60-80 ore a settimana tentando di non battere il mercato per la maggior parte del tempo, probabilmente non può battere il mercato.

Allora, perché trascorrere il tempo e rischiare le perdite di tenere un piccolo portafoglio di singoli titoli quando il mercato probabilmente farà meglio comunque? A meno che non si dispone di un portafoglio molto grande, si allontana da singoli titoli e nei fondi a bassi indici di tasse è il modo migliore per ottenere la diversificazione e le migliori prestazioni in tutte le condizioni del mercato.

La linea inferiore

Mentre molti investitori si sentono nervosi e vendono quando i mercati sono volatili e iniziano a mostrare una tendenza al ribasso, gli investitori tipici fanno meglio quando lasciano i loro investimenti da solo e lo cavalcano per il lungo raggio.

Se il tuo portafoglio è ottimizzato, sarai in grado di godere di grandi vantaggi quando il mercato recupera. Sin dalla fine della Grande Recessione fino alla metà del 2015, il valore dell'S & P 500 è quasi quadruplicato e circa il 25% superiore al livello di tutti i tempi precedenti la recessione.

Ogni volta che il mercato è volatile o che mostra segni di correzione o declino, tenga presente. Mentre può essere doloroso a breve termine, la storia ci dice che i tuoi risultati a lungo termine saranno molto meglio se mantenete una testa di livello e rimanete sul mercato. Tenga presente che la prossima volta che leggi un titolo sensazionale che ti dice che è il momento di vendere.