L'istruzione degli investitori è cruciale. Ci sono innumerevoli casi di investitori sofisticati che vengono ingannati.

Goldman Sachs è stato esaminato una volta per commercializzare titoli complessi agli investitori senza rendersi conto che un importante hedge fund aveva assunto una posizione corta nei confronti di questi titoli. I cosiddetti sofisticati investitori hanno perso circa 1 miliardo di dollari in questo obbligo di obbligazioni collateralizzato sintetico (CDO).

Non era l'unico caso in cui sembra che hai bisogno di un dottorato di ricerca per capire la finanza dietro gli investimenti.

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Tuttavia, l'istruzione e la conoscenza sono probabilmente gli strumenti più efficaci per aumentare i ritorni e ridurre il rischio. E sono indispensabili per evitare perdite disastrose. La sofisticazione, nel senso di imparare a ottenere il massimo dal vostro denaro e dall'industria degli investimenti, è fondamentale. Ma non riduce la responsabilità dei venditori a chiarire cosa stanno promettendo e fare proprio questo.

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Che cos'è un investitore sofisticato?

Nel senso qui utilizzato, si intende qualcuno che abbia un'esperienza di investimento sufficiente e conoscenza direttamente rilevante per valutare i potenziali rischi e benefici di un'opportunità di investimento. In altre parole, la persona capisce veramente ciò di cui hanno bisogno e che vogliono, e ciò che stanno ottenendo dal venditore.

Questi investitori assicurano almeno che i loro portafogli siano sufficientemente diversificati, regolarmente monitorati e che l'acquisto avviene quando i mercati sono relativamente bassi e venduti alti. Gli investitori che non rispettano questi tre principi fondamentali non sono sofisticati.

Buoni modi per aumentare la tua sofisticazione

Sappiate che le informazioni fornite dall'industria sono spesso difficili da capire e talvolta anche in modo deliberato. Il caso Goldman Sachs ha rivelato quanto reale questo pericolo può essere, attraverso l'asimmetria informativa. Una piccola conoscenza finanziaria può essere una cosa pericolosa, quindi prendetevi il tempo di leggere correttamente tutti i documenti ei contratti. Se sono troppo lunghi e complessi, chieda al venditore un chiaro riepilogo o addirittura paga un avvocato per controllarlo per te. Può essere meglio evitare alcuni prodotti semplicemente a causa della loro complessità e opacità.

Essere disciplinati e dedicare una certa quantità di tempo non solo alla gestione dei vostri soldi, ma anche al mantenimento degli sviluppi attuali. Almeno una volta alla settimana dovresti dare un'occhiata alle pagine finanziarie di un giornale o di un internet. È anche possibile sottoscrivere varie newsletter e riviste. Priorità con attenzione. Decidere cosa skim, cosa leggere in dettaglio e cosa mantenere per il futuro.

Adottare un approccio interdisciplinare e multiforme per educare te stesso. Esegui il maggior numero possibile di risorse disponibili. Non fare affidamento solo su internet, ma utilizzare libri, riviste, giornali, radio, TV e contatti personali.Inoltre, tenere presente che l'universo degli investimenti si sparge in molti campi tra cui la politica, la psicologia, la sociologia, l'ambiente e la legge.

Essere consapevoli delle proprie limitazioni

Ciò vale per la tua educazione precedente e l'esperienza, il tempo, l'interesse e la motivazione. Nuove cose stanno sempre sul mercato, quindi il tempo e l'impegno sono in corso. Sia onesto con te su tutti questi fattori.

Di conseguenza, se hai altre persone a gestire i tuoi soldi, assicuratevi di incontrarvi regolarmente e di avere abbastanza tempo per comunicare con loro significativamente e bilateralmente. Anche gli investitori sofisticati richiedono relazioni buone e produttive all'interfaccia umana / denaro. Infatti, se fatto bene, questo è un buon motivo per non andare in mare con l'investimento in internet.

Delegare tutte le attività appropriate alle persone giuste. Un po 'ironico, uno degli elementi più importanti della sofisticazione degli investimenti è conoscere quello che non sapete.

La linea inferiore

C'è molta malinteso su chi sia veramente un investitore sofisticato. La vera raffinatezza implica una miscela di conoscenza, comprensione e esperienza.

Inoltre, il mondo dei soldi è in continua evoluzione, quindi la tua conoscenza deve essere aggiornata costantemente. In sintesi, il trucco della sofisticazione reale è gestire in modo ottimale il tuo processo di investimento complessivo, piuttosto che cercare di conoscerlo.