I vantaggi derivanti dai mercati degli investimenti nascono naturalmente, volontariamente e involontariamente in un'economia privata. I vantaggi includono un miglioramento degli investimenti di capitali, il coordinamento intertemporale della distribuzione delle risorse, l'incoraggiamento dell'imprenditorialità e le opportunità di occupazione e facilitare il commercio internazionale (e, per estensione, la specializzazione e la divisione del lavoro). Gli economisti si riferiscono alla tendenza dei mercati volontari a produrre benefici non intenzionali come la "mano invisibile" del mercato.
Tuttavia, regolamenti pesanti influenzano i mercati degli investimenti finanziari. L'impatto e l'intento del regolamento sono quello di distorcere le conseguenze di un'attività e, in questo senso, lo stato impone limiti che costringono o reindirizzano la mano invisibile. Mentre molti non sono d'accordo se le regole sono consigliate nei mercati d'investimento, il fenomeno invisibile delle mani non funziona puramente quando l'azione volontaria dell'uomo è limitata. Questo, a sua volta, rende difficile fare una valutazione completa degli effetti che sono naturali e artificiali.
Gli investitori di obbligazioni e partecipazioni perseguono tassi di rendimento commisurati alle tolleranze di rischio e alle esigenze finanziarie. Questi investimenti diventano fonte di finanziamento per i loro emittenti, fornendo capitali che possono essere impiegati in modo produttivo e competitivo. La crescita economica si basa su capitale sufficiente e reinvestimento per guadagnare guadagni nella produttività. Quando i profitti vengono realizzati e le aziende si compiono bene, gli investitori vengono premiati con rendimenti e i consumatori vengono premiati con beni e servizi preziosi.
La ricerca di questi profitti (e la realizzazione di perdite lungo la strada) crea un ciclo di miglioramento che continua a ridistribuire le risorse verso i loro fini più economicamente valorizzati. La società nel suo insieme beneficia, senza la forza di un pianificatore centrale - come se fosse guidata da una mano invisibile.Questo effetto è aggravato e accelerato attraverso analisi di mercato tecnico, trading derivato, contratti futures e progressi tecnologici. Mentre i partecipanti al mercato e gli analisti non possono mai operare con una perfetta esplorazione (si verificheranno errori), queste innovazioni aiutano a reindirizzare le risorse da scopi improduttivi, meno importanti e in termini produttivi e più preziosi.
Attraverso le richieste dei consumatori, i prezzi di mercato informano i produttori e i distributori su ciò che è prezioso. Attraverso i mercati degli investimenti, i risparmiatori sono in grado di fornire ulteriori fonti di finanziamento per consentire ai produttori e ai distributori di soddisfare le richieste dei consumatori. I risparmiatori beneficiano di scelte sane e incoraggiando la crescita di un'industria di successo.
Molti partecipanti al mercato degli investimenti sono in realtà guidati da una politica governativa centralizzata.I governi e le banche centrali controllano l'offerta di denaro nell'economia e tendono a favorire le politiche inflazionistiche. L'inflazione distrugge il valore dei risparmi, costringendo i lavoratori attuali a speculare sul mercato per guadagnare un rendimento del mercato sufficientemente elevato da lasciare in pensione. La misura in cui ciò spinge il livello attuale degli investimenti è impossibile capire pienamente e un mondo senza inflazioni avrebbe ancora degli investitori.
Tuttavia, un presupposto ragionevole è che i risparmi tradizionali aumenteranno a scapito della speculazione di mercato in assenza di un'offerta di denaro sempre crescente. Questi risparmi potrebbero essere reinvestiti da banche o da altre istituzioni depositarie che potrebbero avere l'effetto di cambiare la composizione degli investimenti (ma non necessariamente del livello).
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