Il settore indipendente della gestione del patrimonio è stato un segmento costante di servizi finanziari negli ultimi anni. Secondo Boston Consulting Group, circa 46 miliardi di dollari in ricchezza privata sono disponibili per gli Stati Uniti, con società di consulenza indipendenti per soli $ 2. 7 miliardi di quella cifra nel 2014. Queste cifre hanno molti professionisti finanziari che contemplano l'idea di aprire una propria impresa di gestione patrimoniale. In questo articolo esamineremo alcuni suggerimenti fondamentali che i consulenti finanziari indipendenti dovrebbero tenere a mente quando aprono la loro propria società di gestione del patrimonio per evitare qualsiasi problema.

Seguire le regole

Ci sono molte considerazioni importanti quando si tratta di aprire una società di gestione del patrimonio, ma gli imprenditori aspiranti devono fare un passo indietro per assicurarsi che stiano seguendo le regole e l'etichetta quando lasciando il

attuale datore di lavoro. In molti casi, i dipendenti di servizi finanziari hanno obblighi contrattuali nei loro datori di lavoro che impediscono loro di lavorare su o per un'azienda concorrente e di pubblicizzare servizi esterni ai clienti. Alcuni dipendenti possono anche disporre di clausole di non concorrenza nei loro contratti che vietano loro di lavorare nell'industria dei servizi finanziari per un periodo di tempo successivo alla loro partenza, anche se questi contratti possono spesso essere infranti in alcune circostanze. (Per ulteriori informazioni, vedere: Non firmare che non competere senza leggere questo .)

Gli imprenditori dovrebbero considerare attentamente questi obblighi contrattuali per evitare di essere citati, mentre aderire ad un'etichetta di buon senso è generalmente una buona idea. Ad esempio, gli imprenditori non dovrebbero lavorare per la loro nuova attività durante le ore lavorative, non dovrebbero contattare i clienti fino a quando non hanno lasciato il loro datore di lavoro e dovrebbero avvicinarsi agli ex clienti con tatto dopo il fatto di evitare problemi con i loro ex datori di lavoro.

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Consideriamo i costi

I consulenti finanziari indipendenti che cercano di costruire la propria pratica sono inevitabilmente prendendo un sacco di rischi sotto forma di costi iniziali. A differenza della maggior parte delle piccole imprese, le imprese di consulenza devono soddisfare una serie di complessi requisiti normativi che possono rivelarsi piuttosto costosi. La prima grossa spesa sostenuta da una nuova attività è la conformità, tra cui la creazione di un brochure client ADV e una licenza statale. In generale, questi servizi possono costare ovunque da $ 2 000 a $ 5 000 con un componente ricorrente ogni anno di $ 2 000 o più. I costi di assicurazione, spese di ufficio, intestazioni, siti web, costi bancari, spese di associazione, abbonamenti e numerosi altri costi possono facilmente aggiungere fino a decine di migliaia di dollari. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Avviare la propria società di pianificazione finanziaria .) I consiglieri finanziari devono anche considerare il costo opportunità di stabilire la propria pratica indipendente, poiché una percentuale dei loro clienti esistenti non è probabile che li seguano. Inoltre, molti referral forniti possono rifiutarsi di passare a una nuova pratica e invece preferiscono rimanere con una società più grande. Questi costi possono anche arrivare a decine di migliaia di dollari, ma sono compensati da una maggiore redditività su base cliente.

Sviluppare un passo

La maggior parte degli imprenditori deve colpire il terreno in esecuzione non appena lasciano i loro ex datori di lavoro per fare paghe e sostenere la loro nuova impresa. Spesso, il primo passo è raggiungere gli ex clienti, pur tenendo in considerazione le regole. Prima di raggiungere questo punto, gli imprenditori dovrebbero avere un passo ben sperimentato per questi ex clienti che comunica in modo efficace perché dovrebbero spostare i loro conti. Le imprese di recente costituzione non hanno reputazione (oltre al proprietario) e un alto livello di rischio in termini di solvibilità, che sono sfide che gli imprenditori devono superare quando si tratta di questi ex clienti e cercando di attirare nuovi clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per la gestione da parte dei migliori consiglieri finanziari .) Le migliori classificazioni evidenziano i set di abilità dell'imprenditore e il vantaggio competitivo rispetto alle istituzioni più grandi. Ad esempio, la nuova impresa può specializzarsi nell'utilizzo di algoritmi di computer per identificare le migliori opportunità. Un nuovo proprietario può anche sottolineare che le piccole imprese di gestione del patrimonio sono in grado di fornire un supporto personalizzato più personalizzato, data la base di clienti più piccola, garantendo che sia prestata maggiore attenzione al loro conto e massimizzando i loro asset.

Enlist Professionals

La creazione di una nuova impresa di gestione del patrimonio può essere un processo complesso e duraturo che comporta un ampio lavoro legale, normativo e di conformità. Mentre i consulenti finanziari possono conoscere molte di queste cose, la loro istituzione richiede spesso assistenza professionale. La buona notizia è che un numero crescente di società è stato istituito per aiutare i consulenti finanziari a creare la propria pratica. In cambio, queste società possono addebitare una tassa di consulenza, percentuale di attività, o addirittura prendere una quota di partecipazione nella nuova società. Tru Independence, ad esempio, gestisce tutto ciò da un registro registrato di investimenti (RIA) / broker-dealer a crediti e prestiti per la selezione e la progettazione di spazi per uffici per aspiranti imprenditori.

. Oltre ad una solida base giuridica, i consulenti finanziari indipendenti dovrebbero considerare l'investimento in un aiuto professionale quando si tratta di progettare un sito web professionale , biglietti da visita e altri materiali di marketing. I consulenti professionali possono anche rivelarsi utili per evitare l'assunzione di impiegati a tempo pieno per gestire semplici compiti come la contabilità, la contabilità o addirittura i compiti di segreteria, che possono contribuire a mantenere i costi in tempi brevi senza sacrificare la qualità. Tecnologia di leveraggio

Il capitalista di venture Marc Andreessen ha detto una volta che "il software sta mangiando il mondo", il che significa che la tecnologia sta rapidamente cambiando il modo in cui operano le industrie intere.Mentre i servizi finanziari sono stati lenti ad adottare nuove tecnologie, sta diventando una parte sempre più importante dell'ecosistema. Ci sono molti strumenti diversi che i consulenti indipendenti possono utilizzare per migliorare i loro servizi client e ottimizzare la loro redditività.

La tecnologia può anche essere utilizzata per ridurre i costi in altre aree dell'attività, come il libro paga, la contabilità o il marketing. Ad esempio, i servizi fai-da-te come ZenPayroll possono contribuire a ridurre i costi del personale rispetto all'assunzione di un contabile interno, mentre i sistemi telefonici automatizzati di aziende come Grasshopper possono evitare la necessità di un segretario dedicato. Questi tipi di servizi potrebbero non essere specifici per i consulenti, ma possono certamente contribuire a migliorare la redditività. La Bottom Line L'apertura di una società di gestione patrimoniale è un processo complesso, ma con gli strumenti e gli strumenti giusti in mano, può essere molto gratificante per gli imprenditori. Tenendo queste regole fondamentali in mente, i consulenti finanziari possono aumentare le probabilità di successo e evitare costose azioni legali e altre difficoltà legate all'allontanamento dal mondo aziendale e alla propria pratica. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come essere un consulente finanziario superiore

.)