Le azioni comuni sono generalmente trasferite da un broker all'altro tramite un sistema denominato Servizio di trasferimento dell'account cliente automatizzato (ACATS). Prima di ACATS è stato utilizzato un sistema di trasferimento manuale.
La National Securities Clearing Corporation (NSCC) ha sviluppato ACATS, che può trasferire titoli, obbligazioni, liquidità, trust unit, opzioni di fondi comuni e altri prodotti d'investimento. Tuttavia, solo
i soci ammissibili NSCC e le banche membri della Depository Trust Company possono utilizzare ACATS.
Sia l'impresa che distribuisce il magazzino che l'impresa che lo riceve hanno responsabilità individuali nel sistema ACATS. Ad esempio, se un titolare di azioni desidera trasferire la propria quota di azioni ordinarie dalla ditta A alla ditta B, la ditta B sarà inizialmente responsabile di contattare la ditta A per richiedere il trasferimento. Una volta che la società B ha presentato la richiesta di trasferimento con le istruzioni, la società A deve convalidare le istruzioni o rispondere con un'eccezione entro tre giorni lavorativi. Se non esiste alcuna eccezione, la Azienda A dispone di quattro giorni per completare il trasferimento dopo la convalida della richiesta. La validazione include la conferma che il nome del cliente e il numero di sicurezza sociale corrispondono alle informazioni fornite dalla ditta B. Dopo aver ricevuto la richiesta di trasferimento e la convalida, la ditta A deve annullare tutti gli ordini aperti e non può accettare nuovi ordini sul conto del cliente. L'impresa A deve inoltre restituire le istruzioni di trasferimento alla ditta B con un elenco di posizioni di titoli e qualsiasi saldo di denaro sul conto.
Una volta che l'azione viene trasferita, gli intermediari sono tenuti a fornire ai clienti una dichiarazione finanziaria almeno una volta ogni trimestre. Gli esperti raccomandano inoltre che i clienti mantengano registrazioni adeguate e fanno i propri calcoli per verificare che tutte le attività siano correttamente trasferite e contabilizzate.
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